många kunder kommer till vårt kontor som vill skapa en testamente eller ett förtroende för att ta hand om sina ekonomiska angelägenheter när de går bort. Det är mitt jobb att påminna dem om att en fastighetsplan inte bara är för att förbereda sig för döden, men den måste också skydda dem när de fortfarande lever, men för sjuka för att ta hand om sina frågor.

alla över majoritetsåldern bör ha detta viktiga dokument förberett, men det är särskilt viktigt för äldre att ha fullmakt, eftersom möjligheten att förlora sin mentala kapacitet blir högre med avancerad ålder. Utan en POA kan processen att tilldela en vårdnadshavare eller konservator vid domstolarna ta flera månader och kosta mycket i juridiska avgifter. Dessa bördor kan lätt undvikas med förhandsplanering. När en make eller vuxen barn utses som vårdnadshavare genom en domstol, de är skyldiga att lämna regelbundna rapporter till en domare. En fullmakt kan förhindra dessa problem. Tänk på att en make inte automatiskt har fullmakt, utom med gemensamt ägda fastigheter.fullmakt och Advance Healthcare Directive (Healthcare Proxy i New York) är två mycket viktiga dokument som hjälper dig när du är oförmögen. En fullmakt utser en agent för att ta hand om dina ekonomiska frågor, medan Advance Healthcare Directive utser en agent för att fatta medicinska beslut för dig när du inte kan.

Vi kommer att fokusera på fullmakt i den här artikeln. Jag har stött på många fall där en fullmakt utarbetad med ett gör-det-själv-verktyg eller av en icke-estate advokat var otillräcklig, och vi kunde inte använda den för att slutföra ytterligare planering efter att en klient redan var oförmögen.

bekräfta vad ditt tillstånd kräver för POA-utförande

det juridiska dokumentet är endast giltigt om det uppfyller alla krav på utförande. Varje stat har olika krav för att skapa en giltig fullmakt. I New York bör en fullmakt undertecknas och dateras av huvudmannen med en sund mental kapacitet, och den erkänns på samma sätt som en överlåtelse av fast egendom, vilket innebär att den måste vara notarized (ny Allmänna skyldigheter Lag 5-1501b). New York kräver också att dokumentet innehåller den exakta formuleringen av ”försiktighet för rektor” och ”information för agent” från stadgan. Domstolen i New York ansåg att en fullmakt som inte är undertecknad, daterad och erkänd av en agent som ges myndighet inte är giltig. Att använda statens lagstadgade fullmaktsformulär är ett bra sätt att uppfylla de grundläggande kraven.

vissa stater kräver inte notarie, eller kan kräva antingen notarie eller vittnen. Men att ha huvud-och agentsignaturerna notariserade kommer att göra det mindre troligt att signaturens giltighet ifrågasätts, särskilt av finansinstitut.

New York kommer att acceptera en fullmakt som är korrekt utförd i en annan stat. Till exempel, om någon utför en giltig New Jersey fullmakt, och sedan flyttar till New York, POA kommer att fortsätta att vara giltig i New York. Men det är bra att konsultera en fastighetsadvokat om huruvida planer utanför staten bör uppdateras.

överväg att namnge mer än en agent i din POA

många människor gör misstaget att bara namnge en agent i sin fullmakt. Detta är inte tillrådligt, för om den enda namngivna agenten blir otillgänglig, rör sig långt borta eller också blir oförmögen eller går bort, måste familjen gå till domstol för att utse en förmyndare för att ersätta den tidigare agenten. För att undvika denna situation, namnge en efterträdare agent, som kommer att intensifiera när den primära agenten blir otillgänglig. Eller namnge medarbetare som kan agera självständigt eller tillsammans för att fatta beslut för dina affärer.

förstå skillnaden mellan hållbar och fjädrande fullmakt

i New York, som i många stater, antas en fullmakt vara hållbar, vilket innebär att kraften ges till agenten så snart agenten undertecknar erkännandet och fortsätter efter att huvudmannen blir psykiskt eller fysiskt oförmögen och oförmögen att fatta sina egna beslut.

men en fjädrande fullmakt träder i kraft vid förekomsten av ett datum eller en beredskap som anges i dokumentet, vilket vanligtvis är oförmåga hos huvudmannen.

medan fjädrande fullmakt är lämpligt när huvudmannen vill behålla fullständig kontroll över hennes eller hans affärer medan hon eller han är mentalt kapabel, det kräver ytterligare steg för att bevisa oförmåga innan agenten kan kliva upp för att fatta viktiga ekonomiska beslut för huvudmannen.

hållbar fullmakt kräver inte detta steg. Eftersom agenten under fullmakt kommer att ha ett brett spektrum av befogenheter omedelbart är det viktigt att välja en agent du helt litar på. En hållbar fullmakt används oftare i en fastighetsplan för att förbereda sig för oförmåga.

Vad ska man göra om agenten som heter i din POA inte agerar i ditt bästa intresse

vissa människor oroar sig för att deras agent har för mycket makt eller kanske inte är ansvarig när huvudmannen förlorar sin mentala kapacitet.

agenten under fullmakt har en förvaltare skyldighet att agera i huvudmannens bästa intresse och att föra register över alla åtgärder som vidtagits för huvudmannens räkning. Om agenten inte tillhandahåller en kopia av giltig fullmakt och register över deras handlingar, kan makan, barnet eller föräldern till en rektor, huvudmannens efterträdare i intresse eller någon tredje part som kan vara skyldig att acceptera fullmakten, föra ett särskilt förfarande för att fastställa fullmaktens giltighet och kan ta bort agenten om han eller hon agerade mot huvudmannens bästa intresse.

Du kan också utse en bildskärm, som har befogenhet att begära, ta emot och försöka tvinga agenten att tillhandahålla en registrering av alla kvitton, utbetalningar och transaktioner som ingåtts av agenten på uppdrag av huvudmannen.

din POA kanske inte ger din agent tillräcklig auktoritet när det gäller digitala tillgångar

New York antog en stadga som reglerar hur en agent kan få tillgång till digitala tillgångar med sin version av den reviderade Uniform Fiduciary Access to Digital Assets Act I 2016, nu antagen i 48 stater (ny Estates, Powers & Trusts Law 13-a). New Yorks lagstadgade fullmakt har ännu inte uppdaterats för att återspegla den nya lagen.

stadgan skiljer mellan en ” katalog över elektronisk kommunikation ”(avsändarens namn, avsändarens e-postadress och tid och datum för kommunikationen) och” innehållet i elektronisk kommunikation ” (ämnesraden och texten i e-postmeddelandena). Om ägaren av de digitala tillgångarna inte gav ” bekräftande riktning ”för att avslöja” innehållet i elektronisk kommunikation ”via ett onlineverktyg eller ett planeringsdokument som en testamente eller en fullmakt, är tjänsteleverantörer inte skyldiga att tillhandahålla” innehållet ” till ägarens familj eller agenter.

om fullmakten inte är korrekt utarbetad för att ge en agent myndighet specifikt för att få tillgång till innehållet, kanske en agent inte kan få tillgång till kritisk information i e-post från finansinstitut eller myndigheter. Obehörig åtkomst, även med ett lösenord, är ett brott mot lagen.

omfattningen av New York POA är begränsad utan en gåva ryttare

många stater begränsar makten att göra gåvor eller överföringar av finansiella tillgångar för att skydda huvudmannen från missbruk. I New York kan en agent inte gåva eller överföra tillgångar på mer än $500 per år, såvida inte fullmakten åtföljs av en vederbörligen utförd presentförare, vilket ger agenten obegränsad makt att göra gåvor.utan en presentförare kan din agent fortfarande underteckna juridiska dokument, Betala räkningar och göra transaktioner som inte innebär överföring av tillgångar till sig själv eller andra. Men agenten kan inte ändra en mottagarbeteckning av livförsäkring, livräntor eller pensionskonton. Och de kan inte komma åt medel från pensionskonton. Agenten kan inte heller göra några ändringar i en fastighetsplan utan en presentförare.

Du kanske inte planerar att göra några gåvor till familjen, så du kanske inte tror att denna presentkraft är nödvändig. Det finns dock en viktig anledning att ge din agent en presentförare. När huvudmannen är oförmögen och kräver vård i hemmet eller vårdhem, kan överföring av tillgångar vara nödvändigt för att bevara livstidsbesparingar medan den kvalificerar sig för Medicaid som täcker kostnaden för vården. Men agenten kan inte överföra tillgångar utan en presentförare.

finansinstitut kanske inte hedrar POA, om det inte använder deras formulär

en giltig fullmakt med en presentförare bör ge en agent full behörighet att komma åt och hantera finansiella konton. Banker ifrågasätter emellertid ofta giltigheten av en fullmakt, eftersom de kan vara ansvariga för skador om de accepterar en ogiltig fullmakt, eftersom flera incidenter av detta behandlades i denna New York Times artikel i 2016.

i New York kräver lagen att en lagstadgad fullmakt är allmänt accepterad, så det är olagligt för ett finansiellt institut att vägra godkännande av en giltig fullmakt utan faktisk kunskap om missbruk eller bedrägeri (ny Allmänna skyldigheter lag 5-1504).

många bankirer är fortfarande försiktiga med möjligheten till missbruk och insisterar ofta på att använda sina egna former. Även om du kanske kan övertyga ett finansiellt institut att acceptera din giltiga fullmakt, är det lämpligt att också utföra en institutions egen fullmaktsformulär, särskilt när det handlar om större finansinstitut.

din POA kan behöva utföras igen efter flera år

finansinstitut vägrar ofta att acceptera en fullmakt om den utfördes för länge sedan, eftersom det kanske inte återspeglar huvudmannens nuvarande avsikter. Lagen säger att tidens gång sedan genomförandet av POA inte kan vara den enda anledningen att vägra att hedra en giltig fullmakt (ny Allmänna skyldigheter lag 5-1504). Men en äldre POA är mer sannolikt att avvisas av finansinstitut.

den bästa praxisen är att verkställa eller uppdatera en fullmakt vart femte år.

men om huvudmannen sätter upp ett återkallbart eller oåterkalleligt förtroende, vilket ger makt till en förvaltare när han eller hon är oförmögen, accepteras förtroendedokumentet lättare av banker och behöver inte uppdateras vart femte år.

en fullmakt är ett mycket viktigt dokument i någons fastighetsplan. Det är lämpligt att förbereda det efter att ha noggrant granskat din övergripande planering med en kvalificerad fastighetsplaneringsadvokat.

detta blogginlägg är endast skrivet för utbildnings-och allmän informationssyfte och utgör inte specifik juridisk rådgivning. Du förstår att det inte finns något advokat-klientförhållande mellan dig och bloggutgivaren. Den här bloggen ska inte användas som ersättning för kompetent juridisk rådgivning från en licensierad professionell advokat i ditt tillstånd.