Passo 1

Sottrarre il valore patrimoniale netto iniziale del fondo comune di investimento dal suo valore patrimoniale netto finale. Ad esempio, diciamo che hai comprato il fondo comune e poi venduto sei mesi dopo. Se il valore patrimoniale netto era $14 quando l’hai comprato e $15 quando l’hai venduto. Il valore patrimoniale netto è aumentato di $1.

Passo 2

Aggiungi la quantità di eventuali distribuzioni ricevute. In questo esempio, se hai ricevuto un pagamento di 25 centesimi, l’aumento totale sarebbe di $1,25.

Fase 3

Dividere l’aumento totale per il valore iniziale per calcolare il ROI del periodo di detenzione. In questo esempio, dividere $1,25 per $14 per ottenere 0,0893, o 8,93 per cento.

Passaggio 4

Aggiungerne uno al ROI del periodo di detenzione se si desidera convertire il ROI del periodo di detenzione in un ROI annuale. In questo esempio, ciò significa aggiungere 1 a 0.0893 per ottenere 1.0893.

Fase 5

Dividere 1 per il numero di anni nel periodo di detenzione. In questo esempio, dividi 1 per 1/2 per ottenere 2 perché hai tenuto il fondo per sei mesi.

Passo 6

Aumenta il risultato del Passo 4 alla potenza del risultato del Passo 6 usando gli esponenti su una calcolatrice. In questo esempio, aumentare 1.0893 alla seconda potenza per ottenere 1.1866.

Passo 7

Sottrarre 1 dal risultato per trovare il ritorno annualizzato sugli investimenti per il fondo comune di investimento. In questo esempio, sottrarre 1 da 1.1866 per trovare il ritorno sull’investimento annualizzato è uguale a 0.1866, o 18.66 per cento.