Étape 1

Soustrayez la valeur liquidative initiale du fonds commun de placement de sa valeur liquidative de clôture. Par exemple, disons que vous avez acheté le fonds commun de placement et que vous l’avez ensuite vendu six mois plus tard. Si la valeur liquidative était de 14 when lorsque vous l’avez acheté et de 15 when lorsque vous l’avez vendu. La valeur liquidative a augmenté de 1 $.

Étape 2

Ajoutez le montant des distributions reçues. Dans cet exemple, si vous avez reçu un paiement de 25 cents, l’augmentation totale serait de 1,25 $.

Étape 3

Divisez l’augmentation totale par la valeur initiale pour calculer le ROI de la période de détention. Dans cet exemple, divisez 1,25 $ par 14 $ pour obtenir 0,0893, soit 8,93%.

Étape 4

Ajoutez-en un au ROI de la période de détention si vous souhaitez convertir le ROI de la période de détention en un ROI annuel. Dans cet exemple, cela signifie ajouter 1 à 0,0893 pour obtenir 1,0893.

Étape 5

Divisez 1 par le nombre d’années de la période de détention. Dans cet exemple, divisez 1 par 1/2 pour obtenir 2 parce que vous avez détenu le fonds pendant six mois.

Étape 6

Augmentez le résultat de l’étape 4 à la puissance du résultat de l’étape 6 en utilisant des exposants sur une calculatrice. Dans cet exemple, augmentez 1,0893 à la deuxième puissance pour obtenir 1,1866.

Étape 7

Soustrayez 1 du résultat pour trouver le retour sur investissement annualisé du fonds commun de placement. Dans cet exemple, soustrayez 1 de 1,1866 pour trouver que le retour sur investissement annualisé est égal à 0,1866, soit 18,66%.