Hva Er En Standby Letter Of Credit (SBLC)?

et standby-kredittbrev, forkortet SOM SBLC, refererer til et juridisk dokument der en bank garanterer betaling av et bestemt beløp til en selger dersom kjøperen misligholder avtalen.

En SBLC fungerer som et sikkerhetsnett for betaling av en forsendelse av fysiske varer eller fullført tjeneste til selgeren, i tilfelle noe uforutsette hindrer kjøperen i å foreta de planlagte betalingene til selgeren. I et slikt tilfelle sikrer SBLC de nødvendige betalingene til selgeren etter oppfyllelse av de nødvendige forpliktelsene.

en standby letter of credit brukes i internasjonale eller innenlandske transaksjoner der selger og kjøper ikke kjenner hverandre, og den forsøker å sikre ut risikoen forbundet med en slik transaksjon. Noen av risikoene inkluderer konkurskonkurs er den juridiske statusen til et menneske eller en ikke-menneskelig enhet (et firma eller et myndighetsorgan) som ikke er i stand til å tilbakebetale sine utestående gjeld og utilstrekkelige kontantstrømmer fra kjøperens side, som forhindrer dem i å foreta betalinger til selgeren til rett tid.

i tilfelle en bivirkning lover banken å foreta den nødvendige betalingen til selgeren så lenge DE oppfyller kravene TIL SBLC. Bankbetalingen til selgeren er en form for kreditt, og kunden (kjøper) er ansvarlig for å betale hovedstol pluss renter som avtalt med banken.

Standby Letter Of Credit Forklart

en standby letter of credit er ofte nødvendig i internasjonal handel for å hjelpe en bedrift få en kontrakt. Siden partene i kontrakten ikke kjenner hverandre, fremmer brevet selgerens tillit til transaksjonen. Det er sett på som et tegn på god tro siden det viser kjøpers kreditt qualityCreditworthinessCreditworthiness, enkelt sagt, er hvordan «verdig» eller fortjener en er av kreditt. Hvis en utlåner er sikker på at låntakeren vil respektere sin gjeldsforpliktelse i tide, anses låntakeren kredittverdig. og evne til å betale for varer eller tjenester selv om en uforutsette hendelse oppstår.

når du setter OPP EN SBLC, utfører kjøperens bank en garantiplikt for å verifisere kredittkvaliteten til kjøperen. Når kjøperens bank er fornøyd med at kjøperen har god kredittverdighet, sender banken en melding til selgerens bank, og sikrer sin forpliktelse til betaling til selgeren dersom kjøperen misligholder avtalen. Det gir bevis på kjøperens evne til å foreta betaling til selgeren.

Hvordan En SBLC Fungerer

prosessen med å skaffe EN SBLC ligner en lånesøknadsprosess. Prosessen starter når kjøperen søker OM EN SBLC hos en kommersiell bank. Banken vil utføre sin grunn diligenceDue DiligenceDue diligence er en prosess for kontroll, etterforskning, eller revisjon av en potensiell avtale eller investering mulighet til å bekrefte alle relevante fakta og finansiell informasjon, og for å kontrollere noe annet som ble tatt opp i løpet av en M&En avtale eller investering prosessen. Due diligence er fullført før en avtale lukkes. på kjøperen å vurdere sin kredittverdighet, basert på tidligere kreditt historie og den nyeste kreditt rapporten. Dersom kjøperens kredittverdighet er aktuelle, kan banken kreve at kjøperen å gi en eiendel eller midler på innskudd som sikkerhet før godkjenning.

sikkerhetsnivået vil avhenge av risikoen involvert, styrken av virksomheten og beløpet sikret AV SBLC. Kjøperen vil også bli pålagt å gi banken informasjon om selgeren, fraktdokumenter som kreves for betaling, mottakerens bank og perioden DA SBLC er gyldig.

etter gjennomgang av dokumentasjonen vil den kommersielle banken gi en sblc til kjøperen. Banken vil kreve et servicegebyr på 1% til 10% for hvert år når det finansielle instrumentet forblir gyldig. Hvis kjøperen oppfyller sine forpliktelser i kontrakten før forfallsdato, vil banken si OPP SBLC uten ytterligere kostnad til kjøperen.

hvis kjøperen ikke oppfyller vilkårene i kontrakten på grunn av ulike årsaker, for eksempel konkurs, kontantstrøm knase, uærlighet, etc., er selgeren pålagt å presentere all nødvendig dokumentasjon som er oppført i SBLC til kjøperens bank innen en bestemt periode, og banken vil foreta betalingen på grunn av selgerens bank.

Typer Av Standby Letter Of Credit

DE to hovedtyper AV SBLC er:

1. Financial sblc

den finansbaserte SBLC garanterer betaling for varer eller tjenesterprodukter og Tjenesteret produkt er et konkret element som blir markedsført for oppkjøp, oppmerksomhet eller forbruk mens en tjeneste er et immaterielt element, som oppstår fra, som fastsatt i avtalen. For eksempel, hvis et råoljeselskap sender olje til en utenlandsk kjøper med en forventning om at kjøperen vil betale innen 30 dager fra forsendelsesdatoen, og betalingen ikke er gjort innen ønsket dato, kan råoljeselgeren kreve betalingen for varer levert fra kjøperens bank. Siden det er en kreditt, vil banken samle rektor pluss renter fra kjøperen.

2. Ytelse sblc

en ytelsesbasert SBLC garanterer ferdigstillelse av et prosjekt innenfor de planlagte tidslinjene. Hvis bankens klient ikke klarer å fullføre prosjektet som er skissert i kontrakten, lover banken å refundere tredjepart til kontrakten en bestemt sum penger.

Ytelse Sblcer brukes i prosjekter som er planlagt for ferdigstillelse innenfor en bestemt tidslinje, for eksempel byggeprosjekter. Betalingen tjener som straff for forsinkelser i prosjektets gjennomføring, og det brukes til å kompensere kunden for ulempen eller å betale en annen entreprenør for å overta prosjektet.

Relaterte Avlesninger

CFI er den offisielle leverandøren av Den Kommersielle Banken& Kredittanalytiker (CBCA)™kommersiell Bank& Kredittanalytiker (CBCA)™ akkreditering er en global standard for kredittanalytikere som dekker finans, regnskap, kredittanalyse, kontantstrømanalyse, paktmodellering, tilbakebetaling av lån og mer. sertifiseringsprogram, designet for å forvandle noen til en verdensklasse finansanalytiker.For å hjelpe deg med å bli en finansanalytiker i verdensklasse og fremme karrieren din til ditt fulle potensial, vil disse ekstra ressursene være svært nyttige:

• Kreditt Analyse ProcessCredit Analyse ProcessThe kreditt analyse prosessen refererer til å vurdere en låntaker er solv for å bestemme den finansielle helsen til en enhet og dens evne
• Engasjement LetterEngagement LetterAn engasjement brevet refererer til et juridisk dokument som definerer forholdet mellom en virksomhet å tilby profesjonelle tjenester (regnskap,
• Finansielle GuaranteeFinancial GuaranteeA økonomisk garanti er en kontraktsmessig løfte laget av en bank, forsikringsselskap, eller en annen enhet for å garantere betaling av gjeld forpliktelse
• Kvalitet Sikkerhetskvalitet Sikkerhetskvaliteten på sikkerheten er knyttet til den generelle tilstanden til en bestemt eiendel som et selskap eller en person ønsker å sette som sikkerhet når man låner penger