Impostos
Dia de negociação em que os impostos são tudo menos simples, e é a última coisa que você quer lidar com uma montanha-russa ano, que espero acabar no preto. Declaração fiscal significa decifrar a multiplicidade de regras e obrigações obscuras. Esta página desagrega a forma como os escalões de impostos são calculados, as diferenças regionais, as regras a ter em conta, bem como oferece algumas dicas inestimáveis sobre como ser mais eficiente em termos de impostos.como é que a negociação diária afecta os impostos?
infelizmente, não existe comércio livre de impostos. As transacções diárias e os impostos andam de mãos dadas. Como diz o ditado, as duas únicas coisas de que se pode ter a certeza na vida, são a morte e os impostos. Como você é tributado vai variar enormemente dependendo de quanto você troca, e que sistema de impostos de que você cai sob.
O imposto sobre o comércio no Reino Unido é diferente do que na Índia, Irlanda, Austrália e EUA, por exemplo. Mais abaixo você verá como os impostos são estimados em diferentes sistemas, mas primeiro coloque sua cabeça em torno de alguns dos jargões fiscais essenciais.isenção fiscal?
no Reino Unido, CFDs, forex e spread betting são classificados como “especulativo”. Uma vez que nenhum activo subjacente é efectivamente detido, estes derivados escapam ao imposto sobre mais-valias e a HMRC considera que os rendimentos resultantes desta especulação estão isentos de impostos. Os indivíduos que se classificam como “trading for a living” podem precisar de pagar imposto sobre o rendimento, mas, em geral, os lucros não são tributados.
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terminologia fiscal
Se tentar decifrar o que deve não foi já suficientemente complicado, os longos documentos fiscais também incluem uma série inteira de vocabulário complexo. Abaixo de alguns dos termos mais importantes foram definidos diretamente.
rendimento auferido
Este é o dinheiro que ganha com o seu trabalho. No entanto, alguns sistemas fiscais não consideram os ganhos do dia de negociação para ser renda de ganho, mesmo que seja a sua ocupação a tempo inteiro. Embora isto possa significar que não haverá imposto sobre o trabalho por conta própria, também significa que não irá contribuir para a segurança social. Em alguns países, isso significa que você não é elegível para benefícios de aposentadoria abrangentes.este é o rendimento total da propriedade detida para investimento antes de quaisquer deduções. Embora inclua juros, anuidades, dividendos e royalties, não inclui mais-valias líquidas, a menos que opte por incluí-las. Para além das mais-valias líquidas, a maioria dos negociantes intradiários terá muito pouco rendimento de investimento para efeitos de impostos sobre a negociação diária.
base de custos
isto representa o montante que pagou inicialmente por uma garantia, mais comissões. Funciona como um valor inicial a partir do qual os ganhos e perdas são determinados. Se o valor da sua posição subir acima da sua base de custo no momento em que fecha a sua posição, você gerou um ganho de capital. Se cair abaixo da sua base de custo, você fica com uma perda de capital.
ganhos de Capital
isto é simplesmente quando você ganha um lucro de compra ou venda de um título. Normalmente paga impostos sobre ganhos de capital se mantiver a posição por menos de um ano. Esta é normalmente considerada uma mais-valia a curto prazo e tributada à mesma taxa que o rendimento normal.
perdas de Capital
os impostos sobre as perdas surgem quando você perde de comprar ou vender uma garantia. A boa notícia é que, muitas vezes, você pode deduzir essas perdas, até a quantidade de ganhos de capital que você ganhou este ano. Além disso, uma das vantagens fiscais de alguns sistemas é que você pode realmente amortizar um montante adicional se você sofreu mais perdas e ganhos em um ano.
um exemplo de imposto pode ser encontrado nos EUA uma regra fiscal permite que você anule um extra de $3.000 por ano, e qualquer coisa acima que você pode realmente levar para a frente para o próximo ano fiscal.se você está negociando dia nos EUA, é provável que você se encontre com a regra de venda de dia em algum ponto. Ele estipula que você não pode reivindicar uma perda na venda ou comércio de uma garantia em uma venda de lavagem. Uma venda por lavagem é quando um indivíduo compra ou vende uma garantia por perda e, em seguida, no prazo de trinta dias antes ou após a venda, compra uma garantia “substancialmente idêntica”.
diferenças nos instrumentos financeiros
embora os impostos na negociação diária possam variar, uma coisa que normalmente não faz diferença, é o que você está comprando e vendendo. Os impostos Forex são os mesmos que os impostos sobre ações e emini. Do mesmo modo, os impostos sobre opções e futuros serão também os mesmos.os sistemas fiscais não estão preocupados se você está comprando e vendendo ouro, petróleo ou ações da Tesco, eles simplesmente se preocupam com os lucros e perdas que você está fazendo. Em vez disso, são as diferenças regionais abaixo que terão um impacto.
alguns tipos de investimento são considerados mais especulativos do que outros – spread apostas e opções binárias, por exemplo. Isto pode, por vezes, afectar a situação fiscal. No Reino Unido, por exemplo, esta forma de especulação é isenta de impostos. Como spread betting é mais adequado para a negociação de curto prazo, ele pode fornecer uma rota fiscal eficiente para comerciantes de alta frequência.
diferenças regionais
cada sistema fiscal tem diferentes leis e brechas para saltar. Os impostos de comércio de dia no Canadá serão diferentes dos da Austrália, Irlanda, Índia e Reino Unido. É por isso que as taxas de imposto estimadas para a negociação diária pode variar enormemente, mesmo se você está investindo nos mesmos instrumentos. Dito isto, o Ocidente é conhecido por cobrar impostos mais elevados.as pessoas perguntam frequentemente: “os comerciantes do dia pagam imposto sobre o trabalho por conta própria? A resposta a isso é, depende. O imposto sobre os lucros das transacções comerciais no Reino Unido insere-se em três categorias principais. No entanto, vale a pena lembrar os parâmetros para cada mudança de status, por isso é importante que você verifique para novos desenvolvimentos. O HMRC irá vê – lo como:
- especulativo-isto é comparável a atividades de jogo, e se você se insere nesta categoria você está em efeito em um paraíso fiscal. Você estará livre de qualquer imposto de renda, imposto de negócios e imposto de ganhos de capital. Alguns veículos de investimento, tais como spread betting ou opções binárias, são mais propensos a serem considerados “especulativos”. A nota de prudência é que, embora o imposto não seja devido, também significa que as Perdas não podem ser reclamadas como podem enquanto investidor privado.actividade comercial por conta própria-seria tributado da mesma forma que qualquer trabalhador independente normal é, por isso será responsável pelo pagamento do imposto profissional.investidor privado-os seus ganhos e perdas ficarão sujeitos ao regime do imposto sobre as mais-valias. Se você contatar o HMRC, eles ajudarão a confirmar a situação fiscal em que você está.
implicações fiscais no Reino Unido não são tão graves que deve dissuadir as pessoas de se envolver no mercado. Desde que você faça sua contabilidade fiscal regularmente, você pode ficar facilmente dentro dos parâmetros da lei.
US
quando se trata de impostos para negociação diária nos EUA, você será um “trader” ou um “investidor”. Eles podem ser usados indistintamente, mas suas obrigações variam drasticamente dependendo da categoria A que você pertence. São definidos do seguinte modo:
- Trader – gasta tempo considerável pesquisando e executando transações (pelo menos 16 horas por semana). Também negoceia quase todos os dias o mercado está aberto e está interessado apenas em posições de curto prazo. Estás mesmo a ganhar dinheiro? Embora sejam permitidos anos maus, a maioria das empresas reais são consideradas rentáveis em três dos últimos cinco anos. Também ajuda se não tiveres outro trabalho à parte.investidor-você é um investidor se não for considerado no negócio ou negócio de compra e venda de Valores Mobiliários. Se você não fizer comércio regularmente e você tiver um emprego a tempo inteiro, você provavelmente vai cair na categoria de “investidor” em termos de impostos sobre os lucros do comércio intradiário.um profissional pode deduzir as suas despesas, ao passo que as deduções de um investidor são normalmente extremamente limitadas. Essas deduções podem somar-se, especialmente se você estiver nele para o longo curso. Você também deve olhar para quando você tem que pagar seus impostos de negociação dia. Será trimestral ou anual?
Canadá
os impostos do Canadá para a negociação diária são relativamente simples. Você pode declarar seus lucros como ganhos de capital ou como receita de negócios para a Canada Revenue Agency (CRA). Cada estatuto tem implicações fiscais muito diferentes.ganhos de Capital-se você está comprando e vendendo títulos como um investimento, você provavelmente quer usar uma conta de capital. Opte por esta rota e as suas mais-valias serão apenas 50% tributáveis. No entanto, é menos vantajoso se sofreres perdas. As perdas só podem ser reclamadas com base em mais-valias.rendimentos de negócios – se você está apenas investindo para obter um lucro, você pode querer declarar ganhos como rendimentos de negócios.os lucros das empresas são totalmente tributáveis, mas as perdas são totalmente dedutíveis em relação a outras fontes de rendimento. Além disso, os lucros das empresas são pensáveis, pelo que poderá ter de fazer contribuições à taxa de 9,9% para os trabalhadores independentes.
India
the day trading tax rates and rules in India are not as complicated as it first appears. Os comerciantes do dia têm a sua própria categoria fiscal, basta provar que se encaixam nessa categoria.actividade especulativa-desde que não detenha quaisquer posições de um dia para o outro, é considerado um comerciante intradiário. Portanto, quaisquer transações que você faz são consideradas atividades especulativas e sujeitas ao imposto de renda de negócios especulativo.rendimentos de negócios especulativos-todos os lucros serão adicionados ou compensados aos seus outros rendimentos. Isto será então tributado em sua placa de renda total usual. Por exemplo, o seu salário é Rs. 5 lacs, e os seus lucros diários são 2,4 lacs, então o seu rendimento total seria 7,4 lacs, que seria tributado como por 20% slab.os impostos na Índia são, na verdade, relativamente simples. No entanto, procure aconselhamento profissional antes de apresentar o seu regresso para ficar ciente de quaisquer alterações.
para mais informações, leia o nosso guia para os impostos correntes na Índia.
Austrália
as implicações fiscais na Austrália são significativas para os comerciantes do dia. Ao contrário de outros sistemas, estão isentos de qualquer forma de imposto sobre as mais-valias. O Australian Tax Office classifica você como um comerciante se você realizar “atividades semelhantes a negócios” com o propósito de ganhar renda da negociação.
Em Primeiro Lugar, então, você se insere nesta categoria?
- Renda-se a principal razão pela qual você começou a investir é para ganhar um rendimento, então você provavelmente vai atender aos requisitos do negócio. Especialmente se reservar capital específico para investir.frequência-se comercializa frequentemente e de acordo com um plano e estratégia, então preenche estes critérios. Se você trocar apenas ocasionalmente, então você não faz. Se você manter um registro próximo de contas e transações, então você é ainda mais provável de cumprir os critérios mínimos.
Uma vez que você cumpra estes requisitos, você simplesmente paga impostos sobre o seu rendimento após quaisquer despesas, o que inclui quaisquer perdas à sua taxa de imposto pessoal. A única regra a ter em conta é que qualquer ganho resultante de operações a curto prazo é considerado um rendimento tributável normal, ao passo que as perdas podem ser reivindicadas como deduções fiscais.
consequências de não pagar
pagar impostos pode parecer um pesadelo na época, mas não fazê-lo com precisão pode pousá-lo em água quente muito cara. As consequências fiscais para os negociantes de menos dias podem variar de multas significativas até mesmo tempo de prisão.
no Reino Unido, por exemplo, você pode começar com uma penalização de 5% sobre o montante que você deve por mês. Com o tempo isto pode chegar a 47,5%, e se você ainda não pagar em algumas situações, você pode fazer um tempo à vontade de Sua Majestade.então, pense duas vezes antes de pensar em dar uma falta aos impostos Este ano. Não vale a pena as ramificações.
dicas
a boa notícia é que há uma série de maneiras de fazer o pagamento de impostos para a negociação dia um passeio no parque. Abaixo de várias dicas fiscais de topo foram coletadas:
confirme o seu estado fiscal
para fazer isso de cabeça para as Diretrizes online dos seus sistemas fiscais. Siga as instruções no ecrã e responda cuidadosamente às perguntas. Em seguida, envie e-mail ou escreva para eles, pedindo a confirmação de seu status. Assim que tiver essa confirmação, metade da batalha já está ganha.alguns sistemas fiscais exigem todos os detalhes sobre cada comércio. Você não quer adivinhar ou deixar as seções em branco na sua declaração de impostos. Então, mantenha um registro detalhado ao longo do ano. Anote, o título, a data de compra, o custo, o produto das vendas e a data de venda.
consulte o seu consultor fiscal
ninguém gosta de pagar por eles, mas eles são um mal necessário. Não basta consultá-los uma vez por ano, procurar aconselhamento regularmente. Você precisa ficar ciente de quaisquer desenvolvimentos ou mudanças que possam afetar suas obrigações. Nunca se sabe, pode poupar-te muito dinheiro.
Software
o fim do ano fiscal está se aproximando rapidamente. De repente você tem centenas de transações que o homem dos impostos quer ver contas individuais. Não só eles podem querer saber o seu lucro ou perda de cada venda, mas eles também vão exigir uma descrição do título, a data de compra, Custo, receitas de vendas e data de venda. Essa quantidade de papelada é uma grande dor de cabeça.
é aí que o software fiscal e calculadoras entram em jogo. Você pode transferir todos os dados necessários do seu corretor on-line, para o seu software de preparação de impostos dia trader.
Se você quiser estar pronto para o final do ano fiscal, em seguida, obter as suas mãos em algum dia trader Software de imposto, como Turbotax. É uma forma livre de problemas de manter as suas obrigações fiscais.pontos chave: negociação e pagamento de impostos, não se pode ter um sem o outro. Os impostos na negociação continuam a ser um complexo campo minado. Infelizmente, não são evitáveis e as consequências do não cumprimento das suas responsabilidades fiscais podem ser graves. É vital, portanto, estabelecer o seu estatuto fiscal e compreender as suas obrigações. A utilização de software e a procura de aconselhamento profissional podem ajudá-lo a tornar-se um corretor de dia eficiente em termos fiscais.