muitos clientes vêm ao nosso escritório querendo criar um testamento ou um trust para cuidar de seus assuntos financeiros quando eles falecem. O meu trabalho é lembrá-los que um plano imobiliário não é apenas para se preparar para a morte, mas também tem de protegê-los quando ainda estão vivos, mas demasiado doentes para tratar dos seus assuntos.qualquer pessoa acima da Idade da maioria deve ter este importante documento preparado, mas é especialmente importante para os idosos ter uma procuração, pois a possibilidade de perder sua capacidade mental se torna maior com a idade avançada. Sem um POA, o processo de atribuição de um tutor ou conservador nos tribunais pode levar vários meses e custar uma grande quantidade de honorários legais. Esses encargos podem ser facilmente evitados com planeamento prévio. Quando um cônjuge ou filho adulto é nomeado como guardião através de um tribunal, eles são obrigados a fornecer relatórios regulares a um juiz. Uma procuração pode evitar estes problemas. Tenha em mente que um cônjuge não tem automaticamente procuração, exceto com propriedades de propriedade conjunta.a Procuração e a Directiva Advance Healthcare são dois documentos muito importantes que ajudarão quando estiver incapacitado. Uma procuração nomeia um agente para cuidar de seus assuntos financeiros, enquanto a diretiva Saúde Avançada nomeia um agente para tomar decisões médicas para você quando você não pode. Encontrei muitos casos em que uma procuração redigida com uma ferramenta do-it-yourself ou por um advogado não-imobiliário era inadequada, e não podíamos usá-la para completar o planeamento depois de um cliente já estar incapacitado.

confirme o que o seu estado necessita para a execução do POA

o documento legal só é válido se cumprir todos os requisitos de execução. Cada Estado tem requisitos diferentes para criar uma procuração válida. Em Nova York, Uma procuração deve ser assinada e datada pelo diretor com uma capacidade mental sólida, e é reconhecida da mesma forma que um transporte de bens reais, o que significa que ele tem que ser notarizado (N. Y. Lei Geral obrigações 5-1501B). Nova Iorque também exige que o documento contenha a formulação exata de “cautela para o principal” e “informação para o agente” do estatuto. O Tribunal de Nova Iorque considerou que uma procuração que não é assinada, datada e reconhecida por um agente a quem é dada autoridade não é válida. Usar o formulário de procuração legal do Estado é uma boa maneira de atender aos requisitos básicos.alguns estados não exigem notário, ou podem exigir notário ou testemunhas. Mas ter a Assinatura principal e agente notarizada fará com que seja menos provável que a validade da assinatura seja questionada, especialmente pelas instituições financeiras.Nova Iorque aceitará Uma procuração devidamente executada noutro Estado. Por exemplo, se alguém executa uma procuração válida de Nova Jersey, e depois se muda para Nova Iorque, o POA continuará a ser válido em Nova Iorque. Mas é uma boa idéia consultar um promotor imobiliário sobre se os planos fora do Estado devem ser atualizados.

considere nomear mais de um agente em seu POA

muitas pessoas cometem o erro de simplesmente nomear um agente em seu poder de advogado. Isto não é aconselhável, pois se o único agente nomeado ficar indisponível, se afastar, ou também ficar incapacitado ou morrer, então a família terá de ir a tribunal para nomear um guardião para substituir o agente anterior. Para evitar esta situação, nomeie um agente sucessor, que irá subir quando o agente principal ficar indisponível. Ou nomear Co-agentes que podem agir independentemente ou em conjunto para tomar decisões pelos seus assuntos.em Nova Iorque, como em muitos estados, presume-se que a procuração é durável, o que significa que a procuração é dada ao agente assim que o agente assina o reconhecimento, e continua depois que o responsável principal se torna mentalmente ou fisicamente incapacitado e incapaz de tomar as suas próprias decisões.

mas uma procuração produz efeitos sobre a ocorrência de uma data ou contingência especificada no documento, que é geralmente incapacidade do responsável principal.enquanto a procuração é apropriada quando o principal quer manter o controle completo sobre ela ou seus assuntos enquanto ela ou ele é mentalmente capaz, requer o passo adicional de provar a incapacidade antes que o agente possa tomar decisões financeiras importantes para o principal.procuração durável não requer esta etapa. Porque o agente sob procuração terá uma ampla gama de poderes imediatamente, é importante escolher um agente em quem confies completamente. Uma procuração durável é mais frequentemente usada em um plano de propriedade para se preparar para a incapacidade.

o Que fazer se o agente nomeado em seu POA não agir no seu melhor interesse

Algumas pessoas se preocupam que o seu agente tem muito poder, ou não pode ser responsável quando o cliente perde a sua capacidade mental. o agente sob procuração tem o dever fiduciário de agir no melhor interesse do comitente e de manter registos de todas as acções tomadas em nome do comitente. Se o agente não fornecer uma cópia válida a Procuração e registros de suas ações, então o cônjuge, filho ou pai de um principal, o diretor da sucessora ou qualquer terceiro que pode ser necessário aceitar a Procuração, poderá trazer um procedimento especial, para determinar a validade de uma Procuração, e poderia remover o agente se ele ou ela agiu contra os melhores interesses do principal.

Você também pode nomear um monitor, que tem a autoridade para solicitar, receber e procurar obrigar o agente a fornecer um registro de todos os recebimentos, desembolsos e transações realizadas pelo agente em nome do responsável principal.

seu POA pode não fornecer ao seu agente autoridade suficiente em relação aos ativos digitais

Nova Iorque promulgou um estatuto que rege como um agente pode acessar ativos digitais com a sua versão da Lei Revista uniforme de acesso fiduciário aos ativos digitais em 2016, agora adotada em 48 estados (N. Y. Estates, Powers & Trusts Law 13-a). A procuração legal de Nova Iorque ainda não foi atualizada para refletir a nova lei.

O estatuto faz a distinção entre um “catálogo de comunicações electrónicas” (o nome do remetente, o endereço de e-mail do remetente, data e hora da comunicação) e o “conteúdo de comunicações eletrônicas” (a linha de assunto e o texto das mensagens de e-mail). Se o proprietário de ativos digitais não dar “afirmativa direção” para divulgar o “conteúdo de comunicações eletrônicas,” através de uma ferramenta online ou um documento de planejamento como um testamento ou uma Procuração, em seguida, prestadores de serviço não são obrigados a fornecer o “conteúdo” para a família do proprietário ou agentes.se a procuração não for devidamente redigida para dar a um agente Autoridade especificamente para aceder ao conteúdo, um agente pode não ser capaz de aceder a informações críticas em E-mails de instituições financeiras ou agências governamentais. O acesso não autorizado, mesmo com uma senha, é uma violação da lei.muitos estados limitam o poder de fazer doações ou transferências de ativos financeiros para proteger o capital de abusos. Em Nova York, um agente não pode oferecer ou transferir ativos de mais de US $ 500 por ano, a menos que a procuração seja acompanhada por um cavaleiro de presente devidamente executado, dando ao agente poder ilimitado para fazer presentes.sem um dom, o seu agente ainda pode assinar documentos legais, pagar contas e fazer transacções que não envolvam a transferência de bens para si ou para outros. Mas o agente não pode alterar uma designação de beneficiário de seguro de vida, anuidades ou contas de reforma. E não podem aceder aos fundos a partir de contas de reforma. O agente também não pode fazer quaisquer alterações a um plano imobiliário sem um cavaleiro presente.você pode não planejar fazer nenhum presente para a família, então você pode não acreditar que este poder de doação é necessário. No entanto, há uma razão importante para fornecer ao seu agente um cavaleiro presente. Quando o responsável principal estiver incapacitado e necessitar de cuidados em casa ou em casa de repouso, a transferência de activos pode ser necessária para preservar a poupança ao longo da vida, ao mesmo tempo que se qualifica para o Medicaid que irá cobrir o custo dos cuidados. Mas o agente não pode transferir bens sem um dom.as instituições financeiras podem não honrar o POA, se não utilizarem a sua forma. Uma procuração válida com um dom adicional deve dar a um agente plena autoridade para aceder e gerir as contas financeiras. No entanto, bancos muitas vezes questionam a validade de uma procuração, porque eles podem ser responsáveis por danos se aceitarem uma procuração inválida, como vários incidentes desta foram cobertos neste artigo do New York Times em 2016.em Nova Iorque, a lei exige que uma procuração legal seja universalmente aceita, por isso é ilegal que uma instituição financeira recuse a aceitação de uma procuração válida, sem conhecimento real de abuso ou fraude (N. Y. General Obligations Law 5-1504). muitos banqueiros ainda são cautelosos sobre a possibilidade de abuso, e muitas vezes insistem em usar suas próprias formas. Embora você possa ser capaz de convencer uma instituição financeira a aceitar a sua procuração válida, é aconselhável também executar a própria procuração de uma instituição, especialmente quando se trata de instituições financeiras maiores.as instituições financeiras muitas vezes se recusam a aceitar uma procuração se ela foi executada há muito tempo, porque ela pode não refletir as intenções atuais do principal. A lei afirma que o passar do tempo desde a execução do POA não pode ser a única razão para se recusar a honrar uma procuração válida (N. Y. Lei de obrigações gerais 5-1504). Mas é mais provável que uma POA mais antiga seja rejeitada pelas instituições financeiras.a melhor prática é executar ou atualizar uma procuração a cada cinco anos. no entanto, se o responsável principal criar um fundo fiduciário revogável ou irrevogável, dando poder a um administrador fiduciário em caso de incapacidade, o documento fiduciário é mais facilmente aceite pelos bancos e não necessita de ser actualizado de cinco em cinco anos.Uma procuração é um documento muito importante no plano imobiliário de qualquer um. É aconselhável prepará-lo depois de rever cuidadosamente o seu planejamento geral com um advogado qualificado de planejamento imobiliário.

Este post é escrito apenas para fins educacionais e de Informação geral, e não constitui aconselhamento jurídico específico. Você entende que não há nenhuma relação advogado-cliente entre você e o editor do blog. Este blog não deve ser usado como um substituto para aconselhamento legal competente de um advogado profissional licenciado em seu estado.