Déjame cortar el bombo y darte la primicia: El plan 501 (k) es solo el último nombre que el Grupo de Investigación de Palm Beach ha dado al concepto que la mayoría de la gente conoce como Bank On Yourself, que se basa en una póliza de seguro de vida completa con pago de dividendos de alto valor en efectivo.

El Grupo Palm Beach ha estado bombardeando a los suscriptores a varias listas de correo electrónico sobre una » advertencia «emitida por el» Padre del 401(k)», Ted Benna.

El Grupo de Investigación de Palm Beach quiere que veas una larga entrevista en video que hicieron con Ted Benna, donde revela tres peligros que ve venir que podrían afectar tus cuentas 401 (k) e IRA. Dice que estos peligros podrían reducir sus ahorros en un 40%. Y se le promete que al ver esta larga entrevista aprenderá sobre» un plan 501(k) patrocinado por el gobierno «que puede» ser la única manera que queda para que la mayoría de los estadounidenses se jubilen hoy.»

Este plan secreto se promociona como una «cuenta» alternativa 401(k), donde Benna y algunos miembros prominentes del Congreso han puesto algunos de sus ahorros, para protegerlos de estos tres peligros.

Desafortunadamente, incluso después de ver la larga entrevista con Ted Benna, todavía no sabrá qué es esta «cuenta» en realidad, hasta que desembolse de 7 75 a 1 149 para suscribirse a la Carta de Palm Beach y obtenga su copia de su «nuevo» libro, El Plan 501(k): Cómo Financiar Completamente Su Propia Jubilación sin Preocupaciones, A Cualquier Edad.

Y el Grupo Palm Beach confunde aún más a la gente llamándolo «501(k)» cuando ya hay una disposición del código del IRS–Sección 501(k)–que se relaciona con el tratamiento tributario de las organizaciones de cuidado infantil, ¡y no tiene nada que ver con el 501(k) del que el Grupo Palm Beach está hablando! (Tampoco debe confundirse con la Sección 501(b), que se refiere a las instituciones financieras y la privacidad.)

No puedes juzgar este libro por su portada

¿»Nuevo» libro? Como resultado, ¡este no es un libro nuevo en absoluto! Simplemente pusieron un nuevo título en un libro que publicaron hace un par de años sobre inversiones alternativas para la jubilación, y agregaron un prólogo de Ted Benna. El viejo libro se llamaba El Gran Libro Negro de los Secretos de Ingresos. De hecho, al menos una vez en el libro «nuevo», olvidaron cambiar el nombre y llamaron a su libro «Plan 501(k)» El Gran Libro Negro de Secretos de Ingresos.

Puedes leer mi reseña de este «nuevo» libro bajo su título original, The Big Black Book of Income Secrets, aquí. Mi reseña señala todas las señales de alerta con respecto a las estrategias cubiertas en el libro que deberían causarle preocupación. Además, muchas de estas estrategias no son nuevas en absoluto, y algunas son extremadamente complejas.

El Grupo Palm Beach Solía Llamar al» Plan 501(k) «» La Cuenta de Retiro Secreta 702(j) del Presidente Reagan», y Antes de Eso, la»Cuenta 770″

Todos estos son nombres que le dieron a lo que la mayoría de la gente conoce como el concepto de Bank On Yourself Del que he estado hablando desde 2001. Están usando juegos de manos, con la esperanza de evitar que obtengas la primicia completa de forma gratuita. Puede aprender todo lo que necesita saber sobre el 501(k) al descargar mi Informe de 20 páginas sobre esta estrategia: 5 Pasos Simples para Evitar Wall Street, Vencer a los Bancos en Su Propio Juego y Tomar el Control de Su Futuro Financiero, aquí MISMO de FORMA GRATUITA.

Descargue su informe gratuito
En este informe, obtendrá la historia completa sobre el»Plan 501(k)», menos la desinformación y el bombo publicitario, que Palm Beach Group quiere que pague un buen dinero. También puedes ver lo que hicieron bien—y mal-sobre este concepto en las publicaciones de mi blog sobre la cuenta 770 y la cuenta Secreta de Jubilación 702(j) del Presidente Reagan.

¿Por qué el Grupo de Investigación Palm Beach Sigue Cambiando los Nombres de Sus Productos y Estrategias?

Porque si supieras los nombres anteriores que dieron a sus libros y estrategias, podrías buscarlos en Google y obtener la primicia, de forma gratuita. Google le indicaría que Confiara en Usted mismo y luego el Grupo de Investigación de Palm Beach no podría engañarlo para que pague tanto como 3 3,000 o más por cada uno de sus boletines y servicios de asesoramiento.

Alerta de Spoiler: El plan 501(k) del que habla Palm Beach Group es una estrategia segura y probada de creación de riqueza basada en un seguro de vida de alto valor en efectivo, baja comisión y pago de dividendos que ha sido utilizado por personas ricas y exitosas, presidentes y empresarios famosos durante más de un siglo. Pero casi cualquier persona puede usarlo para tomar el control de su dinero y finanzas, independientemente de la edad o los ingresos, como descubrirá al descargar este Informe Especial GRATUITO.

Algo sucedió Que el» Padre del 401(k) » Nunca Previó

Ted Benna es ampliamente acreditado por encontrar una manera de capitalizar las disposiciones de la Sección 401(k) del Código de Rentas Internas para crear una manera para que los hombres y mujeres trabajadores aumenten sus ahorros para la jubilación, más allá de las pensiones que muchos trabajadores recibieron.

Pero Big Business y Wall Street pervirtieron el concepto 401(k) de maneras que Benna no podía prever, y en 2011 Ted Benna dijo que había creado «un monstruo» que debería ser «volado».»

Nuestros sombreros son de este hombre con integridad y el coraje de sus convicciones.

3 Grandes conclusiones de la Presentación de Ted Benna sobre el Plan 501(k)

Hay tres puntos clave que Ted Benna hizo en su reciente entrevista para Palm Beach Group:

El primero fue el peligro de que los planes de jubilación patrocinados por el gobierno pudieran ser «derogados»

Benna dice: «Podría haber una derogación de las ventajas fiscales que ofrecen estos planes. Por lo tanto, ya sea que no podrá poner más dinero antes de impuestos en cuentas como 401(k)y cuentas IRA tradicionales, o la cantidad que puede poner cada año se reducirá drásticamente.»

Benna dice que cree que el próximo desplome del mercado de valores y bonos es inminente y podría acabar con hasta el 40% de la cartera típica

Dice: «Si estás jubilado, o a punto de jubilarte, y estás tratando de planificar unos años más adelante, esto es algo a lo que debes prestar mucha atención. Porque, si está planeando su jubilación esperando que su cartera crezca a, digamos, un 5% o un 6% al año, ¿qué pasa si otro ‘ 08 llega el próximo mes? ¿Qué sucede con sus cuentas de jubilación? lost Perdí más de lo que me gusta admitir en mi propio 401(k) hace 10 años. Así que trato de aprender de mis errores.»

401(k)s e IRA han sido «secuestrados» por Wall Street

«El tercer peligro son las tarifas. Esto es más un peligro «oculto». Y ya está aquí. Está oculto porque no es tan drástico como, por ejemplo, una caída del 40% en acciones o bonos. Pero, a largo plazo, es igual de mortal. The El hogar promedio está pagando fees 155,000 en honorarios a lo largo de su vida. Es una cantidad significativa de dinero en efectivo. Y todo este dinero va a Wall Street.»

Benna señala que las tarifas excesivas cobradas por las compañías de fondos mutuos y los administradores de planes te están robando hasta la mitad de tus ahorros.

He estado advirtiendo de estos peligros y otros durante años. Para empezar, consulte

• Cómo las Tarifas Ocultas Sabotean Su Plan de Jubilación: Este artículo de principios de 2016 está disponible gratuitamente en mi sitio web desde el día en que se publicó. En Bank On Yourself no te molestamos con un nombre de producto que suena exótico pero inventado, y luego te hacemos pagar dinero para satisfacer tu curiosidad.

  Obtendrá todo lo que necesita saber, aquí mismo en nuestro Informe especial, por adelantado y de forma gratuita.

• ¿Está Poniendo Sus Ahorros de Jubilación en Prisión?- Los Palm Beach Boys parecen haber descubierto a Ted Benna hace poco. ¡Pero Benna ha sido un héroe que apuesta por Ti mismo durante años! Este es un artículo que destaca las preocupaciones 401(k) de Ted que escribí en 2013.
• Por qué la mayoría de los Primeros Defensores del 401(k) Ahora Dicen que es un fracaso: A principios de 2017 escribí sobre «el coro de los primeros partidarios del 401(k) que han cambiado de opinión.»Sí, Ted Benna es parte del coro.
• Pamela Yellen en WGN SuperStation habla de «401K Aterradores Pero Verdaderos Hechos» – ¡Guau! Esto es viejo, antes de que cambiara de peluquero. Pero hace casi una década, en la primera súper estación nacional de Estados Unidos, señalé que los 401(k)tienen problemas reales, y estaba discutiendo alternativas a los 401(k). (Vea más videos y entrevistas en el canal de YouTube del Banco En Yourself.)

¿Quieres más información sobre los más populares de Estados Unidos (y los más aterradores?) plan de jubilación? Simplemente haga clic aquí para ver todos los resultados de búsqueda de «401 (k)» en nuestro sitio.

Benna Dice que el Plan 501(k), Más Conocido como Bank On Yourself, Evita los Peligros A los Que Se Enfrentan las Cuentas de Planes de Jubilación Tradicionales

Tiene razón. De hecho, he estado diciendo eso durante años.

Benna dice que por estas razones y más (incluidas las ventajas fiscales), en sus palabras, «puso la mayor parte de mi dinero en el 501(k).»

Ted tiene razón. El 401 (k) es un concepto problemático. De hecho, la idea de que los asalariados individuales inviertan sus ahorros de toda la vida en el mercado de valores es un concepto problemático.

Y, como Ted explicó elocuentemente, un plan como Bank On Yourself (que Ted Benna y el Grupo de Investigación de Palm Beach han elegido para duplicar el Plan 501 (k)) evita cuidadosamente todos esos problemas y también proporciona algunas ventajas adicionales.

Entonces, ¿Qué es Exactamente un » Plan 501 (k)»?

«Plan 501(k)» es solo el último nombre misterioso que los Palm Beach boys le han dado a su estrategia que se copia a Sí Mismo. Y Cuente con Usted Mismo, como siempre nos complace explicarle, es una estrategia segura de ahorro y creación de riqueza basada en un tipo específico de seguro de vida completo con pago de dividendos de alto valor en efectivo.

No, no es el tipo de seguro de vida permanente que a la mayoría de los autoproclamados gurús financieros les encanta odiar. Hay grandes diferencias. Pero es una forma de seguro de vida permanente sobrealimentado.

¿Quieres pruebas de que de eso está hablando el Grupo Palm Beach? En la transcripción de su larga entrevista con Ted Benna, Palm Beach incluye una cita, atribuida al Wall Street Journal. Tenga en cuenta que han eliminado la identificación del producto en el Diario y lo han reemplazado con sus propias palabras vagas, «esta cuenta.»

Un vistazo al informe del Wall Street Journal que han citado muestra lo que el Diario en realidad dijo en 2010: «El seguro de vida permanente se ha convertido en un refugio fiscal para los ricos.'»

Incluimos esa cita del Wall Street Journal solo para demostrar de lo que está hablando el Grupo de Investigación de Palm Beach. Se dará cuenta de que el seguro de vida permanente no es un refugio fiscal simplemente «para los ricos» cuando lea nuestro artículo, «La Verdad Sobre el Seguro de Vida Completo y Por Qué Es Más Que un «Roth de Hombre Rico».»

En la entrevista que Ted Benna hizo para el Grupo de Investigación de Palm Beach, habló de lo que encontrarás en el libro del Plan 501(k) que están promoviendo. Dijo que aprenderás los detalles de esta «cuenta» y cómo abrirla, en el primer capítulo del libro.

Y el capítulo 1 del libro trata sobre «Ingresos para la vida», que es otro nombre que el Grupo Palm Beach le dio al concepto y la estrategia más comúnmente conocidos como Bank On Yourself.

Es cristalino. The Palm Beach Group desea venderle información que creemos que tiene derecho a tener de forma gratuita. Y hemos estado dando esa información de forma gratuita en este Informe Especial y en nuestro sitio web desde 2001.

Cómo abrir Su Propio Plan o Cuenta» 501(k) »

or o lo que ahora te das cuenta es mejor conocido como un plan de Banco en Ti mismo.

Necesita hablar con un agente de seguros de vida que haya sido capacitado en los requisitos especiales del diseño de pólizas de seguro de vida de alto valor en efectivo. Pero en la página 46 de su libro, El Plan 501(k), el Grupo Palm Beach hace esta afirmación escandalosamente falsa:

El gobierno regula las tarifas que los agentes de seguros de vida pueden cobrarle. Por lo tanto, desde una perspectiva de costos, no importa a quién elija. Pagarás lo mismo.»

Déjame aclarar las cosas: Es absolutamente importante a quién elija para ayudarlo a abrir su plan 501 (k)

El gobierno no regula las tarifas, e incluso si la cantidad que paga fuera la misma de compañía a compañía, lo cual no es, el agente tiene gran discreción en cómo estructura su plan. Hecho de una manera, se le paga lo que el agente de seguros de vida tradicionalmente recibe.

Pero hecho con sus mejores intereses en mente, la compensación del agente se reduce entre un 50% y un 70%, y ese dinero «extra» se destina a construir el valor en efectivo de su póliza. Los profesionales están comprometidos con este concepto y están dispuestos a aceptar un recorte de compensación, sabiendo que estará tan satisfecho con el rendimiento de su plan que también recomendará a su agente a su familia y amigos. De hecho, eso pasa todo el tiempo.

Hable con Alguien con Sus Intereses en Mente para comenzar Su Plan 501 (k) o Bank On Yourself

Para hablar con un agente con amplia capacitación en esta área que se preocupa por su bienestar, desea hablar con un profesional de Bank On Yourself. Puede sorprenderle saber que solo aproximadamente uno de cada 20 agentes de seguros que solicitan convertirse en profesionales de Bank On Yourself son realmente aceptados. La formación y el compromiso requeridos son así de duros.

Así que ve a la fuente que ha sido abierta y directa contigo desde el primer día, Confía en Ti Mismo. Solicite un Análisis GRATUITO y recomendaciones personalizadas sin costo u obligación. Obtendrá una referencia a un profesional de Bank On Yourself (un agente de seguros de vida con capacitación avanzada en este concepto) que preparará su Análisis y recomendaciones personalizadas.