wielu klientów przychodzi do Naszego Biura, chcąc stworzyć wolę lub zaufanie, aby zająć się swoimi sprawami finansowymi, gdy odejdą. Moim zadaniem jest przypominanie im, że plan majątkowy nie jest tylko po to, aby przygotować się na śmierć, ale także musi ich chronić, gdy jeszcze żyją, ale są zbyt chorzy, aby zająć się ich sprawami.

każdy, kto jest pełnoletni, powinien mieć przygotowany ten ważny dokument, ale szczególnie ważne jest, aby osoby starsze miały pełnomocnictwo, ponieważ możliwość utraty zdolności umysłowych rośnie wraz z zaawansowanym wiekiem. Bez POA proces przydzielania opiekuna lub konserwatora w sądach może potrwać kilka miesięcy i kosztować wiele opłat prawnych. Obciążenia te można łatwo uniknąć dzięki wcześniejszemu planowaniu. Gdy współmałżonek lub dorosłe dziecko jest powoływane na opiekuna przez Sąd, są one zobowiązane do regularnego składania sprawozdań sędziemu. Pełnomocnictwo może zapobiec tym kłopotom. Należy pamiętać, że współmałżonek nie ma automatycznie pełnomocnictwa, z wyjątkiem współwłasności.

pełnomocnictwo i Advance Healthcare Directive (Prokurent Opieki Zdrowotnej w Nowym Jorku) to dwa bardzo ważne dokumenty, które pomogą, gdy jesteś ubezwłasnowolniony. Pełnomocnictwo wyznacza agenta, który zajmie się twoimi sprawami finansowymi, podczas gdy Advance Healthcare directive wyznacza agenta do podejmowania decyzji medycznych, gdy nie możesz.

w tym artykule skupimy się na pełnomocnictwie. Spotkałem się z wieloma przypadkami, w których pełnomocnictwo sporządzone za pomocą narzędzia do-it-yourself lub przez prawnika non-estate było niewystarczające, a my nie mogliśmy go użyć do zakończenia dalszego planowania po tym, jak klient był już ubezwłasnowolniony.

Potwierdź, czego wymaga twój stan do wykonania POA

dokument prawny jest ważny tylko wtedy, gdy spełnia wszystkie wymagania wykonania. Każde państwo ma inne wymagania, aby utworzyć ważne pełnomocnictwo. W Nowym Jorku pełnomocnictwo powinno być podpisane i datowane przez zleceniodawcę z należytą zdolnością umysłową i jest uznawane w taki sam sposób, jak przekazanie nieruchomości, co oznacza, że musi być poświadczone notarialnie (NY General Obligations Law 5-1501b). Nowy Jork wymaga również, aby dokument zawierał dokładne sformułowanie „uwaga dla zleceniodawcy” i „informacja dla agenta” ze statutu. Sąd w Nowym Jorku uznał, że pełnomocnictwo, które nie jest podpisane, datowane i potwierdzone przez pełnomocnika, który otrzymał upoważnienie, nie jest ważne. Korzystanie z ustawowego formularza pełnomocnictwa stanowi dobry sposób na spełnienie podstawowych wymagań.

niektóre stany nie wymagają notariusza lub mogą wymagać notariusza lub świadków. Ale posiadanie podpisów zleceniodawcy i agenta notarialnie zmniejszy prawdopodobieństwo, że ważność podpisu jest kwestionowana, zwłaszcza przez instytucje finansowe.

Nowy Jork zaakceptuje pełnomocnictwo, które zostanie prawidłowo wykonane w innym stanie. Na przykład, jeśli ktoś wykona ważne pełnomocnictwo z New Jersey, a następnie przeprowadzi się do Nowego Jorku, umowa POA będzie nadal ważna w Nowym Jorku. Ale dobrym pomysłem jest skonsultowanie się z pełnomocnikiem ds. nieruchomości w sprawie tego, czy plany poza stanem powinny być aktualizowane.

rozważ nazwanie więcej niż jednego agenta w swoim POA

Wiele osób popełnia błąd, nazywając tylko jednego agenta w swoim pełnomocnictwie. Nie jest to wskazane, ponieważ jeśli jedyny wymieniony agent stanie się niedostępny, przeniesie się daleko, lub również zostanie ubezwłasnowolniony lub odejdzie, rodzina będzie musiała udać się do sądu, aby wyznaczyć opiekuna, który zastąpi poprzedniego agenta. Aby uniknąć takiej sytuacji, wymień agenta zastępczego, który wystąpi, gdy główny agent stanie się niedostępny. Lub wymień współpracowników, którzy mogą działać samodzielnie lub wspólnie, aby podejmować decyzje w twoich sprawach.

zrozum różnicę między trwałym a sprężystym pełnomocnictwem

w Nowym Jorku, podobnie jak w wielu stanach, domniemywa się, że pełnomocnictwo jest trwałe, co oznacza, że moc jest przekazywana agentowi, gdy tylko agent podpisze potwierdzenie, i kontynuuje po tym, jak główny staje się umysłowo lub fizycznie ubezwłasnowolniony i niezdolny do podejmowania własnych decyzji.

jednak pełnomocnictwo staje się skuteczne z chwilą wystąpienia określonej w dokumencie daty lub zdarzenia, którym jest zazwyczaj niezdolność głównego zobowiązanego.

podczas spring pełnomocnictwa jest właściwe, gdy główny chce utrzymać pełną kontrolę nad nią lub jego sprawy, podczas gdy ona lub on jest psychicznie zdolny, wymaga dodatkowego kroku udowodnienia niezdolności, zanim agent może przejść do podejmowania ważnych decyzji finansowych dla głównego.

trwałe pełnomocnictwo nie wymaga tego kroku. Ponieważ pełnomocnik będzie miał natychmiast szeroki zakres uprawnień, ważne jest, aby wybrać agenta, któremu całkowicie ufasz. Trwałe pełnomocnictwo jest częściej wykorzystywane w planie spadku w celu przygotowania się do niezdolności do pracy.

co zrobić, jeśli agent wymieniony w POA nie działa w Twoim najlepszym interesie

niektórzy ludzie obawiają się, że ich agent ma zbyt dużą władzę lub może nie być odpowiedzialny, gdy dyrektor straci zdolność umysłową.

pełnomocnik ma obowiązek powierniczy działać w najlepszym interesie Zleceniodawcy oraz prowadzić ewidencję wszystkich działań podejmowanych w jego imieniu. Jeżeli pełnomocnik nie dostarczy kopii ważnego pełnomocnictwa i dokumentacji swoich działań, wówczas małżonek, dziecko lub rodzic głównego zobowiązanego, następca głównego zobowiązanego w interesie lub osoba trzecia, która może być zobowiązana do przyjęcia pełnomocnictwa, może wszcząć specjalne postępowanie w celu ustalenia ważności pełnomocnictwa i może usunąć pełnomocnika, jeśli działał on wbrew najlepszemu interesowi głównego zobowiązanego.

Możesz również wyznaczyć monitora, który ma prawo żądać, otrzymywać i starać się zmusić agenta do dostarczenia rejestru wszystkich wpływów, wypłat i transakcji zawartych przez agenta w imieniu zleceniodawcy.

twoja POA może nie zapewnić Twojemu agentowi wystarczającego autorytetu w zakresie aktywów cyfrowych

Nowy Jork uchwalił statut regulujący sposób dostępu agenta do aktywów cyfrowych dzięki wersji zrewidowanej ustawy o jednolitym powierniczym dostępie do aktywów cyfrowych w 2016 r., obecnie przyjętej w 48 stanach (N. Y. Estates, Powers& Trusts Law 13-A). Ustawowe pełnomocnictwo Nowego Jorku nie zostało jeszcze zaktualizowane, aby odzwierciedlić nowe prawo.

statut wprowadza rozróżnienie między „katalogiem komunikacji elektronicznej” (imię i nazwisko nadawcy, adres e-mail nadawcy oraz godzina i data doręczenia) a „treścią komunikacji elektronicznej” (temat i tekst wiadomości e-mail). Jeśli właściciel aktywów cyfrowych nie dał „afirmatywnego kierunku” do ujawnienia „treści komunikacji elektronicznej” za pośrednictwem narzędzia online lub dokumentu planowania, takiego jak Testament lub pełnomocnictwo, dostawcy usług nie są zobowiązani do dostarczania „treści” rodzinie lub agentom właściciela.

Jeśli pełnomocnictwo nie jest prawidłowo sporządzone, aby dać agentowi upoważnienie specjalnie do dostępu do treści, agent może nie być w stanie uzyskać dostępu do krytycznych informacji w wiadomościach e-mail od instytucji finansowych lub agencji rządowych. Nieautoryzowany dostęp, nawet z hasłem, jest naruszeniem prawa.

zakres nowojorskich POA jest ograniczony bez prezentu

wiele stanów ogranicza uprawnienia do składania prezentów lub przekazywania aktywów finansowych w celu ochrony zleceniodawcy przed nadużyciami. W Nowym Jorku agent nie może podarować lub przekazać aktywów o wartości powyżej 500 USD rocznie, chyba że Pełnomocnictwu towarzyszy należycie wykonany prezent, dający agentowi nieograniczone prawo do składania prezentów.

bez prezentu Twój agent może nadal podpisywać dokumenty prawne, płacić rachunki i dokonywać transakcji, które nie wiążą się z przekazaniem aktywów sobie lub innym. Ale agent nie może zmienić nazwy beneficjenta ubezpieczenia na życie, Rent lub kont emerytalnych. I nie mogą uzyskać dostępu do środków z kont emerytalnych. Agent nie może również wprowadzać żadnych zmian w planie nieruchomości bez darowizny.

możesz nie planować żadnych prezentów dla rodziny, więc możesz nie wierzyć, że ta moc obdarowywania jest konieczna. Jest jednak jeden ważny powód, aby zapewnić swojemu agentowi jeźdźca prezentowego. Gdy główny jest ubezwłasnowolniony i wymaga opieki w domu lub opieki w domu opieki, przeniesienie aktywów może być konieczne w celu zachowania oszczędności na całe życie, kwalifikując się do Medicaid, który pokryje koszty opieki. Ale agent nie może przekazać majątku bez darowizny.

instytucje finansowe mogą nie honorować POA, jeśli nie skorzystają z ich formularza

ważne pełnomocnictwo z darowizną powinno dać agentowi pełne uprawnienia do dostępu do rachunków finansowych i zarządzania nimi. Jednak banki często kwestionują Ważność pełnomocnictwa, ponieważ mogą ponosić odpowiedzialność za szkody, jeśli zaakceptują nieważne pełnomocnictwo, ponieważ kilka przypadków tego zostało omówionych w tym artykule New York Times w 2016 roku.

w Nowym Jorku prawo wymaga, aby ustawowe pełnomocnictwo było powszechnie akceptowane, więc bezprawne jest, aby instytucja finansowa odmówiła przyjęcia ważnego pełnomocnictwa, bez faktycznej wiedzy o nadużyciach lub oszustwach (N. Y. General Obligations Law 5-1504).

wielu bankierów jest nadal ostrożnych w kwestii możliwości nadużyć i często nalega na używanie własnych formularzy. Chociaż może być w stanie przekonać instytucję finansową do przyjęcia ważnego pełnomocnictwa, wskazane jest również wykonanie własnego formularza pełnomocnictwa instytucji, zwłaszcza w przypadku większych instytucji finansowych.

Twoje POA może wymagać ponownego wykonania po kilku latach

instytucje finansowe często odmawiają przyjęcia pełnomocnictwa, jeśli zostało ono wykonane dawno temu, ponieważ może nie odzwierciedlać obecnych intencji zleceniodawcy. Prawo stanowi, że upływ czasu od wykonania POA nie może być jedynym powodem do odmowy uznania ważnego pełnomocnictwa (N. Y. General Obligations Law 5-1504). Ale starsze POA jest bardziej prawdopodobne, aby zostać odrzucone przez instytucje finansowe.

najlepszą praktyką jest ponowne wykonywanie lub aktualizowanie pełnomocnictwa co pięć lat.

Jeśli jednak główny zobowiązany ustanawia odwołalne lub nieodwołalne zaufanie, dając uprawnienia powiernikowi, gdy jest on niezdolny do pracy, dokument zaufania jest łatwiej akceptowany przez banki i nie musi być aktualizowany co pięć lat.

pełnomocnictwo jest bardzo ważnym dokumentem w każdym planie majątkowym. Wskazane jest, aby przygotować go po dokładnym przejrzeniu ogólnego planowania z wykwalifikowanym pełnomocnikiem ds. planowania nieruchomości.

Ten wpis na blogu został napisany wyłącznie w celach edukacyjnych i informacyjnych i nie stanowi konkretnej porady prawnej. Rozumiesz, że nie ma relacji adwokat-klient między tobą a wydawcą bloga. Ten blog nie powinien być używany jako substytut kompetentnej porady prawnej od licencjonowanego profesjonalnego adwokata w Twoim stanie.