veel klanten komen naar ons kantoor om een testament of een trust op te stellen om hun financiële zaken te regelen wanneer ze overlijden. Het is mijn taak om hen eraan te herinneren dat een vastgoedplan niet alleen is om zich voor te bereiden op de dood, maar ook om hen te beschermen als ze nog in leven zijn, maar te ziek om voor hun zaken te zorgen.

iedereen boven de meerderjarige leeftijd moet dit belangrijke document laten opstellen, maar het is vooral belangrijk voor ouderen om een volmacht te hebben, omdat de mogelijkheid om hun mentale capaciteit te verliezen groter wordt met de gevorderde leeftijd. Zonder een POA, het proces van het toewijzen van een voogd of conservator in de rechtbanken kan enkele maanden duren en kosten een groot deel van de juridische kosten. Deze lasten kunnen gemakkelijk worden vermeden met voorafgaande planning. Wanneer een echtgenoot of een volwassen kind via een rechtbank als voogd wordt benoemd, moeten zij regelmatig verslag uitbrengen aan een rechter. Een volmacht kan dit gedoe voorkomen. Houd er rekening mee dat een echtgenoot niet automatisch volmacht heeft, behalve met gezamenlijk eigendom.

Volmacht en Advance Healthcare Directive (Healthcare Proxy in New York) zijn twee zeer belangrijke documenten die zullen helpen wanneer u arbeidsongeschikt bent. Een volmacht benoemt een agent om uw financiële zaken te regelen, terwijl de Advance Healthcare Directive een agent benoemt om medische beslissingen voor u te nemen wanneer u dat niet kunt.

We zullen ons in dit artikel richten op volmacht. Ik ben veel gevallen tegengekomen waarin een volmacht opgesteld met een doe-het-zelf gereedschap of door een niet-estate advocaat ontoereikend was, en we konden het niet gebruiken om verdere planning te voltooien nadat een cliënt al arbeidsongeschikt was.

bevestig wat uw staat vereist voor POA uitvoering

het juridische document is alleen geldig als het voldoet aan alle vereisten voor uitvoering. Elke staat heeft verschillende eisen om een geldige volmacht te creëren. In New York, Een volmacht moet worden ondertekend en gedateerd door de opdrachtgever met een gezonde mentale capaciteit, en het wordt erkend op dezelfde manier als een overdracht van onroerend goed, wat betekent dat het moet worden notarized (N. Y. General Obligations Law 5-1501B). New York vereist ook dat het document de exacte formulering van “voorzichtigheid voor opdrachtgever” en “informatie voor agent” uit het statuut bevat. De New York court oordeelde dat een volmacht die niet is ondertekend, gedateerd en erkend door een agent die is gegeven autoriteit is niet geldig. Met behulp van de statutair volmacht formulier van de staat is een goede manier om te voldoen aan de basisvereisten.

sommige staten vereisen geen notaris, of kunnen notaris of getuigen vereisen. Maar het hebben van de principal en agent handtekeningen notarized zal het minder waarschijnlijk maken dat de geldigheid van de handtekening in twijfel wordt getrokken, vooral door financiële instellingen.

New York accepteert Een volmacht die correct wordt uitgevoerd in een andere staat. Als iemand bijvoorbeeld een geldige volmacht van New Jersey uitvoert en vervolgens naar New York verhuist, blijft de POA geldig in New York. Maar het is een goed idee om een vastgoedadvocaat te raadplegen over de vraag of plannen van buiten de staat moeten worden bijgewerkt.

overweeg om meer dan één agent in uw POA te benoemen

veel mensen maken de fout om slechts één agent te benoemen in hun volmacht. Dit is niet aan te raden, want als de enige benoemde agent niet beschikbaar wordt, ver weg verhuist, of ook arbeidsongeschikt wordt of overlijdt, dan moet de familie naar de rechter om een voogd te benoemen om de vorige agent te vervangen. Om deze situatie te voorkomen, noem een opvolger agent, die zal opstappen wanneer de primaire agent niet beschikbaar. Of noem co-agenten die zelfstandig of samen kunnen handelen om beslissingen te nemen voor uw zaken.

begrijp het verschil tussen duurzame en springende volmacht

in New York, zoals in veel staten, wordt een volmacht geacht duurzaam te zijn, wat betekent dat de volmacht aan de agent wordt gegeven zodra de agent de ontvangstbevestiging ondertekent, en wordt voortgezet nadat de principaal mentaal of fysiek arbeidsongeschikt wordt en niet in staat is om zijn of haar eigen beslissingen te nemen.

maar een springende volmacht wordt van kracht op het moment dat zich een in het document vermelde datum of gebeurtenis voordoet, die meestal onbekwaamheid van de principaal is.hoewel het verlenen van volmacht passend is wanneer de principaal volledige controle over haar of zijn zaken wil behouden terwijl zij of hij mentaal bekwaam is, vereist het de extra stap van het aantonen van de ongeschiktheid voordat de agent kan stappen om belangrijke financiële beslissingen voor de principaal te nemen.

duurzame volmacht vereist deze stap niet. Omdat de agent onder volmacht onmiddellijk een breed scala aan bevoegdheden zal hebben, is het belangrijk om een agent te kiezen die u volledig vertrouwt. Een duurzame volmacht wordt vaker gebruikt in een estate plan voor te bereiden op arbeidsongeschiktheid.

wat te doen als de agent genoemd in uw POA niet in uw belang handelt

sommige mensen maken zich zorgen dat hun agent te veel macht heeft, of misschien niet verantwoordelijk is wanneer de principal zijn mentale capaciteit verliest.

de gevolmachtigde heeft de fiduciaire plicht te handelen in het belang van de principaal en alle namens de principaal genomen handelingen bij te houden. Als de agent geen kopie van een geldige Volmacht en verslagen van hun acties verstrekt, kan de echtgenoot, het kind of de ouder van een principaal, de opvolger van de principaal in belang of een derde partij die kan worden verplicht om de volmacht te accepteren, een speciale procedure instellen om de geldigheid van de volmacht te bepalen, en kan de agent verwijderen als hij of zij handelde tegen het belang van de principaal.

u kunt ook een monitor aanstellen, die de bevoegdheid heeft om de agent te verzoeken, te ontvangen en te dwingen een overzicht te verstrekken van alle ontvangsten, uitbetalingen en transacties die de agent namens de opdrachtgever heeft aangegaan.

uw POA biedt uw agent mogelijk niet voldoende bevoegdheden met betrekking tot digitale activa

New York heeft een statuut vastgesteld dat bepaalt hoe een agent toegang kan krijgen tot digitale activa met zijn versie van de herziene Uniform Fiduciary Access to Digital Assets Act in 2016, nu aangenomen in 48 staten (N. Y. Estates, Powers & Trusts Law 13-A). De volmacht van New York is nog niet aangepast aan de nieuwe wet.

in het statuut wordt onderscheid gemaakt tussen een “catalogus van elektronische communicatie” (de naam van de afzender, het e-mailadres van de afzender en het tijdstip en de datum van de mededeling) en de “inhoud van elektronische communicatie” (de onderwerpregel en de tekst van de e-mailberichten). Als de eigenaar van de digitale activa niet geven “bevestigende richting” om de “inhoud van elektronische communicatie,” via een online tool of een planning document zoals een testament of een volmacht, dan dienstverleners zijn niet verplicht om “de inhoud” aan de familie van de eigenaar of agenten.

als de volmacht niet correct is opgesteld om een agent specifiek de bevoegdheid te geven om toegang te krijgen tot de inhoud, kan een agent mogelijk geen toegang hebben tot kritieke informatie in e-mails van financiële instellingen of overheidsinstanties. Ongeautoriseerde toegang, zelfs met een wachtwoord, is een schending van de wet.

het toepassingsgebied van New York POA ‘ s is beperkt zonder een gift Rider

veel staten beperken de bevoegdheid om giften of overdrachten van financiële activa te doen om de opdrachtgever tegen misbruik te beschermen. In New York, een agent kan niet gift of overdracht activa van meer dan $500 per jaar, tenzij de volmacht wordt begeleid door een naar behoren uitgevoerde Gift rider, waardoor de agent onbeperkte macht om geschenken te maken.

zonder een gift rider kan uw agent nog steeds juridische documenten ondertekenen, rekeningen betalen en transacties uitvoeren die geen overdracht van activa naar zichzelf of anderen inhouden. Maar de agent kan een begunstigde aanwijzing van levensverzekeringen, lijfrenten of pensioenrekeningen niet wijzigen. En ze kunnen geen toegang krijgen tot de fondsen van pensioenrekeningen. De agent kan ook geen wijzigingen aanbrengen in een estate plan zonder een gift rider.

het is mogelijk dat u niet van plan bent om geschenken aan familie te geven, dus u gelooft misschien niet dat deze giftkracht nodig is. Er is echter een belangrijke reden om uw agent te voorzien van een gift rider. Wanneer de opdrachtgever is arbeidsongeschikt, en vereist in-home care of Verpleeghuis zorg, dan overdracht van activa kan nodig zijn om levenslange besparingen te behouden, terwijl in aanmerking komen voor Medicaid die de kosten van de zorg zal dekken. Maar de agent kan geen activa overdragen zonder een gift rider.

financiële instellingen kunnen de POA niet honoreren, als zij hun formulier niet gebruiken

een geldige volmacht met een gift rider moet een agent volledige bevoegdheid geven om toegang te krijgen tot en het beheer van financiële rekeningen. Banken stellen echter vaak vraagtekens bij de geldigheid van een volmacht, omdat ze aansprakelijk kunnen zijn voor schade als ze een ongeldige volmacht accepteren, aangezien verschillende incidenten hiervan in dit artikel van de New York Times in 2016 werden behandeld.

In New York vereist de wet dat een wettelijke volmacht universeel wordt aanvaard, dus is het onwettig voor een financiële instelling om de aanvaarding van een geldige volmacht te weigeren, zonder werkelijke kennis van misbruik of fraude (NY General Obligations Law 5-1504).

veel bankiers zijn nog steeds voorzichtig over de mogelijkheid van misbruik, en dringen vaak aan op het gebruik van hun eigen formulieren. Terwijl u in staat zijn om een financiële instelling te overtuigen om uw geldige volmacht te accepteren, is het raadzaam om ook een instelling ‘ s eigen volmacht vorm uit te voeren, vooral bij het omgaan met grotere financiële instellingen.

uw POA moet mogelijk na een aantal jaren opnieuw worden uitgevoerd

financiële instellingen weigeren vaak een volmacht te accepteren als deze lang geleden is uitgevoerd, omdat deze mogelijk niet de huidige intenties van de opdrachtgever weerspiegelt. De wet stelt dat het verstrijken van de tijd sinds de uitvoering van de POA niet de enige reden kan zijn om te weigeren een geldige volmacht na te leven (N. Y. General Obligations Law 5-1504). Maar een oudere POA wordt eerder afgewezen door financiële instellingen.

de beste praktijk is om een volmacht om de vijf jaar opnieuw uit te voeren of bij te werken.

indien de principaal echter een herroepbare of onherroepelijke trust opzet, die een trustee macht geeft wanneer hij of zij niet in staat is, wordt het trustdocument gemakkelijker door de banken aanvaard en hoeft het niet om de vijf jaar te worden bijgewerkt.

Een volmacht is een zeer belangrijk document in iemands estate plan. Het is raadzaam om het voor te bereiden na een zorgvuldige herziening van uw algehele planning met een gekwalificeerde estate-planning advocaat.

deze blogpost is uitsluitend bedoeld voor educatieve en algemene informatiedoeleinden en vormt geen specifiek juridisch advies. U begrijpt dat er geen advocaat-cliënt relatie is tussen u en de bloguitgever. Deze blog mag niet worden gebruikt als vervanging voor competent juridisch advies van een erkende professionele advocaat in uw staat.