sok ügyfél jön irodánkba szeretnének létrehozni egy akarat vagy egy bizalom, hogy vigyázzon a pénzügyi ügyek, amikor elmúlnak. Az én feladatom, hogy emlékeztessem őket arra, hogy egy ingatlan terv nem csak a halálra való felkészülésre szolgál, hanem meg kell védenie őket, amikor még életben vannak, de túl betegek ahhoz, hogy gondoskodjanak ügyeikről.

Valaki nagykorú kellett volna ezt a fontos dokumentumot készített, de különösen fontos az idősek számára, hogy egy meghatalmazást, mint az a lehetőség, hogy elveszíti a mentális kapacitás egyre magasabb az előrehaladott életkor. POA nélkül a gyám vagy a restaurátor bírósági kirendelésének folyamata több hónapot is igénybe vehet, és sokba kerülhet a jogi díjak. Ezeket a terheket az előzetes tervezéssel könnyen el lehet kerülni. Ha a házastárs vagy felnőtt gyermek nevezi gyám a bíróság, kötelesek rendszeres jelentéseket a bíró. A meghatalmazás megakadályozhatja ezeket a gondokat. Ne feledje, hogy a házastársnak nincs automatikusan meghatalmazása, kivéve a közös tulajdonban lévő ingatlanokat.

meghatalmazás és előzetes egészségügyi irányelv (egészségügyi Proxy New Yorkban) két nagyon fontos dokumentum, amely segít, ha Ön cselekvőképtelen. A meghatalmazás kinevez egy ügynököt, hogy vigyázzon a pénzügyi ügyeire, míg az előzetes egészségügyi irányelv kinevez egy ügynököt, hogy orvosi döntéseket hozzon az Ön számára, ha nem tud.

ebben a cikkben a meghatalmazásra összpontosítunk. Sok olyan esettel találkoztam, amikor egy meghatalmazás, amit egy csináld magad eszközzel vagy egy nem vagyoni ügyvéd készített, nem volt megfelelő, és nem tudtuk használni a további tervezés befejezéséhez, miután az ügyfél már cselekvőképtelen volt.

erősítse meg, hogy az állam mit igényel a POA végrehajtásához

a jogi dokumentum csak akkor érvényes, ha megfelel a végrehajtás összes követelményének. Minden államnak különböző követelményei vannak az érvényes meghatalmazás létrehozásához. New York-ban, egy meghatalmazást kell aláírt-i keltezésű, az igazgató egy hang szellemi kapacitás, de el kell ismerni, ugyanúgy, mint a szállítás az ingatlan, ami azt jelenti, hogy meg kell közjegyző által hitelesített (NY Általános Kötelezettségek Törvény 5-1501B). New York azt is előírja, hogy a dokumentum tartalmazza a “Principal” és “information for agent” pontos megfogalmazását a statútumból. A New York-i bíróság megállapította, hogy a meghatalmazás, amely nem aláírt, keltezett és elismert egy ügynök, aki adott hatóság nem érvényes. Az állam törvényes meghatalmazási formájának használata jó módja annak, hogy megfeleljen az alapvető követelményeknek.

egyes államok nem igényelnek közjegyzőt, vagy közjegyzőt vagy tanúkat igényelhetnek. A fő-és ügynöki aláírások hitelesítésével azonban kevésbé valószínű, hogy az aláírás érvényességét megkérdőjelezik, különösen a pénzintézetek.

New York elfogadja a meghatalmazást, amelyet egy másik államban megfelelően hajtanak végre. Például, ha valaki végrehajtja egy érvényes New Jersey meghatalmazást, majd New Yorkba költözik, a POA továbbra is érvényes lesz New Yorkban. De jó ötlet konzultálni egy ingatlanügyésszel arról, hogy az államon kívüli terveket frissíteni kell-e.

fontolja meg egynél több ügynök megnevezését a POA-ban

sokan azt a hibát követik el, hogy csak egy ügynököt neveznek meg meg Meghatalmazásukban. Ez nem ajánlott, mert ha az egyetlen megnevezett ügynök elérhetetlenné válik, messzire költözik, vagy cselekvőképtelenné válik vagy elmúlik, akkor a családnak bírósághoz kell fordulnia, hogy gyámot nevezzen ki az előző ügynök helyettesítésére. A helyzet elkerülése érdekében nevezzen meg egy utódügynököt, aki akkor lép fel, amikor az elsődleges ügynök elérhetetlenné válik. Vagy nevezze meg azokat a társügynököket, akik önállóan vagy együtt járhatnak el, hogy döntéseket hozzanak ügyeivel kapcsolatban.

Értem a különbség a között, hogy Tartós, Ugrott meghatalmazást

New Yorkban, mint sok állam, egy meghatalmazást kell vélelmezni, hogy tartós, vagyis a hatalmat adott, hogy az ügynök, amint az ügynök jelek a visszaigazolást, majd így folytatja után az igazgató válik, szellemileg vagy fizikailag alkalmatlan, illetve képes, hogy saját döntéseket.

de egy meghatalmazás a dokumentumban meghatározott dátum vagy vészhelyzet bekövetkezésekor lép hatályba, amely általában a megbízó cselekvőképtelensége.

míg rugó meghatalmazás megfelelő, ha a megbízó azt akarja, hogy fenntartsák a teljes ellenőrzést felett neki, vagy ügyeit, miközben ő mentálisan képes, ez megköveteli a további lépés bizonyítására a munkaképtelenség előtt az ügynök tud lépni, hogy fontos pénzügyi döntéseket a megbízó.

a tartós meghatalmazás nem igényli ezt a lépést. Mivel a meghatalmazás alatt álló ügynöknek azonnal széles hatáskörei lesznek, fontos, hogy olyan ügynököt válasszon, akiben teljesen megbízik. A tartós meghatalmazást gyakrabban használják egy ingatlantervben a munkaképtelenségre való felkészüléshez.

mi a teendő, ha a POA-ban megnevezett ügynök nem az Ön érdekében jár el

néhány ember attól tart, hogy ügynöke túl sok hatalommal rendelkezik, vagy esetleg nem felelős, ha a megbízó elveszíti mentális képességét.

a meghatalmazottnak vagyonkezelői kötelessége, hogy a megbízó érdekében járjon el, és nyilvántartást vezessen a megbízó nevében tett minden intézkedésről. Ha az ügynök nem nyújt be másolatot az érvényes meghatalmazásról és cselekedeteik nyilvántartásáról, akkor a főkötelezett házastársa, gyermeke vagy szülője, a megbízó utódja vagy bármely harmadik fél, akinek el kell fogadnia a meghatalmazást, különleges eljárást indíthat a meghatalmazás érvényességének meghatározására, és eltávolíthatja az ügynököt, ha a megbízó érdeke ellen cselekedett.

kijelölhet egy felügyelőt is, aki jogosult arra, hogy a megbízó nevében az ügynök által bevitt valamennyi bevételről, kifizetésről és tranzakcióról nyilvántartást vezessen.

A POA lehet, hogy nem adja meg az ügynök elegendő hatóság tekintetében a digitális eszközök

New Yorkban elfogadott jogszabály az irányadó, hogy egy ügynök hozzáférhet a digitális eszközök a változat a Felülvizsgált Egységes Bizalmi Hozzáférést a Digitális Eszközök Törvény 2016-ban, most elfogadott 48 államok (NY Rendek Erejét & Bízik Törvény 13-A). New York törvényes meghatalmazását még nem frissítették az új törvény tükrözésére.

az Alapokmány különbséget tesz az “elektronikus hírközlés katalógusa” (A feladó neve, a feladó e-mail címe, a kommunikáció időpontja és időpontja) és az “elektronikus kommunikáció tartalma” (az e-mail üzenetek tárgysora és szövege) között. Ha a digitális eszközök tulajdonosa nem adott” pozitív irányt “az” elektronikus kommunikáció tartalmának “online eszköz vagy tervezési dokumentum, például akarat vagy meghatalmazás útján történő közzétételére, akkor a szolgáltatók nem kötelesek” tartalmat ” biztosítani a tulajdonos családjának vagy ügynökeinek.

Ha a meghatalmazást nem megfelelően fogalmazták meg annak érdekében, hogy egy ügynöki hatóság kifejezetten hozzáférjen a tartalomhoz, előfordulhat, hogy az ügynök nem férhet hozzá a pénzügyi intézmények vagy kormányzati ügynökségek e-mailjeiben szereplő kritikus információkhoz. A jogosulatlan hozzáférés, még jelszóval is, a törvény megsértése.

A New York-i POA hatóköre ajándék nélkül korlátozott

sok állam korlátozza a pénzügyi eszközök ajándékainak vagy átruházásának jogát a megbízó visszaélésektől való védelme érdekében. New Yorkban az ügynök nem adhat át vagy ruházhat át évente több mint 500 dollárt, kivéve, ha a meghatalmazást megfelelően végrehajtott ajándéklovas kíséri, amely korlátlan felhatalmazást ad az ügynöknek ajándékok készítésére.

ajándék Nélkül lovas, az ügynök, írja alá, jogi dokumentumokat, számlákat fizetni, valamint a tranzakciókat, amelyek nem járnak át eszközök önmagára vagy másokra. De az ügynök nem változtathatja meg az életbiztosítás, az életjáradékok vagy a nyugdíjszámlák kedvezményezett megnevezését. És nem férnek hozzá a nyugdíjszámlákhoz. Az ügynök is nem tud változtatni egy ingatlan terv nélkül ajándék lovas.

lehet, hogy nem tervezi, hogy bármilyen ajándékot a családnak, így lehet, hogy nem hiszem, hogy ez ajándékozás erő szükséges. Van azonban egy fontos ok arra, hogy ügynökének ajándéklovast biztosítson. Amikor a megbízó cselekvőképtelen, otthoni ápolást vagy ápolási otthoni ápolást igényel, akkor szükség lehet Eszközök átruházására az élethosszig tartó megtakarítások megőrzése érdekében, miközben jogosult a Medicaid-re, amely fedezi az ellátás költségeit. De az ügynök nem ruházhat át eszközöket ajándék lovas nélkül.

Pénzügyi intézmények lehet, hogy nem a becsület, a POA, ha nem használja a forma

Egy érvényes meghatalmazás egy ajándék motoros egy ügynök teljes hatóság jogosult kezelni a pénzügyi számlák. A bankok azonban gyakran megkérdőjelezik a meghatalmazás érvényességét, mert kártérítésért felelhetnek, ha érvénytelen meghatalmazást fogadnak el, mivel ennek több eseményét 2016-ban a New York Times cikke fedezte.

New Yorkban a törvény előírja, hogy a törvényes meghatalmazást egyetemesen el kell fogadni, tehát jogellenes, ha egy pénzügyi intézmény megtagadja az érvényes meghatalmazás elfogadását, visszaélés vagy csalás tényleges ismerete nélkül (N. I. általános kötelezettségek törvény 5-1504).

sok bankár még mindig óvatos a visszaélés lehetőségével kapcsolatban, és gyakran ragaszkodik a saját formáinak használatához. Bár lehet, hogy képes meggyőzni a pénzügyi intézmény, hogy elfogadja az érvényes meghatalmazást, célszerű is végre egy intézmény saját meghatalmazást formában, különösen, ha foglalkozik a nagyobb pénzügyi intézmények.

előfordulhat, hogy a POA-t több év után újra kell végrehajtani

a pénzügyi intézmények gyakran megtagadják a meghatalmazás elfogadását, ha azt már régen végrehajtották, mert lehet, hogy nem tükrözi a megbízó mai szándékait. A törvény kimondja, hogy a POA végrehajtása óta eltelt idő nem lehet az egyetlen ok arra, hogy megtagadja az érvényes meghatalmazás tiszteletben tartását (N. I. általános kötelezettségek törvény 5-1504). De egy régebbi POA-t nagyobb valószínűséggel utasítanak el a pénzügyi intézmények.

a legjobb gyakorlat a meghatalmazás ötévente történő újbóli végrehajtása vagy frissítése.

Ha azonban a megbízó visszavonhatatlan vagy visszavonhatatlan bizalmat állít fel, amely hatalmat ad a vagyonkezelőnek, amikor cselekvőképtelen, akkor a bizalmi dokumentumot a bankok könnyebben elfogadják, és nem kell ötévente frissíteni.

a meghatalmazás nagyon fontos dokumentum bárki birtoktervében. Javasoljuk, hogy előkészítse azt, miután alaposan áttekintette az általános tervezést egy képzett ingatlantervező ügyvéddel.

Ez a blogbejegyzés csak oktatási és általános tájékoztató jellegű, és nem minősül konkrét jogi tanácsadásnak. Tisztában van vele, hogy nincs ügyvédi-ügyfélkapcsolat közted és a blog kiadója között. Ezt a blogot nem szabad használni, mint helyettesíti az illetékes jogi tanácsot egy engedéllyel rendelkező szakmai ügyvéd az állam.