Standby Letter of Credit(SBLC)とは何ですか？

sblcと略されるスタンバイ信用状は、買い手が契約を不履行にした場合、銀行が売り手に特定の金額の支払いを保証する法的文書を指します。

SBLCは、予期せぬことが買い手が売り手に予定された支払いを行うことを妨げる場合に、売り手に物理的な商品または完了したサービスの出荷の支 このような場合、SBLCは、必要な義務の履行後に売り手に必要な支払いが行われることを保証します。

スタンバイ信用状は、売り手と買い手がお互いを知らない国際または国内の取引で使用され、そのような取引 リスクのいくつかは、c u r b o r b i n b y bankruptcybankruptcyは、時間通りに売り手への支払いを行うことからそれらを防ぐ買い手の側にその未払いの債務と不十分なキャッシュフローを返済することができない人間または非人間のエンティティ（企業や政府機関）の法的地位である。

有害事象が発生した場合、銀行はSBLCの要件を満たしている限り、売り手に必要な支払いを行うことを約束します。 売り手への銀行支払いは信用の一形態であり、顧客（買い手）は銀行と合意された元本と利息を支払う責任があります。

スタンバイ信用状の説明

スタンバイ信用状は、多くの場合、ビジネスが契約を得るのを助けるために国際貿易に必要とされます。 契約の当事者はお互いを知らないので、手紙は売り手の取引に対する信頼を促進する。 それは買い手の信用qualityCreditworthinessCreditworthinessを示しているので、それは誠実の兆候として見られています,簡単に言えば,どのように”価値がある”または値する一つは、信用のです. 貸し手は、借り手がタイムリーに彼女の債務義務を尊重することを確信している場合は、借り手は信用力があるとみなされます。 不測の事態が発生した場合でも、商品やサービスの支払いを行う能力。

SBLCを設定すると、買い手の銀行は、買い手の信用の質を確認するために引受義務を実行します。 買い手の銀行は、買い手が良好な信用状態にあることを満たしていると、銀行は、買い手が契約上のデフォルトの場合、売り手への支払いのコミットメントを保証し、売り手の銀行に通知を送信します。 これは、売り手への支払いを行うために買い手の能力の証拠を提供します。

SBLCの仕組み

SBLCを取得するプロセスは、ローン申請プロセスに似ています。 このプロセスは、購入者が商業銀行でSBLCを申請するときに開始されます。 Due DiligenceDue diligencedue diligencedue diligencedueは、関連するすべての事実と財務情報を確認し、m&取引または投資プロセス中に提起された他のものを確認するために、潜在的な取引 デューデリジェンスは、取引が終了する前に完了します。 過去の信用履歴と最新の信用報告書に基づいて、その信用力を評価するために買い手に。 買い手の信用力が問題である場合、銀行は、承認の前に担保として預金の資産または資金を提供するために買い手を必要とすることができます。

担保のレベルは、関連するリスク、事業の強さ、およびSBLCによって確保された金額に依存します。 買い手はまた、売り手、支払いに必要な出荷書類、受益者の銀行、およびSBLCが有効である期間に関する情報を銀行に提出する必要があります。

文書を確認した後、商業銀行は購入者にSBLCを提供します。 銀行は、金融商品が有効なままである場合、毎年1％から10％のサービス料を請求します。 買主が期日前に契約上の義務を履行した場合、銀行は買主へのさらなる請求なしにSBLCを終了する。

買い手は、破産、キャッシュフロークランチ、不正直などの様々な理由により、契約の条件を満たすために失敗した場合は、次のようになります。

売り手は、指定された期間内にSBLCに記載されているすべての必要書類を買い手の銀行に提示する必要があり、銀行は売り手の銀行による支払いを行

スタンバイ信用状の種類

SBLCの二つの主なタイプは次のとおりです。

1。 金融SBLC

金融ベースのSBLCは、商品またはサービスの支払いを保証します製品およびサービス製品は、取得、注意、または消費のために市場に出される有形の項目であり、サービスは、契約に規定されているように、から生じる無形の項目である。 例えば、原油会社が、買い手が出荷日から30日以内に支払うことを期待して外国の買い手に石油を出荷し、支払いが必要な日付までに行われない場合、原油売手は買い手の銀行から納入された商品の支払いを回収することができる。 それは信用であるので、銀行は買い手から元本プラス利息を収集します。

2. パフォーマンスSBLC

パフォーマンスベースのSBLCは、スケジュールされたタイムライン内でプロジェクトの完了を保証します。 銀行のクライアントが契約に記載されているプロジェクトを完了できない場合、銀行は第三者に契約に特定の金額を返済することを約束します。

パフォーマンスSblcは、建設プロジェクトなど、特定のタイムライン内で完了が予定されているプロジェクトで使用されます。 支払はプロジェクトの完了の遅れのための罰として役立ち、引き起こされる不便のための顧客を償うか、またはプロジェクトを引き継ぐために別の請負業者に支払うのに使用されている。

関連する測定値

CFIは、商業銀行の公式プロバイダです&クレジットアナリスト（CBCA）™CBCA™CertificationThe商業銀行&クレディアナリスト（CBCA）™認定は、財務、会計、信用分析、キャッシュフロー分析、コヴナントモデリング、ローン返済などをカバーするクレジットアナリストのためのグローバルスタンダードです。 世界クラスの金融アナリストに誰を変換するために設計された認定プログラム、。

あなたが世界クラスの金融アナリストになり、あなたのキャリアを最大限の可能性に進めるのを助けるために、これらの追加リソースは非常に役立:

• 信用分析プロセス信用分析プロセスとは、借り手のローン申請を評価して、企業の財務健全性とその能力を判断することを指します
• 婚約レターエンゲージメントレターンエンゲージメントレターンエンゲージメントレターンエンゲージメントレターンエンゲージメントレターンエンゲージメントレターは、プロフェッショナルサービスを提供する事業との関係を定義する法的文書を指します(会計、
• 金融保証金融保証A金融保証は、銀行、保険会社、またはその他のエンティティによって行われた契約上の約束であり、債務の支払いを保証するために
• 担保の担保の品質担保の品質は、企業または個人が資金を借りるときに担保として入れたい特定の資産の全体的な状態に関連しています