Mange kunder kommer til vårt kontor som ønsker å skape en vilje eller en tillit til å ta vare på sine økonomiske forhold når de forgår. Det er min jobb å minne dem om at en eiendomsplan ikke bare er for å forberede seg på døden, men det må også beskytte dem når de fortsatt er i live, men for syk til å ta vare på sine saker.

Alle over en alder av flertall bør ha dette viktige dokumentet utarbeidet, men det er spesielt viktig for eldre å ha Fullmakt, da muligheten for å miste sin mentale kapasitet blir høyere med avansert alder. Uten POA kan prosessen med å tildele en verge eller konservator i domstolene ta flere måneder og koste mye i advokathonorarer. Disse byrdene kan lett unngås med forhåndsplanlegging. Når en ektefelle eller voksen barn er oppnevnt som verge gjennom en domstol, de er pålagt å gi regelmessige rapporter til en dommer. En Fullmakt kan forhindre disse problemene. Husk at en ektefelle ikke automatisk Har Fullmakt, unntatt med felleseide eiendommer.

Fullmakt og Advance Healthcare Directive (Healthcare Proxy I New York) er to svært viktige dokumenter som vil hjelpe når du er uføre. En Fullmakt utpeker en agent for å ta vare på dine økonomiske forhold, mens Advance Healthcare Directive utpeker en agent for å ta medisinske beslutninger for deg når du ikke kan.

Vi vil fokusere På Fullmakt i denne artikkelen. Jeg har møtt mange tilfeller der En Fullmakt utarbeidet med et gjør – det-selv-verktøy eller av en ikke-eiendomsadvokat var utilstrekkelig, og vi kunne ikke bruke den til å fullføre videre planlegging etter at en klient allerede var uføre.

Bekreft hva staten krever FOR POA-utførelse

det juridiske dokumentet er kun gyldig hvis det oppfyller alle kravene til utførelse. Hver stat har forskjellige krav for å opprette en gyldig Fullmakt. I New York, Bør En Fullmakt være signert og datert av rektor med en lyd mental kapasitet, og det er anerkjent på samme måte som en transport av fast eiendom, noe som betyr at det må være attestert (NY Generelle Forpliktelser Law 5-1501b). New York krever også at dokumentet inneholder den nøyaktige ordlyden av «forsiktig for rektor «og» informasjon for agent » fra vedtekten. New York court mente at En Fullmakt som ikke er signert, datert og anerkjent av en agent som er gitt myndighet er ikke gyldig. Ved hjelp av statens lovbestemte Fullmakt skjema er en god måte å møte de grunnleggende kravene.

Noen stater krever ikke notarius, eller kan kreve enten notarius eller vitner. Men å ha rektor og agent signaturer attestert vil gjøre det mindre sannsynlig at gyldigheten av signaturen er avhørt, spesielt av finansinstitusjoner.

New York vil akseptere En Fullmakt som er riktig utført i en annen stat. For eksempel, hvis noen utfører en gyldig New Jersey Fullmakt, og deretter flytter Til New York, POA vil fortsette å være gyldig I New York. Men det er en god ide å konsultere en eiendomsadvokat om hvorvidt statsplaner skal oppdateres.

Vurder å navngi mer enn en agent i POA

Mange mennesker gjør feilen ved å bare navngi en agent i Sin Fullmakt. Dette er ikke tilrådelig, for hvis den eneste navngitte agenten blir utilgjengelig, beveger seg langt unna, eller også blir uføre eller går bort, må familien gå til retten for å utnevne en verge for å erstatte den forrige agenten. For å unngå denne situasjonen, navngi en etterfølger agent, som vil gå opp når den primære agenten blir utilgjengelig. Eller navngi medagenter som kan handle selvstendig eller sammen for å ta beslutninger for dine saker.

Forstå forskjellen mellom Holdbar Og Springing Fullmakt

I New York, som i mange stater, en Fullmakt antas å være holdbar, noe som betyr at makten er gitt til agenten så snart agenten signerer erkjennelsen, og fortsetter etter rektor blir mentalt eller fysisk uføre og ute av stand til å gjøre sine egne beslutninger.

men En Springende Fullmakt trer i kraft ved forekomst av en dato eller en beredskap som er angitt i dokumentet, som vanligvis er manglende evne til rektor.Mens Springing Fullmakt er hensiktsmessig når rektor ønsker å opprettholde full kontroll over hennes eller hans saker mens hun eller han er mentalt i stand, krever det ekstra trinn for å bevise uførhet før agenten kan gå opp for å ta viktige økonomiske beslutninger for rektor.

Holdbar Fullmakt krever ikke dette trinnet. Fordi agenten Under Fullmakt vil ha et bredt spekter av krefter umiddelbart, er det viktig å velge en agent du stoler helt på. En holdbar Fullmakt brukes hyppigere i en eiendomsplan for å forberede seg på uførhet.

Hva å gjøre Hvis agenten som er navngitt i POA din, ikke handler i din beste interesse

Noen bekymrer seg for at deres agent har for mye makt, eller kanskje ikke er ansvarlig når rektor mister sin mentale kapasitet.

agenten Under Fullmakt har en betrodd plikt til å handle i beste interesse for rektor, og å holde oversikt over alle handlinger som er tatt på vegne av rektor. Hvis agenten ikke gir en kopi av gyldig Fullmakt og oversikt over sine handlinger, kan ektefellen, barnet eller foreldrene til en rektor, rektorens etterfølger i interesse eller en tredjepart som kan bli pålagt å godta Fullmakten, bringe en spesiell prosedyre for å bestemme Gyldigheten Av Fullmakten, og kunne fjerne agenten hvis han eller hun handlet mot hovedstolens beste.

du kan også utnevne en skjerm, som har myndighet til å be om, motta og søke å tvinge agenten til å gi en oversikt over alle kvitteringer, utbetalinger og transaksjoner inngått av agenten på vegne av rektor.

DIN POA kan ikke gi din agent tilstrekkelig myndighet angående digitale eiendeler

New York vedtok en lov som regulerer hvordan en agent kan få tilgang til digitale eiendeler med sin versjon av Den Reviderte Uniform Fiduciary Access To Digital Assets Act I 2016, nå vedtatt i 48 stater (NY Estates, Powers & Trusts Law 13-A). New Yorks Lovbestemte Fullmakt er ennå ikke oppdatert for å gjenspeile den nye loven.

loven skiller mellom en » katalog over elektronisk kommunikasjon «(avsenderens navn, avsenderens e-postadresse og tidspunkt og dato for kommunikasjonen) og «innholdet i elektronisk kommunikasjon» (emnelinjen og teksten til e-postmeldingene). Hvis eieren av de digitale eiendelene ikke ga «bekreftende retning» for å avsløre «innholdet i elektronisk kommunikasjon» gjennom et nettbasert verktøy eller et planleggingsdokument som en vilje eller En Fullmakt, er tjenesteleverandører ikke forpliktet til å gi «innholdet» til eierens familie eller agenter.Hvis Fullmakten ikke er riktig utarbeidet for å gi en agent myndighet spesielt for å få tilgang til innholdet, kan en agent ikke være i stand til å få tilgang til kritisk informasjon i e-poster fra finansinstitusjoner eller offentlige etater. Uautorisert tilgang, selv med et passord, er et brudd på loven.

omfanget Av NEW York POA er begrenset uten En Gave Rytter

Mange stater begrense makt til å lage gaver eller overføringer av finansielle eiendeler for å beskytte rektor fra misbruk. I New York kan en agent ikke gi eller overføre eiendeler på mer enn $ 500 per år, med mindre Fullmakten er ledsaget av en behørig utført gaverytter, noe som gir agenten ubegrenset makt til å lage gaver.

uten en gift rider kan agenten din fortsatt signere juridiske dokumenter, betale regninger og foreta transaksjoner som ikke innebærer overføring av eiendeler til seg selv eller andre. Men agenten kan ikke endre en mottaker betegnelse av livsforsikring, livrenter eller pensjonskontoer. Og de kan ikke få tilgang til midler fra pensjonskontoer. Agenten kan heller ikke gjøre noen endringer i en eiendom plan uten en gave rytter.

du planlegger kanskje ikke å gi noen gaver til familien, så du tror kanskje ikke at denne gavekraften er nødvendig. Det er imidlertid en viktig grunn til å gi din agent med en gave rytter. Når rektor er uføre, og krever i hjemmet omsorg eller sykehjem omsorg, deretter overføre eiendeler kan være nødvendig for å bevare levetid besparelser mens kvalifisering For Medicaid som vil dekke kostnadene for omsorg. Men agenten kan ikke overføre eiendeler uten en gave rytter.

Finansinstitusjoner kan ikke respektere POA, hvis den ikke bruker skjemaet

en gyldig Fullmakt med en gave rider bør gi en agent full myndighet til å få tilgang til og administrere finansielle kontoer. Bankene stiller imidlertid ofte spørsmål om gyldigheten Av En Fullmakt, fordi de kan være ansvarlige for erstatning hvis de godtar en ugyldig Fullmakt, da flere tilfeller av dette ble dekket i Denne new York Times-artikkelen i 2016.

I New York, loven krever en lovbestemt Fullmakt til å bli universelt akseptert, så det er ulovlig for en finansinstitusjon å nekte aksept av en gyldig Fullmakt, uten faktiske kjennskap til misbruk Eller svindel (NY Generelle Forpliktelser Law 5-1504). Mange bankfolk er fortsatt forsiktige med muligheten for misbruk, og insisterer ofte på å bruke sine egne former. Mens du kanskje kan overbevise en finansinstitusjon om å godta din gyldige Fullmakt, er det tilrådelig å også utføre en institusjons Egen Fullmakt, spesielt når du arbeider med større finansinstitusjoner.

DIN POA må kanskje re-henrettet etter flere år

Finansinstitusjoner nekter ofte å godta En Fullmakt hvis den ble henrettet for lenge siden, fordi det kanskje ikke gjenspeiler dagens intensjoner rektor. Loven sier at bestått av tid siden utførelsen AV POA ikke kan være den eneste grunnen til å nekte å ære en gyldig Fullmakt (NY Generelle Forpliktelser Law 5-1504). Men en eldre POA er mer sannsynlig å bli avvist av finansinstitusjoner.

den beste praksis er å re-utføre eller oppdatere En Fullmakt hvert femte år. Men Hvis rektor setter opp en gjenkallelig eller ugjenkallelig tillit, som gir makt til en bobestyrer når han eller hun er uføre, så tillit dokumentet er lettere akseptert av banker, og trenger ikke å bli oppdatert hvert femte år.

En Fullmakt er et svært viktig dokument i noens eiendom plan. Det anbefales å forberede det etter nøye gjennomgang av din generelle planlegging med en kvalifisert eiendom-planlegging advokat.

dette blogginnlegget er skrevet for pedagogiske og generelle informasjonsformål, og utgjør ikke spesifikke juridiske råd. Du forstår at det ikke er noe advokat-klientforhold mellom deg og bloggutgiveren. Denne bloggen bør ikke brukes som en erstatning for kompetent juridisk rådgivning fra en lisensiert profesjonell advokat i staten.