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Impuestos

Lo que necesita para llenar los impuestos de trading

Los impuestos de trading diurno son todo menos sencillos, y es lo último con lo que desea lidiar después de un año de montaña rusa, que con suerte terminará en negro. La declaración de impuestos significa descifrar la multitud de reglas y obligaciones turbias. Esta página desglosa cómo se calculan los tramos impositivos, las diferencias regionales, las reglas a tener en cuenta, además de ofrecer algunos consejos invaluables sobre cómo ser más eficiente en impuestos.

¿Cómo Afecta el Comercio Diario A los Impuestos?

Desafortunadamente, no existe el comercio libre de impuestos. El comercio diario y los impuestos van de la mano. Como dice el refrán, las únicas dos cosas de las que puedes estar seguro en la vida, son la muerte y los impuestos. La forma en que está sujeto a impuestos variará enormemente dependiendo de la cantidad que opere y el mandato del sistema tributario al que se encuentre.

El impuesto sobre el comercio en el Reino Unido es diferente al de la India, Irlanda, Australia y los Estados Unidos, por ejemplo. Más abajo verá cómo se estiman los impuestos en diferentes sistemas, pero primero tome en cuenta algunas de las jerga impositiva esenciales.

¿Libre de impuestos?

En el Reino Unido, las apuestas de CFDs, forex y spread se clasifican como «especulativas». Como no se posee ningún activo subyacente, estos derivados escapan al Impuesto sobre las Ganancias de Capital y HMRC considera que los ingresos derivados de esta especulación están libres de impuestos. Las personas que se clasifican como «comercio para ganarse la vida» pueden tener que pagar impuestos sobre la renta, pero en general, las ganancias no están sujetas a impuestos.

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Logotipo de Plus500
Un operador con una cuenta de Plus500 puede operar con CFD en instrumentos financieros subyacentes como Forex, Acciones, Materias primas, Criptomonedas (Disponibilidad sujeta a regulación), Opciones e Índices. Con márgenes ajustados y sin comisión, son una marca líder a nivel mundial. Votado #1 en el Reino Unido.

Un trader con una cuenta Plus500 puede operar CFD en instrumentos financieros subyacentes como Forex, Acciones, Materias primas, Criptomonedas (Disponibilidad sujeta a regulación), Opciones e Índices. Con márgenes ajustados y sin comisión, son una marca líder a nivel mundial. Votado #1 en el Reino Unido.

Avatrade Logo
Líder en forex y CFD broker regulado en Irlanda, Australia, Canadá y sudáfrica. Avatrade es particularmente fuerte en integración, incluyendo MT4

Bróker líder de forex y CFD regulado en Irlanda, Australia, Canadá y Sudáfrica. Avatrade es particularmente fuerte en integración, incluyendo MT4

Logotipo de XM
XM.com Ofrezca una variedad de tipos de cuentas y un depósito mínimo bajo para atraer a todos los niveles de trader. Con más de 1000 mercados y spreads bajos, ofrecen un gran servicio.

XM.com Ofrece una variedad de tipos de cuentas y un depósito mínimo bajo para atraer a todos los niveles de trader. Con más de 1000 mercados y spreads bajos, ofrecen un gran servicio.

Markets.com Logo
Markets.com ofrezca CFD en una amplia gama de activos, desde acciones e índices hasta materias primas y criptomonedas.

Markets.com ofrezca CFD en una amplia gama de activos, desde acciones e índices hasta materias primas y criptomonedas.

Logotipo de XTB
XTB es uno de los brokers de CFD más grandes del mundo que cotiza en bolsa &, que ofrece acceso a más de 2000 instrumentos desde dos plataformas: su propia y galardonada xStation 5 y la tradicional MT4.

XTB es uno de los brokers de CFD más grandes del mundo que cotiza en bolsa &, que ofrece acceso a más de 2000 instrumentos desde dos plataformas: su propia y galardonada xStation 5 y la tradicional MT4.

Logotipo de BDSwiss
BDSwiss ofrece más de 250 mercados de acciones, índices, Divisas, Materias primas y Criptomonedas a través de CFD. Con spreads de 1 pip y una aplicación galardonada, ofrecen un gran paquete.

BDSwiss ofrece más de 250 mercados de Acciones, Índices, Divisas, Materias primas y Criptomonedas a través de CFD. Con spreads de 1 pip y una aplicación galardonada, ofrecen un gran paquete.

Logotipo de Axi
Axi es una empresa global de trading online de FX y CFD, en la que confían más de 60.000 ambiciosos clientes en más de 100 países de todo el mundo.

El 72,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor

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72.el 6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFD con este proveedor

Logotipo de PrimeXBT
PrimeXBT es una plataforma basada en Bitcoin que ofrece operaciones altamente apalancadas en divisas, índices, materias primas, & criptomonedas.

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Logotipo de Fusion Markets
Fusion Markets ofrece operaciones de forex y CFD de bajo costo a través de spreads y costos de negociación bajos. Su mensaje es: Deje de pagar demasiado para operar

Fusion Markets ofrece operaciones de forex y CFD de bajo costo a través de spreads y costos de negociación bajos. Su mensaje es – Dejar de pagar demasiado para el comercio

IQ Opción Logo
Abrir una cuenta con tan solo $10. Opere con más de 14 Criptomonedas directamente, forex tradicional con spreads bajos u opere con opciones digitales con pagos de hasta el 900%.

Abra una cuenta con solo $10. Opere con más de 14 Criptomonedas directamente, forex tradicional con spreads bajos u opere con opciones digitales con pagos de hasta el 900%.

Forex.com Logo
Forex.com cuentan con una reputación global. Regulados en el Reino Unido, Estados Unidos y Canadá, ofrecen una amplia gama de mercados, no solo forex, y ofrecen spreads muy ajustados y una plataforma de vanguardia.

Forex.com jactarse de una reputación global. Regulados en el Reino Unido, Estados Unidos y Canadá, ofrecen una amplia gama de mercados, no solo forex, y ofrecen spreads muy ajustados y una plataforma de vanguardia.

Deriv.com Logo
Deriv.com son una nueva corretaje, ofreciendo opciones y CFDs en un simple, fiable, flexible de la plataforma. Obtenga acceso a los índices de volatilidad exclusivamente en Deriv.

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Finq.com Logo
Finq.com ofrezca un excelente servicio integral con operaciones en más de 2100 activos y ofertas de bonos inmediatas. Hasta $4000 en Bonos de Depósito.

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Fácil Mercados Logo
easyMarkets.com – Simplemente Honesto. Trade CFDs on Forex, Commodities, Indices, Shares & Cryptos With a Top Rated Forex Broker

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LegacyFX is a multi-asset broker offering an MT5 download & free signals.

LegacyFX es un corredor de múltiples activos que ofrece una descarga MT5 & señales gratuitas.

Logo de eToro
eToro es una plataforma de múltiples activos que ofrece tanto invertir en acciones como en criptoactivos, así como operar con CFD.

el 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse el lujo de correr el alto riesgo de perder su dinero.

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FXTM Logo
FXTM Son los principales brokers de forex y CFD. Ofreciendo una amplia gama de mercados y 6 tipos de cuentas, atienden a todos los niveles de trader.

FXTM Son los principales brókers de forex y CFD. Ofreciendo una amplia gama de mercados y 6 tipos de cuentas, atienden a todos los niveles de trader.

VantageFX Logo
el Comercio de forex CFDs de 0.0 propaga con Vantage FX. Los clientes pueden acceder a pares de divisas populares como GBP / USD, EUR/USD y AUD / USD a partir de spreads de 0.0 con una comisión plana de 2 2 por lote en nuestra cuenta RAW.

Opere CFD de forex con spreads de 0.0 con Vantage FX. Los clientes pueden acceder a pares de divisas populares como GBP / USD, EUR/USD y AUD / USD a partir de spreads de 0.0 con una comisión plana de 2 2 por lote en nuestra cuenta RAW.

Pepperstone Logo
Pepperstone ofrece el comercio de CFD para minoristas, profesionales y comerciantes. Los clientes pueden operar con FX, índices, materias primas y acciones en las plataformas MT4, MT5 y cTrader.

Los CFD y los FX son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs.

Pepperstone ofrece operaciones con CFD tanto a comerciantes minoristas como profesionales. Los clientes pueden operar con FX, índices, materias primas y acciones en las plataformas MT4, MT5 y cTrader.

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IC Mercados Logo
el Comercio de Forex en 0.0 puntos de margen con el líder mundial de la Verdadera broker ECN – IC Mercados.

Trade Forex on 0.0 pip spreads with the world’s leading True ECN forex broker – IC Markets.

Oanda Logo
Global brand offering exceptional execution, low deposit requirements and advanced charting and trading platform features.

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Capital.com Logo
Capital.com ofrece CFD y Forex en una amplia gama de activos, con diferenciales competitivos y plataformas únicas, incluida la aplicación móvil totalmente funcional.

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BitMex Logo
Bit Mex Ofrecer la mayor liquidez en el mercado de cualquier intercambio Criptográfico. Costes de trading ultrabajos y requisitos de depósito mínimos. Únete en 30 segundos.

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Coinbase Logo
Coinbase es el lugar más fácil para comprar, vender y administrar su cryptocurrency de la cartera.

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ThinkMarkets Logo
ThinkMarkets is a multi-regulated forex and CFD broker

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Axiory Logo
Axiory is a regulated forex & CFD broker offering tight spreads & leveraged trading.

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Quotex Logo
Quotex offers a proprietary web platform that offers digital options and copy trading.

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Spreadex Logo
SpreadEx oferta de propagación de apuestas en Finanzas con una gama de apretado propagación de los mercados. Corredor regulado del Reino Unido, ganador de premios populares.

SpreadEx ofrece apuestas de spread en Finanzas con una variedad de mercados de spread ajustados. Corredor regulado del Reino Unido, ganador de premios populares.

Saxo Bank Logo
A regulated bank, Saxobank offer CFD, Stocks and Forex trading on 35,000+ markets via the SaxoTrader Pro and SaxoTrader Go platforms

A regulated bank, Saxobank offer CFD, Stocks and Forex trading on 35,000+ markets via the SaxoTrader Pro and SaxoTrader Go platforms

GO Markets Logo
GO Markets is an ASIC-regulated FX & CFD broker.

GO Markets es un bróker de CFD regulado por ASIC &.

Logo de NinjaTrader
NinjaTrader ofrece a los operadores Futuros y operaciones de Forex. Utilice estrategias algorítmicas de comercio automático y configure su propia plataforma de negociación, y opere al menor costo.

NinjaTrader ofrece a los operadores Futuros y operaciones de Forex. Utilice estrategias algorítmicas de comercio automático y configure su propia plataforma de negociación, y opere al menor costo.

Logotipo del grupo IG
Oferta IG de apuestas, CFD y operaciones de forex en una amplia gama de mercados. Están regulados por la FCA, cuentan con una gran aplicación de trading y tienen un historial de excelencia de 40 años.

IG ofrece apuestas diferenciales, CFD y operaciones de Forex en una amplia gama de mercados. Están regulados por la FCA, cuentan con una gran aplicación de trading y tienen un historial de excelencia de 40 años.

Dukascopy Logo
Dukascopy con sede en Suiza, forex, CFD, y broker de opciones binarias

Dukascopy con sede en Suiza, forex, CFD, y broker de opciones binarias

FXPro Logo
Multi-premiado corredor. Especializado en Forex, pero también ofrece acciones y spreads ajustados en CFD y apuestas de Spread en una amplia gama de mercados.

Multi-premiado corredor. Especializado en Forex, pero también ofrece acciones y spreads ajustados en CFD y apuestas de Spread en una amplia gama de mercados.

Binary.com Logo
Binary.com son los establecidos pioneros de opciones binarias. La elección del operador avanzado, Binary.com ofrezca la mayor flexibilidad de cualquier broker binario. También ofrecen Forex y CFD a través de la plataforma MT5.

Binary.com son los establecidos pioneros de opciones binarias. La elección del trader avanzado, Binario.com ofrece la mayor flexibilidad de cualquier broker binario. También ofrecen Forex y CFD a través de la plataforma MT5.

Logotipo de UFX
Los UFX son especialistas en comercio de divisas, pero también tienen una serie de acciones y productos básicos populares. Ofreciendo spreads ajustados y una de las mejores gamas de pares mayores y menores en oferta, son una gran opción para los operadores de forex.

UFX son especialistas en comercio de divisas, pero también tienen una serie de acciones y materias primas populares. Ofreciendo spreads ajustados y una de las mejores gamas de pares mayores y menores en oferta, son una gran opción para los operadores de forex.

FXCC Logo
FXCC es un muy regulado y de confianza MT4 corredor de comercio.

FXCC es un corredor de trading MT4 altamente regulado y confiable.

Ayondo Logo
Ayondo oferta de negociación a través de una amplia gama de mercados y activos. También ofrecen protección de saldo negativo y comercio social.

Ayondo ofrece operaciones en una amplia gama de mercados y activos. También ofrecen protección de saldo negativo y comercio social.

NordFX Logo
NordFX oferta de Forex con cuentas específicas para cada tipo de comerciante. Las cuentas Cero ofrecen un spread de 0 pips, mientras que el Cripto ofrece un comercio óptimo de criptomonedas. Abra una cuenta desde solo $10.

NordFX oferta de Forex con cuentas específicas para cada tipo de comerciante. Las cuentas Cero ofrecen un spread de 0 pips, mientras que el Cripto ofrece un comercio óptimo de criptomonedas. Abra una cuenta desde solo $10.

Trade.com Logo
Trade.com ofrece miles de los activos negociables en el escritorio y plataformas móviles.

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Logotipo LMFX
LMFX ofrece operaciones de forex y acciones en línea con tarifas bajas y alto apalancamiento.

LMFX ofrece comercio de divisas y acciones en línea con tarifas bajas y alto apalancamiento.

FP Mercados Logo
FP Mercados es un multi-asset broker ofrece una selección de plataformas de negociación.

FP Markets es un corredor de múltiples activos que ofrece una variedad de plataformas de negociación.

Global Primer Logo
Global Prime es un multi-regulado corredor de comercio que ofrece más de 100 mercados.

Global Prime es un bróker de trading multiregulado que ofrece más de 100 mercados.

HYCM Logo
el Comercio en los mercados financieros con un bajo costo, productos apalancados en HYCM.

Opere en los mercados financieros con productos apalancados de bajo costo en HYCM.

FXChoice Logo
FXChoice es un offshore corredor minorista que ofrece MT4 y MT5 de la plataforma de descargas.

FXChoice is an offshore retail broker offering MT4 and MT5 platform downloads.

OctaFX Logo
OctaFX offers multi-asset trading on a range of platforms and mobile solutions.

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FBS Logo
FBS is a top online broker offering MT4 & MT5 trading across a range of instruments.

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EagleFX Logo
EagleFX is a popular trading broker offering forex, stocks, cryptos & commodities.

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RoboForex Logo
RoboForex is a multi-asset online broker offering powerful trading aides.

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LQDFX Logo
LQDFX offers online trading with multiple STP accounts and MT4 analysis tools.

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Moneta Markets Logo
Moneta Markets is a regulated FX & CFD broker offering a proprietary web platform.

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StormGain Logo
StormGain provides an online crypto trading platform & cloud mining tool.

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FXOpen Logo
FXOpen is a highly regulated FX & CFD broker offering multiple trading platforms.

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LiteForex Investments Logo
LiteForex Investments Limited is a regulated Forex & CFD broker offering the MT4 & MT5 trading platforms.

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AGEA Logo
AGEA is a regulated forex & CFD broker offering multiple trading platforms and account types.

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IronFX Logo
IronFX offers online trading in forex, stocks, futures, commodities and cryptocurrencies

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Admiral Markets Logo
Admiral Markets is leading Forex and CFD broker offering the MT4 & MT5 platforms

Admiral Markets is leading Forex and CFD broker offering the MT4 & MT5 plataformas

Spectre.ai Logo
Spectre.ai es una blockchain basada broker de opciones binarias

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Olymp Comercio Logo
Olymp Comercio de Oferta Fija de operaciones de tiempo a través de una amplia gama de mercados. Establecida en 2014, la firma ahora cuenta con más de 25 mil operadores activos cada día.

Olymp Trade Ofrece operaciones de tiempo fijo en una amplia gama de mercados. Establecida en 2014, la firma ahora cuenta con más de 25 mil operadores activos cada día.

Libertex Logo
Libertex – Comercio en Línea. Libertex ofrece operaciones de CFD y Forex, con comisiones fijas y sin costos ocultos.

el 83% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFD con este proveedor.

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Logo de Trade Nation
Trade Nation es un bróker de FX y CFD de primera categoría regulado en múltiples jurisdicciones.

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ZuluTrade Logo
Zulutrade provide multiple automation and copy trading options across forex, indices, stocks, cryptocurrency and commodities markets

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Videforex Logo
Forex broker Videforex accepts deposits in a range of cryptocurrencies. Payouts reach 95% per trade.

El bróker de forex Videforex acepta depósitos en una variedad de criptomonedas. Los pagos alcanzan el 95% por operación.

Logotipo de Fondex
Fondex es un galardonado bróker de forex y CFD con bajos costos comerciales en la industria

El 83,57% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de correr el alto riesgo de perder su dinero.

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Binomo Logo
Principal a corto plazo de la plataforma de negociación, ofreciendo grandes pagos, rápida negociación y un servicio confiable.

Plataforma líder de negociación a corto plazo, que ofrece altos pagos, operaciones rápidas y un servicio confiable.

Opción Experto Logo
ExpertOption oferta digital de trading en Forex, Cryptocurrencies, materias primas, índices y acciones. Este comercio de alto riesgo / alta recompensa solo está disponible para ciertas regiones.

ExpertOption ofrece operaciones digitales en Forex, Criptomonedas, materias primas, índices y acciones. Este comercio de alto riesgo / alta recompensa solo está disponible para ciertas regiones.

BinaryCent Logo
Depósito y el comercio con un Bitcoin cuenta con fondos! Binarycent acepta depósitos y opera en más de 15 tipos de criptomonedas.

¡Deposite y opere con una cuenta financiada con Bitcoin! Binarycent acepta depósitos y opera en más de 15 tipos de criptomonedas.

Trading212 Logo
Trading 212 Ofrecer un verdadero móvil de experiencia comercial. Con spreads ajustados y una amplia gama de mercados, ofrecen un entorno comercial dinámico y detallado. Los recientes problemas de atención al cliente han dañado gravemente la reputación de la marca.

Trading 212 Ofrece una experiencia de trading verdaderamente móvil. Con spreads ajustados y una amplia gama de mercados, ofrecen un entorno comercial dinámico y detallado. Los recientes problemas de atención al cliente han dañado gravemente la reputación de la marca.

Just2Trade Logo
Just2Trade ofrecer hitech negociación en acciones y opciones con algunos de los precios más bajos en la industria

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Alpari Logo
Alpari oferta de divisas y el comercio de CFD a través de una gran variedad de mercados con márgenes bajos y una amplia gama de tipos de cuenta que entregar para cada nivel de comerciante desde principiante hasta profesional.

Alpari ofrece operaciones de forex y CFD en una gran variedad de mercados con spreads bajos y una variedad de tipos de cuentas que se adaptan a todos los niveles de trader, desde principiantes hasta profesionales.

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Terminología fiscal

Si tratar de descifrar lo que debe no era lo suficientemente complicado, los documentos fiscales largos también incluyen una gran cantidad de vocabulario complejo. A continuación se han definido de forma directa algunos de los términos más importantes.

Ingresos del trabajo

Este es el dinero que ganas con tu trabajo. Sin embargo, algunos sistemas tributarios no consideran que las ganancias de comercio diario sean ingresos ganados, incluso si es su ocupación de tiempo completo. Si bien esto puede significar que no habrá impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, también significa que no contribuirá al seguro social. En algunos países, esto significará que no es elegible para beneficios de jubilación integrales.

Ingresos de inversión

Este es el ingreso total de la propiedad retenida para inversión antes de cualquier deducción. Si bien incluirá intereses, anualidades, dividendos y regalías, no incluye ganancias de capital netas, a menos que opte por incluirlas. Aparte de las ganancias netas de capital, la mayoría de los operadores intradía tendrán muy pocos ingresos de inversión a efectos de impuestos sobre el comercio diario.

Base de costos

Esto representa la cantidad que pagó originalmente por un valor, más comisiones. Actúa como una cifra inicial a partir de la cual se determinan las ganancias y las pérdidas. Si el valor de su posición se eleva por encima de su base de costos en el momento en que cierra su posición, ha generado una ganancia de capital. Si cae por debajo de su base de costos, se quedará con una pérdida de capital.

Ganancias de capital

Esto es simplemente cuando obtiene un beneficio de comprar o vender un valor. Por lo general, pagará impuestos sobre las ganancias de capital si ocupó el puesto durante menos de un año. Esto generalmente se considera una ganancia de capital a corto plazo y se grava a la misma tasa que los ingresos normales.

Pérdidas de capital

Los impuestos sobre las pérdidas surgen cuando se pierde por la compra o venta de un valor. La buena noticia es que, a menudo, puede deducir esas pérdidas, hasta la cantidad de ganancias de capital que haya ganado este año. Además de eso, una de las ventajas fiscales de algunos sistemas es que en realidad puede cancelar una cantidad adicional si ha sufrido más pérdidas y ganancias en un año.

Uno de estos ejemplos de impuestos se puede encontrar en los Estados Unidos.Una regla de impuestos le permite cancelar 3 3,000 adicionales al año, y cualquier cosa por encima de la que pueda llevar al próximo año fiscal.

Regla de venta de lavado

Si realiza operaciones diarias en los EE.UU., es probable que se encuentre con la regla de venta de lavado en algún momento. Estipula que no se puede reclamar una pérdida por la venta o el comercio de un valor en una venta de lavado. Una venta de lavado es cuando un individuo compra o vende un valor con pérdida, y luego dentro de los treinta días antes o después de la venta, compra un valor «sustancialmente idéntico».

Diferencias En los Instrumentos Financieros

Mientras que los impuestos en el comercio diario pueden variar, una cosa que generalmente no hace una diferencia, es lo que está comprando y vendiendo. Los impuestos de Forex son los mismos que los impuestos sobre acciones y emini. Del mismo modo, los impuestos sobre opciones y futuros también serán los mismos.

Los sistemas fiscales no se preocupan por si está comprando y vendiendo acciones de oro, petróleo o Tesco, simplemente se preocupan por las ganancias y pérdidas que está obteniendo. En cambio, son las diferencias regionales a continuación las que tendrán un impacto.

Algunos tipos de inversión se consideran más especulativos que otros, por ejemplo, las apuestas diferenciales y las opciones binarias. Esto a veces puede afectar la posición fiscal. En el Reino Unido, por ejemplo, esta forma de especulación está libre de impuestos. Como las apuestas diferenciales son más adecuadas para el comercio a corto plazo, pueden proporcionar una ruta eficiente de impuestos para los operadores de alta frecuencia.

Diferencias regionales

Cada sistema tributario tiene diferentes leyes y lagunas que superar. Los impuestos de comercio diario en Canadá serán diferentes a los de Australia, Irlanda, India y el Reino Unido. Esta es la razón por la que las tasas de impuestos estimadas para el comercio diario pueden variar enormemente, incluso si está invirtiendo en los mismos instrumentos. Dicho esto, occidente es conocido por cobrar impuestos más altos.

UK

La gente a menudo pregunta: «¿Los comerciantes diurnos pagan impuestos sobre el trabajo por cuenta propia? La respuesta a eso es, depende. El impuesto sobre los beneficios comerciales en el Reino Unido se divide en tres categorías principales. Sin embargo, vale la pena recordar los parámetros para cada cambio de estado, por lo que es importante que verifique si hay nuevos desarrollos. El HMRC lo verá como:

  • Especulativo: esto es comparable a las actividades de juego, y si cae en esta categoría, está en efecto en un paraíso fiscal. Estará libre de cualquier impuesto sobre la renta, impuesto comercial e impuesto a las ganancias de capital. Algunos vehículos de inversión, como las apuestas diferenciales o las opciones binarias, son más propensos a ser considerados «especulativos». La nota de precaución aquí es que, si bien el impuesto no es pagadero, también significa que las pérdidas no pueden reclamarse como pueden hacerlo como un inversor privado.
  • Actividad comercial por cuenta propia: Se le gravaría de la misma manera que a cualquier persona que trabaje por cuenta propia normal, por lo que será responsable de pagar el impuesto comercial.
  • Inversor privado: Sus ganancias y pérdidas estarán sujetas al régimen fiscal de ganancias de capital. Si se comunica con HMRC, le ayudarán a confirmar en qué estado tributario se encuentra.

Las implicaciones fiscales en el Reino Unido no son tan severas que deberían disuadir a las personas de incursionar en el mercado. Mientras realice su contabilidad fiscal regularmente, puede mantenerse fácilmente dentro de los parámetros de la ley.

US

Cuando se trata de impuestos para el comercio diario en los EE.UU., usted será un «comerciante» o un «inversor». Se pueden usar indistintamente, pero sus obligaciones variarán drásticamente dependiendo de la categoría en la que se encuentre. Se definen de la siguiente manera:

  • Trader: Dedica un tiempo considerable a investigar y ejecutar operaciones (al menos 16 horas a la semana). También opera casi todos los días, el mercado está abierto y solo está interesado en posiciones a corto plazo. ¿De verdad estás ganando dinero? Si bien se permiten años malos, se cree que la mayoría de las empresas reales son rentables en tres de los últimos cinco años. También ayuda si no tienes otro trabajo adicional.
  • Inversor-Usted es un inversor si no se considera que está en el comercio o negocio de comprar y vender valores. Si no opera regularmente y tiene un trabajo de tiempo completo, probablemente caerá en la categoría de «inversor» en términos de impuestos sobre las ganancias comerciales intradía.

Un trader puede deducir sus gastos, mientras que las deducciones de un inversor suelen ser extremadamente limitadas. Esas deducciones pueden sumar, especialmente si estás en ella a largo plazo. También debe mirar cuándo tiene que pagar sus impuestos de trading diarios. ¿Será trimestral o anual?

Canadá

Los impuestos de Canadá para el comercio diario son relativamente sencillos. Puede declarar sus ganancias como ganancias de capital o como ingresos comerciales a la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA). Cada estatus tiene implicaciones fiscales muy diferentes.

  • Ganancias de capital: Si está comprando y vendiendo valores como inversión, probablemente desee usar una cuenta de capital. Opte por esta ruta y sus ganancias de capital solo serán gravables en un 50%. Sin embargo, es menos ventajoso si incurre en pérdidas. Las pérdidas solo pueden reclamarse contra las ganancias de capital.
  • Ingresos comerciales: Si solo invierte para obtener ganancias, es posible que desee declarar los ingresos como ingresos comerciales.

Las ganancias comerciales son totalmente imponibles, sin embargo, las pérdidas son totalmente deducibles de otras fuentes de ingresos. Además, los beneficios de la empresa son pensionables, por lo que es posible que tenga que hacer contribuciones a la tasa de trabajo por cuenta propia del 9,9%.

India

Las tasas y reglas de impuestos de comercio diario en India no son tan complicadas como parece. Los operadores diarios tienen su propia categoría de impuestos, simplemente necesita demostrar que se ajusta a eso.

  • Actividad especulativa: Siempre que no mantenga ninguna posición de la noche a la mañana, se le considera un trader intradía. Por lo tanto, cualquier operación que realice se considera una actividad especulativa y está sujeta al impuesto sobre la renta de las empresas especulativas.
  • Ingresos comerciales especulativos: Todas las ganancias se agregarán o se compensarán a sus otros ingresos. Esto se gravará en su losa de ingresos totales habitual. Por ejemplo, su ingreso salarial es Rs. 5 lac, y sus ganancias comerciales diarias son de 2.4 lac, entonces su ingreso total sería de 7.4 lac, que se gravarían según el 20% de la losa.

Los impuestos en la India son en realidad relativamente sencillos entonces. Sin embargo, busque asesoramiento profesional antes de presentar su declaración para mantenerse al tanto de cualquier cambio.

Para obtener más información, lea nuestra guía de impuestos de comercio diario en la India.

Australia

Las implicaciones fiscales en Australia son significativas para los operadores diurnos. A diferencia de otros sistemas, están exentos de cualquier forma de impuesto sobre las ganancias de capital. La Oficina de Impuestos de Australia lo clasifica como comerciante si lleva a cabo «actividades de tipo empresarial» con el fin de obtener ingresos del comercio.

En primer lugar, ¿entras en esta categoría?

  • Ingresos: Si la razón principal por la que ha comenzado a invertir es para obtener ingresos, es probable que cumpla con los requisitos comerciales. Especialmente si reserva capital específico para invertir.
  • Frecuencia: Si opera a menudo y de acuerdo con un plan y una estrategia, cumple con estos criterios. Si usted opera solo ocasionalmente, entonces no lo hace. Si mantiene un registro cercano de cuentas y operaciones, es aún más probable que cumpla con los criterios mínimos.

Una vez que cumple con estos requisitos, simplemente paga impuestos sobre sus ingresos después de cualquier gasto, lo que incluye cualquier pérdida a su tasa de impuestos personales. La única regla a tener en cuenta es que cualquier ganancia de operaciones a corto plazo se considera como ingreso imponible normal, mientras que las pérdidas pueden reclamarse como deducciones fiscales.

Las consecuencias de no Pagar

Pagar impuestos pueden parecer una pesadilla en ese momento, pero no hacerlo con precisión puede terminar en agua caliente muy cara. Las consecuencias fiscales para los operadores de día menos próximos pueden variar desde multas significativas hasta penas de cárcel.

En el Reino Unido, por ejemplo, puede comenzar con una multa del 5% sobre la cantidad que debe por mes. Con el tiempo, esto puede alcanzar el 47,5%, y si aún no paga en algunas situaciones, puede hacer una temporada a placer de su majestad.

Así que, piénsalo dos veces antes de pensar en perderte los impuestos este año. No vale la pena las ramificaciones.

Consejos

La buena noticia es que hay varias maneras de hacer que el pago de impuestos por el comercio diario sea un paseo por el parque. A continuación, se han recopilado varios consejos fiscales principales:

Confirme su estado fiscal

Para hacer esto, diríjase a las pautas en línea de sus sistemas tributarios. Siga las instrucciones que aparecen en pantalla y responda las preguntas cuidadosamente. Luego, envíeles un correo electrónico o escríbales, pidiéndoles confirmación de su estado. Una vez que tengas esa confirmación, la mitad de la batalla ya está ganada.

Mantenga un registro

Algunos sistemas fiscales exigen cada detalle sobre cada operación. No querrás adivinar o dejar secciones en blanco en tu declaración de impuestos. Por lo tanto, mantenga un registro detallado durante todo el año. Anote la garantía, la fecha de compra, el costo, el producto de las ventas y la fecha de venta.

Consulte a su Asesor Fiscal

A nadie le gusta pagar por ellos, pero son un mal necesario. No solo los consulte una vez al año, busque asesoramiento regularmente. Debe mantenerse al tanto de cualquier evolución o cambio que pueda afectar sus obligaciones. Nunca se sabe, podría ahorrarte mucho dinero.

Software

El final del año fiscal se acerca rápidamente. De repente, tiene cientos de operaciones de las que el hombre de impuestos quiere ver cuentas individuales. No solo es posible que quieran conocer sus ganancias o pérdidas de cada venta, sino que también exigirán una descripción del valor, la fecha de compra, el costo, los ingresos de las ventas y la fecha de venta. Esa cantidad de papeleo es un gran dolor de cabeza.

Ahí es donde el software y las calculadoras de impuestos entran en juego. Puede transferir todos los datos requeridos de su corredor en línea a su software de preparación de impuestos day trader.

Si desea estar listo para el final del año fiscal, obtenga algún software de impuestos para operadores diarios, como Turbotax. Es una forma sin complicaciones de mantenerse al tanto de sus obligaciones tributarias.

Puntos clave

Comercio diario y pago de impuestos, no puede tener uno sin el otro. Los impuestos en el comercio siguen siendo un campo de minas complejo. Desafortunadamente, no son evitables y las consecuencias de no cumplir con sus responsabilidades tributarias pueden ser graves. Por lo tanto, es vital que establezca su estado fiscal y comprenda sus obligaciones. El uso de software y la búsqueda de asesoramiento profesional pueden ayudarlo a convertirse en un comerciante diario eficiente en impuestos.

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