mulți clienți vin la biroul nostru dorind să creeze o voință sau un trust pentru a avea grijă de afacerile lor financiare atunci când trec. Este treaba mea să le reamintesc că un plan imobiliar nu este doar pentru pregătirea morții, ci trebuie să-i protejeze și atunci când sunt încă în viață, dar prea bolnavi pentru a avea grijă de problemele lor.

oricine are vârsta majoratului ar trebui să aibă pregătit acest document important, dar este deosebit de important ca persoanele în vârstă să aibă o împuternicire, deoarece posibilitatea de a-și pierde capacitatea mentală devine mai mare odată cu vârsta înaintată. Fără un POA, procesul de atribuire a unui tutore sau conservator în instanțele de judecată poate dura mai multe luni și costa o mare parte din taxele legale. Aceste sarcini pot fi ușor evitate cu planificarea în avans. Atunci când un soț sau un copil adult este numit în calitate de tutore printr-o instanță, aceștia sunt obligați să prezinte rapoarte periodice unui judecător. O procură poate preveni aceste complicații. Rețineți că un soț nu are automat Împuternicire, cu excepția proprietăților deținute în comun.

procura și Advance Healthcare Directive (Proxy Healthcare în New York) sunt două documente foarte importante care vă vor ajuta atunci când sunteți incapabil. O împuternicire numește un agent care să se ocupe de problemele dvs. financiare, în timp ce Directiva privind asistența medicală avansată numește un agent care să ia decizii medicale pentru dvs. atunci când nu puteți.

ne vom concentra pe împuternicire în acest articol. Am întâlnit multe cazuri în care o împuternicire redactată cu un instrument de bricolaj sau de către un avocat non-imobiliar a fost inadecvată și nu am putut să o folosim pentru a finaliza planificarea ulterioară după ce un client era deja incapabil.

confirmați ce necesită starea dvs. pentru executarea POA

documentul legal este valabil numai dacă îndeplinește toate cerințele de execuție. Fiecare stat are cerințe diferite pentru a crea o împuternicire valabilă. În New York, o împuternicire ar trebui să fie semnată și datată de către director cu o capacitate mentală sănătoasă și este recunoscută în același mod ca și transportul de bunuri imobiliare, ceea ce înseamnă că trebuie să fie legalizată (N. Y. General Obligations Law 5-1501b). New York cere, de asemenea, ca documentul să conțină formularea exactă a „precauție pentru principal” și „informații pentru agent” din statut. Curtea din New York a considerat că o împuternicire care nu este semnată, datată și recunoscută de un agent căruia i se acordă autoritate nu este valabilă. Utilizarea formularului de împuternicire statutară a statului este o modalitate bună de a îndeplini cerințele de bază.

unele state nu au nevoie de notar sau pot solicita notar sau martori. Dar dacă semnăturile principalului și agentului notarial vor face mai puțin probabil ca validitatea semnăturii să fie pusă la îndoială, în special de către instituțiile financiare.New York va accepta o împuternicire care este executată în mod corespunzător într-un alt stat. De exemplu, dacă cineva execută o împuternicire valabilă din New Jersey și apoi se mută la New York, POA va continua să fie valabilă în New York. Dar este o idee bună să consultați un avocat imobiliar cu privire la actualizarea planurilor în afara statului.

luați în considerare numirea mai multor agenți în POA

mulți oameni fac greșeala de a numi doar un agent în puterea lor de Avocat. Acest lucru nu este recomandabil, deoarece dacă singurul agent numit devine indisponibil, se mută departe sau, de asemenea, devine incapabil sau trece, atunci familia va trebui să meargă în instanță pentru a numi un tutore care să înlocuiască agentul anterior. Pentru a evita această situație, denumiți un agent succesor, care va interveni atunci când agentul principal devine indisponibil. Sau numiți co-agenți care pot acționa independent sau împreună pentru a lua decizii pentru afacerile dvs.

înțelegeți diferența dintre procura durabilă și cea care izvorăște

în New York, ca și în multe state, se presupune că o procură este durabilă, ceea ce înseamnă că puterea este dată agentului imediat ce agentul semnează confirmarea și continuă după ce principalul devine incapabil mental sau fizic și incapabil să ia propriile decizii.

dar o împuternicire izvorâtă intră în vigoare la apariția unei date sau a unei situații neprevăzute specificate în document, care este de obicei incapacitatea principalului.în timp ce puterea de Avocat izvorâtă este adecvată atunci când principalul dorește să mențină controlul complet asupra afacerilor sale în timp ce ea sau el este capabil mental, este nevoie de pasul suplimentar de a dovedi incapacitatea înainte ca agentul să poată intensifica pentru a lua decizii financiare importante pentru principal.

procura durabilă nu necesită acest pas. Deoarece agentul împuternicit va avea imediat o gamă largă de puteri, este important să alegeți un agent în care aveți încredere deplină. O procură durabilă este mai des utilizată într-un plan imobiliar pentru a se pregăti pentru incapacitate.

ce să faci dacă agentul numit în POA nu acționează în interesul tău

unii oameni se tem că agentul lor are prea multă putere sau ar putea să nu fie responsabili atunci când directorul își pierde capacitatea mentală. agentul împuternicit are obligația fiduciară de a acționa în interesul comitentului și de a ține evidența tuturor acțiunilor întreprinse în numele comitentului. Dacă agentul nu furnizează o copie a procurii valabile și înregistrări ale acțiunilor sale, atunci soțul, copilul sau părintele unui mandant, succesorul mandantului în interes sau orice terță parte care ar putea fi obligată să accepte procura, poate iniția o procedură specială pentru a determina validitatea procurii și ar putea revoca agentul dacă a acționat împotriva interesului superior al mandantului.

de asemenea, puteți numi un monitor, care are Autoritatea de a solicita, primi și căuta să oblige agentul să furnizeze o evidență a tuturor încasărilor, plăților și tranzacțiilor încheiate de agent în numele mandantului.

POA dvs. ar putea să nu ofere agentului dvs. suficientă autoritate în ceea ce privește activele digitale

New York a adoptat un statut care reglementează modul în care un agent poate accesa activele digitale cu versiunea sa a legii revizuite privind accesul fiduciar uniform la activele digitale în 2016, adoptată acum în 48 de state (NY Estates, Powers& trusturi Legea 13-a). Procura Legală din New York nu a fost încă actualizată pentru a reflecta noua lege.

statutul face distincția între un „catalog de comunicații electronice” (numele expeditorului, adresa de e-mail a expeditorului și ora și data comunicării) și „conținutul comunicațiilor electronice” (subiectul și textul mesajelor de e-mail). Dacă proprietarul activelor digitale nu a dat „direcție afirmativă” pentru a dezvălui „conținutul comunicațiilor electronice”, printr-un instrument online sau un document de planificare, cum ar fi un testament sau o împuternicire, atunci furnizorii de servicii nu sunt obligați să furnizeze „conținutul” familiei sau agenților proprietarului.

dacă Procura nu este redactată corespunzător pentru a oferi unui agent Autoritatea specifică de a accesa conținutul, este posibil ca un agent să nu poată accesa informații critice din e-mailurile de la instituții financiare sau agenții guvernamentale. Accesul neautorizat, chiar și cu o parolă, reprezintă o încălcare a legii.

domeniul de aplicare al POA din New York este limitat fără un călăreț cadou

multe state limitează puterea de a face cadouri sau transferuri de active financiare pentru a proteja principalul de abuz. În New York, un agent nu poate dărui sau transfera active mai mari de 500 USD pe an, cu excepția cazului în care Procura este însoțită de un călăreț de cadouri executat în mod corespunzător, oferind agentului o putere nelimitată de a face cadouri.

fără un călăreț cadou, agentul dvs. poate semna în continuare documente legale, poate plăti facturi și poate efectua tranzacții care nu implică transferul de active către sine sau către alții. Dar agentul nu poate schimba o denumire beneficiar de asigurare de viață, anuități sau conturi de pensionare. Și nu pot accesa fondurile din conturile de pensionare. De asemenea, agentul nu poate face modificări la un plan imobiliar fără un călăreț cadou.

s-ar putea să nu intenționați să faceți cadouri familiei, așa că s-ar putea să nu credeți că această putere de dăruire este necesară. Cu toate acestea, există un motiv important pentru a oferi agentului dvs. un călăreț cadou. Atunci când principalul este incapacitat și necesită îngrijire la domiciliu sau îngrijire la domiciliu, atunci transferul activelor poate fi necesar pentru a păstra economiile pe viață în timp ce se califică pentru Medicaid care va acoperi costul îngrijirii. Dar agentul nu poate transfera active fără un călăreț cadou.

instituțiile financiare s-ar putea să nu onoreze POA, dacă nu utilizează forma lor

o împuternicire valabilă cu un călăreț cadou ar trebui să ofere unui agent autoritatea deplină de a accesa și gestiona conturile financiare. Cu toate acestea, băncile pun adesea la îndoială validitatea unei împuterniciri, deoarece pot fi răspunzătoare pentru daune dacă acceptă o împuternicire invalidă, deoarece mai multe incidente în acest sens au fost acoperite în acest articol din New York Times în 2016.în New York, legea impune ca o împuternicire legală să fie universal acceptată, deci este ilegal ca o instituție financiară să refuze acceptarea unei împuterniciri valabile, fără cunoașterea reală a abuzului sau fraudei (legea 5-1504 a obligațiilor generale din New York).

mulți bancheri sunt încă precaut cu privire la posibilitatea de abuz, și de multe ori insista pe utilizarea propriilor forme. Deși este posibil să puteți convinge o instituție financiară să vă accepte procura valabilă, este recomandabil să executați și forma de procură proprie a unei instituții, în special atunci când aveți de-a face cu instituții financiare mai mari.

este posibil ca POA-ul dvs. să fie re-executat după câțiva ani

instituțiile financiare refuză adesea să accepte o împuternicire dacă a fost executată cu mult timp în urmă, deoarece s-ar putea să nu reflecte intențiile actuale ale principalului. Legea prevede că trecerea timpului de la executarea POA nu poate fi singurul motiv pentru a refuza onorarea unei împuterniciri valabile (N. Y. Legea obligațiilor generale 5-1504). Dar un POA mai vechi este mai probabil să fie respins de instituțiile financiare.

cea mai bună practică este de a re-executa sau actualiza o împuternicire la fiecare cinci ani.

cu toate acestea, dacă principalul înființează un trust revocabil sau irevocabil, dând putere unui mandatar atunci când acesta este incapabil, atunci documentul de trust este mai ușor acceptat de bănci și nu trebuie actualizat la fiecare cinci ani.

o procură este un document foarte important în planul imobiliar al oricui. Este recomandabil să-l pregătească după examinarea cu atenție planificarea generală cu un avocat calificat estate planificare.

această postare pe blog este scrisă doar în scopuri educaționale și de informare generală și nu constituie consultanță juridică specifică. Înțelegeți că nu există o relație avocat-client între dvs. și editorul blogului. Acest blog nu ar trebui să fie utilizat ca un substitut pentru consiliere juridică competentă de la un avocat profesionist licențiat în statul dumneavoastră.