deixe-me cortar através da hype e dar-lhe o scoop: o plano 501(k) é apenas o último nome que o grupo de pesquisa de Palm Beach deu ao conceito que a maioria das pessoas conhece como banco em si mesmo, que é baseado em um alto valor monetário pagamento de dividendos de toda a apólice de seguro de vida.

The Palm Beach Group has been bombarding subscribers to various email lists about a “warning” issued by the” Father of the 401(k), ” Ted Benna.o grupo de pesquisa de Palm Beach quer que você assista a uma longa entrevista em vídeo que eles fizeram com Ted Benna, onde ele revela três perigos que ele vê chegando que podem afetar suas contas 401(k) e IRA. Ele diz que estes perigos podem reduzir as tuas poupanças em 40%. E é-lhe prometido que ao assistir a esta longa entrevista irá aprender sobre” um plano 501(k) não patrocinado pelo governo “que pode” ser a única maneira de a maioria dos americanos se aposentar hoje.este plano secreto é considerado como uma “conta” alternativa de 401(k), onde Benna e alguns membros proeminentes do Congresso colocaram algumas de suas economias, para protegê-los desses três perigos.infelizmente, mesmo depois de assistir à longa entrevista com Ted Benna, você ainda não vai saber o que essa “conta” realmente é—até que você dê mais de $75 a $149 para assinar a carta de Palm Beach e obter sua cópia do seu “novo” livro, O Plano 501(k): como financiar totalmente sua própria aposentadoria sem preocupações-a partir de qualquer idade.

E o grupo de Palm Beach confunde ainda mais as pessoas ao chamá–lo de “501(k)” quando já existe uma disposição do Código IRS–seção 501(k) – que diz respeito ao tratamento fiscal de organizações de cuidados infantis, e não tem nada a ver com o 501(k) do grupo de Palm Beach está falando! (Também não deve ser confundido com a alínea b) da secção 501, que diz respeito às instituições financeiras e à privacidade.)

You can’t judge this book by its cover

“New” book? Ao que parece, este não é um livro novo! Eles simplesmente colocaram um novo título em um livro que publicaram há alguns anos sobre investimentos alternativos de aposentadoria, e adicionaram um prefácio de Ted Benna. O livro antigo chamava-se o Grande Livro Negro de segredos de rendimento. Na verdade, pelo menos uma vez no “novo” livro, eles se esqueceram de mudar o nome e chamam o seu “plano 501(k)” livro O Grande Livro Negro de segredos de renda.

Você pode ler minha resenha deste livro “novo” sob seu título original, o Grande Livro Negro de segredos de renda, aqui. A minha crítica aponta todas as bandeiras vermelhas a respeito das estratégias cobertas no livro que devem causar-lhe preocupação. Além disso, muitas dessas estratégias não são novas, e algumas são extremamente complexas.

Palm Beach Grupo Usado para Chamar o “501(k) Plano” “o Presidente Reagan Segredo 702(j) Conta de Aposentadoria,” e, Antes disso, o “770 Conta”

Estes são todos os nomes que eles deram para o que a maioria das pessoas sabem como o Banco Em Si mesmo conceito que eu tenho vindo a falar desde 2001. Estão a usar truques de mãos, na esperança de impedir que obtenhas o furo completo de graça. Você pode aprender tudo o que você precisa saber sobre a 501(k) quando você baixar o meu Relatório de 20 páginas sobre esta estratégia—5 Passos Simples para Ignorar Wall Street, Bater os Bancos em Seu Próprio Jogo e Assumir o Controle de Seu Futuro Financeiro—direito GRATUITAMENTE aqui.

Baixe seu relatório gratuito
Neste relatório, você vai ter a história completa sobre o”plano 501(k)” —menos a desinformação e a propaganda—que o Grupo Palm Beach quer que você pague bom dinheiro para. Você também pode ver o que eles têm certo—e errado-sobre este conceito em meus posts do blog sobre a conta 770 e a conta secreta 702(j) do Presidente Reagan.por que o grupo de pesquisa de Palm Beach continua mudando os nomes de seus produtos e estratégias?

porque se você soubesse os nomes anteriores que deram aos seus livros e estratégias, você poderia apenas pesquisá—los e obter o scoop-de graça. O Google dir-lhe-ia para se apoiar e, em seguida, o grupo de pesquisa de Palm Beach não poderia enganá-lo para pagar tanto quanto $3.000 ou mais por cada um por seus serviços de newsletter e aconselhamento.alerta de Spoiler: o 501 (k) plan Palm Beach Group fala sobre uma estratégia de construção de riqueza segura e testada no tempo, baseada em alto valor em dinheiro, baixa comissão, pagamento de dividendos de seguros de vida que tem sido usado por pessoas ricas, bem sucedidas, presidentes e empresários famosos por muito mais de um século. Mas quase qualquer um pode usá – lo para assumir o controle de seu dinheiro e finanças – independentemente da idade ou renda-como você vai descobrir quando você baixar este Relatório Especial gratuito.algo aconteceu que o “Pai do 401(k)” nunca previu Ted Benna é amplamente creditado por encontrar uma maneira de capitalizar as provisões do código de Receita Interna seção 401(k) para criar uma maneira para os homens e mulheres que trabalham para aumentar suas economias de aposentadoria, além das pensões que muitos trabalhadores receberam.mas o Big Business e Wall Street perverteram o conceito 401(k) de maneiras que Benna não poderia prever, e em 2011 Ted Benna disse que tinha criado “um monstro” que deveria ser “explodido”.os nossos chapéus vão para este homem com integridade e coragem das suas convicções.3 grandes Takeaways da apresentação de Ted Benna sobre o plano 501 (k) há três pontos-chave que Ted Benna fez na sua recente entrevista para o Grupo Palm Beach.:

o primeiro foi o perigo de que os planos de aposentadoria patrocinados pelo governo poderiam ser “revogados”

Benna diz, “poderia haver uma revogação das vantagens fiscais que estes planos oferecem. Então, ou você não será capaz de colocar mais dinheiro antes de impostos em contas como 401(k)S e IRAs tradicionais, ou o montante que você pode colocar em cada ano será drasticamente reduzido.”

Benna diz acreditar que o próximo de ações e títulos do mercado de acidente é iminente e pode acabar com até 40% de típica portfólio

Ele diz, “Se você está aposentado, ou à beira da reforma—e você está tentando planejar alguns anos de estrada, isso é algo que você tem que pagar a atenção para. Porque, se você está planejando sua aposentadoria esperando que seu portfólio cresça em, digamos, 5% ou 6% por ano, o que acontece se outro 2008 vier em nosso caminho no próximo mês? O que acontece às tuas contas de reforma? … Eu perdi mais do que eu gosto de admitir em meu próprio 401(k) 10 anos atrás. Por isso tento aprender com os meus erros.”

401(k)S e IRAs foram” sequestrados”por Wall Street

” o terceiro perigo são as taxas. Isto é mais um perigo “oculto”. E já está aqui. Está escondido porque não é tão drástico como, digamos, uma queda de 40% nas acções ou títulos. Mas, a longo prazo, é igualmente mortal. … A casa média paga 155.000 dólares em taxas ao longo da vida. É uma quantidade significativa de dinheiro. E todo este dinheiro vai para Wall Street.”

Benna faz questão de que taxas excessivas cobradas por empresas de fundos mútuos e administradores de planos estão roubando você de até metade de seu ninho de ovos.há anos que Aviso estes perigos e outros. Para começar, veja …

• How Hidden Fees Are Saboting Your Retirement Plan-This article from early 2016 has been available free on my website since the day it was published. No Bank On Yourself, não te provocamos com um nome de produto exótico, mas inventado, e depois fazemos-te pagar para satisfazer a tua curiosidade.você tem tudo o que precisa saber—aqui mesmo no nosso Relatório Especial—à frente e de graça!está a colocar as suas poupanças na prisão?- Os Palm Beach boys só descobriram o Ted Benna recentemente. Mas o Benna tem sido um herói à anos! Este é um artigo destacando as preocupações 401(k) do Ted que escrevi em 2013.

• Por que a maioria dos primeiros proponentes do 401(k) agora dizem que é um fracasso—no início de 2017 eu escrevi sobre “o coro dos primeiros apoiadores do 401(k) que mudaram suas mentes.”Sim, Ted Benna faz parte do coro.Pamela Yellen na WGN SuperStation discute “401K Scary But True Facts” – Wow! Isto é antigo, antes de mudar de cabeleireiro. Mas eu estava fazendo o ponto quase uma década atrás na primeira super-estação Nacional da América que 401 (k) S têm problemas reais, e eu estava discutindo alternativas 401(k). (Veja mais vídeos e entrevistas no banco em seu canal YouTube.)

quer mais informações sobre a América mais popular (e mais assustador?) plano de reforma? Basta clicar aqui para ver todos os resultados de pesquisa para “401 (k)” em nosso site.

Benna diz que o plano 501 (k), mais conhecido como Bank On Yourself, evita os perigos que as contas do plano de aposentadoria tradicional enfrentam

he’s right. Na verdade, já o digo há anos.

Benna diz que por estas razões e mais (incluindo as vantagens fiscais), ele tem, em suas palavras, “colocar a maior parte do meu dinheiro no 501(k).o Ted tem razão. O 401 (k) é um conceito problemático. De facto, a ideia de os assalariados individuais investirem as suas poupanças de vida no mercado de acções é um conceito problemático.e, como Ted explicou eloquentemente, um plano como o banco em si mesmo (que Ted Benna e o grupo de pesquisa de Palm Beach escolheram para dublar o plano 501 (k))) desloca todos esses problemas, e fornece algumas vantagens adicionais, também.

então o que é exatamente um ” plano 501 (k)”?

“501(k) Plan” é apenas o mais recente nome misterioso que os rapazes de Palm Beach deram à sua estratégia que copia o banco em si. E o banco em si mesmo, como estamos sempre felizes em explicar, é uma estratégia de poupança segura e de construção de riqueza baseada em um tipo específico de alto valor em dinheiro, pagamento de dividendos de seguros de vida inteira.Não, Não é o tipo de seguro de vida permanente que a maioria dos gurus financeiros autoproclamados adoram odiar. Há grandes diferenças. Mas é uma forma de seguro de vida permanente sobrecarregado.

a look at the Wall Street Journal report they have quoted shows what the Journal actually said back in 2010: “Permanent life insurance has’ become a tax shelter for the rich.'”

incluímos essa citação do Wall Street Journal apenas para demonstrar o que o grupo de pesquisa de Palm Beach está falando. Você vai perceber que o seguro de vida permanente não é um abrigo de impostos meramente ” para os ricos “quando você ler o nosso artigo,” a verdade sobre todo o seguro de vida e por que é mais do que um ‘homem rico Roth’.na entrevista que Ted Benna fez para o grupo de pesquisa de Palm Beach, ele discutiu o que você vai encontrar no Livro de planos 501(k) que eles estão promovendo. Ele disse que você aprenderá os detalhes desta “conta” e como abrir uma, no primeiro capítulo do livro.

E o Capítulo 1 do livro é tudo sobre “Renda para a vida”, que é mais um nome que o Grupo Palm Beach deu ao conceito e estratégia mais comumente conhecido como banco em si mesmo.é cristalino. O grupo de Palm Beach gostaria de lhe vender informações que acreditamos que tem o direito de ter de graça. E nós temos dado essa informação gratuitamente neste Relatório Especial e em nosso site desde 2001.

como abrir o seu próprio “plano 501(k)” ou conta

… ou o que você agora percebe é mais conhecido como um banco em si mesmo plano.tem de falar com um agente de seguros de vida que tenha recebido formação sobre os requisitos especiais da concepção de apólices de seguro de vida de elevado valor em dinheiro. Mas na página 46 do seu livro, O plano 501 (k), O Grupo de Palm Beach faz com que isto seja escandalosamente falso:

o governo regula as taxas que os agentes de seguros de vida podem cobrar. Então, do ponto de vista dos custos, não importa quem escolher. Vais pagar o mesmo.”

Let me set the record straight: É absolutamente importante quem você escolher para ajudá-lo a abrir o seu plano 501(k) …

o governo não regula as taxas, e mesmo que o montante que você paga fosse o mesmo de empresa para empresa, o que não é, o agente tem grande discrição em como ele estrutura o seu plano. Feito de uma maneira, ele é pago sobre o que o agente de seguros de vida é tradicionalmente pago.mas feito com os seus melhores interesses em mente, a compensação do agente é cortada em 50% ‑ 70%, e esse dinheiro “extra” vai para a construção do valor de dinheiro da sua política. Os profissionais do Bank On Yourself estão comprometidos com este conceito e estão dispostos a aceitar um corte de compensação, sabendo que você vai ficar tão satisfeito com o desempenho do seu plano que você vai encaminhar o seu agente para a sua família e amigos, também. Na verdade, isso acontece a toda a hora.fale com alguém com os seus interesses em mente para iniciar o seu plano 501(k) ou banco sobre si mesmo para falar com um agente com formação extensa nesta área que se preocupa com o seu bem-estar, você quer falar com um banco sobre si mesmo profissional. Pode surpreendê-lo saber que apenas cerca de um em cada 20 agentes de seguros que se candidatam para se tornarem profissionais do banco em si mesmo são realmente aceitos. O treinamento e o compromisso necessários são tão difíceis.então vá para a fonte que tem sido aberta e direta com você desde o primeiro dia, confie em si mesmo. Solicitar uma análise gratuita e recomendações personalizadas sem custo ou obrigação. Você receberá uma referência a um banco sobre si mesmo profissional (um agente de seguros de vida com treinamento avançado sobre este conceito) que irá preparar a sua análise e recomendações personalizadas.