monet asiakkaat tulevat toimistoomme, jotka haluavat luoda tahdon tai luottamuksen hoitamaan raha-asioitaan, kun he kuolevat. Tehtäväni on muistuttaa, että kuolinpesän suunnitelma ei ole vain kuolemaan valmistautumista varten, vaan sen on myös suojeltava heitä, kun he ovat vielä elossa, mutta liian sairaita hoitamaan asioitaan.

täysi-ikäisten tulisi teettää tämä tärkeä asiakirja, mutta erityisen tärkeää on, että vanhuksilla on Valtakirja, koska mahdollisuus henkisen toimintakyvyn menettämiseen kasvaa korkean iän myötä. Ilman POA edunvalvojan tai konservaattorin määräämisprosessi käräjillä voi kestää useita kuukausia ja maksaa oikeudenkäyntikuluina paljon. Nämä rasitteet on helppo välttää etukäteissuunnittelulla. Kun aviopuoliso tai aikuinen lapsi nimitetään edunvalvojaksi tuomioistuimen kautta, hänen on toimitettava säännöllisesti kertomus tuomarille. Valtakirja voi estää nämä hässäkät. Muista, että puolisolla ei ole automaattisesti valtakirjaa, paitsi jos hänellä on yhteisomistuksessa olevia kiinteistöjä.

Valtakirja ja Advance Healthcare Directive (Healthcare Proxy in New York) ovat kaksi erittäin tärkeää asiakirjaa, jotka auttavat, kun olet työkyvytön. Valtakirja nimittää edustajan hoitamaan raha-asioitasi, kun taas Advance Healthcare Directive nimittää edustajan tekemään lääketieteellisiä päätöksiä puolestasi, kun et voi.

keskitymme valtakirjaan tässä artikkelissa. Olen kohdannut monia tapauksia, joissa valtakirja, joka on laadittu tee-se-itse-työkalulla tai muunlaisella lakimiehellä, oli riittämätön, emmekä voineet käyttää sitä jatkosuunnitteluun, kun asiakas oli jo työkyvytön.

Vahvista, mitä valtiosi vaatii POA: n toteuttamiseksi

oikeudellinen asiakirja on pätevä vain, jos se täyttää kaikki toimeenpanon vaatimukset. Jokaisella osavaltiolla on erilaiset vaatimukset luoda pätevä Valtakirja. New Yorkissa valtakirja on allekirjoitettava ja päivättävä rehtorin terveellä henkisellä kapasiteetilla, ja se tunnustetaan samalla tavalla kuin kiinteän omaisuuden luovutus, mikä tarkoittaa, että se on notarisoitava (N. Y. General Obligations Law 5-1501b). New York vaatii myös, että asiakirjassa on ohjesäännöstä tarkka sanamuoto ”varovaisuus rehtorille” ja ”tietoa agentille”. Newyorkilainen oikeusistuin katsoi, että valtakirja, jota ei ole allekirjoitettu, päivätty ja tunnustettu valtuutetulle asiamiehelle, ei ole pätevä. Valtion lakisääteisen Valtakirjalomakkeen käyttäminen on hyvä tapa täyttää perusvaatimukset.

jotkin valtiot eivät tarvitse notaaria, tai ne voivat vaatia joko notaarin tai todistajia. Mutta ottaa pää-ja agent allekirjoitukset notaarin tekee vähemmän todennäköistä, että pätevyys allekirjoituksen kyseenalaistetaan, erityisesti rahoituslaitokset.

New York hyväksyy valtakirjan, joka pannaan asianmukaisesti täytäntöön toisessa osavaltiossa. Jos joku esimerkiksi toteuttaa voimassa olevan New Jerseyn valtakirjan ja muuttaa sen jälkeen New Yorkiin, POA on edelleen voimassa New Yorkissa. Mutta on hyvä kuulla kiinteistöasianajajaa siitä, pitäisikö out-of-state-suunnitelmia päivittää.

harkitse useamman kuin yhden agentin nimeämistä POA: ssasi

monet tekevät sen virheen, että nimeävät vain yhden agentin Valtakirjassaan. Tämä ei ole suositeltavaa, sillä jos vain nimetty agentti ei ole käytettävissä, muuttaa kauas tai myös tulee työkyvyttömäksi tai menehtyy, perheen on mentävä oikeuteen nimittämään edunvalvoja edellisen edustajan tilalle. Välttääksesi tämän tilanteen, nimeä seuraaja agentti, joka astuu esiin, kun ensisijainen agentti ei ole käytettävissä. Tai nimetä kanssatoimijat, jotka voivat itsenäisesti tai yhdessä tehdä päätöksiä asioistasi.

Ymmärrä ero kestävän ja jousitetun valtakirjan välillä

New Yorkissa, kuten monissa osavaltioissa, valtakirjan oletetaan olevan kestävä, eli valta annetaan asiamiehelle heti, kun asiamies allekirjoittaa kuittauksen, ja jatkuu sen jälkeen, kun päämies tulee henkisesti tai fyysisesti työkyvyttömäksi ja kykenemättömäksi tekemään omia päätöksiään.

mutta jousitettu Valtakirja tulee voimaan, kun asiakirjassa mainittu päivämäärä tai varasuunnitelma, joka on yleensä päämiehen esteellinen, toteutuu.

vaikka valtakirjan antaminen on asianmukaista silloin, kun päämies haluaa säilyttää täyden määräysvallan hänen tai hänen asioitaan niin kauan kuin hän on henkisesti kykenevä, se edellyttää lisäaskelta, joka osoittaa kykenemättömyyden, ennen kuin asiamies voi ryhtyä tekemään tärkeitä taloudellisia päätöksiä päämiehen puolesta.

kestävä valtakirja ei vaadi tätä vaihetta. Koska valtakirjalla toimivalla agentilla on heti laajat valtuudet, on tärkeää valita agentti, johon luotat täysin. Pysyvää valtakirjaa käytetään useammin kuolinpesäsuunnitelmassa varautumiseen työkyvyttömyyteen.

mitä tehdä, jos POA: ssasi nimetty agentti ei toimi eduksesi

jotkut pelkäävät, että heidän agentillaan on liikaa valtaa tai että he eivät ehkä ole vastuussa, kun päämies menettää henkisen kapasiteettinsa.

valtakirjan saaneella asiamiehellä on luottamusvelvollisuus toimia päämiehen edun mukaisesti ja pitää kirjaa kaikista päämiehen lukuun toteutetuista toimista. Jos asiamies ei toimita jäljennöstä voimassa olevasta valtakirjasta ja kirjaa toimistaan, päämiehen puoliso, lapsi tai vanhempi, päämiehen seuraaja korkoineen tai mikä tahansa kolmas osapuoli, joka voi olla velvollinen hyväksymään valtakirjan, voi käynnistää erityismenettelyn valtakirjan pätevyyden määrittämiseksi ja voi poistaa asiamiehen, jos hän toimi päämiehen parhaan edun vastaisesti.

voit myös nimittää valvojan, jolla on valtuudet pyytää, vastaanottaa ja pyrkiä velvoittamaan asiamies toimittamaan tiedot kaikista vastaanotetuista, maksetuista ja liiketoimista, jotka asiamies on tehnyt päämiehen lukuun.

POA: si ei välttämättä anna agentillesi riittävää toimivaltaa digitaalisiin varoihin liittyen

New York sääti ohjesäännön siitä, miten edustaja voi käyttää digitaalisia varoja, sen version kanssa, joka on hyväksytty vuonna 2016 tarkistetusta yhtenäisestä Fiduciary Access to Digital Assets Act-laista, joka on nyt hyväksytty 48 osavaltiossa (N. Y. Estates, Powers & Trusts Law 13-a). New Yorkin lakisääteistä valtakirjaa ei ole vielä päivitetty vastaamaan uutta lakia.

säännöissä erotetaan toisistaan ”sähköisen viestinnän luettelo” (lähettäjän nimi, lähettäjän sähköpostiosoite sekä viestinnän ajankohta ja päivämäärä) ja ”sähköisen viestinnän sisältö” (sähköpostiviestien asiarivi ja teksti). Jos Digitaalisen Omaisuuden omistaja ei antanut ”myöntävää suuntaa” paljastaa ”sähköisen viestinnän sisältöä” verkkotyökalulla tai suunnitteluasiakirjalla, kuten tahdolla tai valtakirjalla, palveluntarjoajilla ei ole velvollisuutta tarjota ”sisältöä” omistajan perheelle tai edustajille.

Jos valtakirjaa ei ole laadittu asianmukaisesti niin, että agentille annettaisiin valtuudet nimenomaan päästä käsiksi sisältöön, agentti ei välttämättä pääse käsiksi kriittisiin tietoihin rahoituslaitosten tai valtion virastojen sähköposteissa. Luvaton käyttö jopa salasanalla rikkoo lakia.

New Yorkin POA: n soveltamisala on rajoitettu ilman Lahjaratsastajaa

monet osavaltiot rajoittavat valtaa antaa lahjoja tai rahavarojen siirtoja suojellakseen päämiestä väärinkäytöksiltä. New Yorkissa agentti ei voi lahjoittaa tai siirtää varoja yli 500 dollaria vuodessa, ellei valtakirjan mukana ole asianmukaisesti toteutettua lahjaratsastajaa, joka antaa agentille rajattoman vallan lahjojen tekemiseen.

ilman lahjaratsastajaa asiamies voi edelleen allekirjoittaa lakipapereita, maksaa laskuja ja tehdä liiketoimia, joihin ei liity omaisuuden siirtämistä itselleen tai muille. Mutta agentti ei voi muuttaa henkivakuutusten, elinkorkojen tai eläketilien edunsaajamerkintää. He eivät myöskään pääse käsiksi eläketilien varoihin. Välittäjä ei myöskään voi tehdä muutoksia kiinteistösuunnitelmaan ilman lahjaratsastajaa.

et ehkä suunnittele antavasi lahjoja perheelle, joten et ehkä usko, että tämä lahjavoima on tarpeen. On kuitenkin yksi tärkeä syy antaa agentillesi lahjaratsastaja. Kun rehtori on työkyvytön ja vaatii kotihoitoa tai hoitokodin hoitoa, varojen siirtäminen voi olla tarpeen elinikäisten säästöjen säilyttämiseksi, kun taas oikeutetut Medicaid, joka kattaa hoidon kustannukset. Mutta agentti ei voi siirtää varoja ilman lahjaratsastajaa.

rahoituslaitokset eivät välttämättä kunnioita POA: ta, jos se ei käytä niiden muotoa

voimassa olevan valtakirjan, jossa on lahjanantaja, pitäisi antaa asiamiehelle täydet valtuudet käyttää ja hoitaa rahoitustilejä. Pankit kuitenkin usein kyseenalaistavat valtakirjan pätevyyden, koska ne voivat olla vastuussa vahingoista, jos ne hyväksyvät pätemättömän valtakirjan, koska useita tapauksia tästä käsiteltiin tässä New York Timesin artikkelissa vuonna 2016.

New Yorkissa laki edellyttää, että lakisääteinen Valtakirja hyväksytään yleisesti, joten rahoituslaitoksen on lainvastaista kieltäytyä hyväksymästä voimassa olevaa valtakirjaa ilman tosiasiallista tietoa väärinkäytöksistä tai petoksista (N. Y. General Obligations Law 5-1504).

monet pankkiirit suhtautuvat yhä varauksella väärinkäytön mahdollisuuteen ja vaativat usein käyttämään omia lomakkeitaan. Vaikka saatat pystyä vakuuttamaan rahoituslaitos hyväksyä voimassa valtakirja, on suositeltavaa myös toteuttaa laitoksen oma Valtakirja muodossa, varsinkin kun käsitellään suurempia rahoituslaitoksia.

POA saatetaan joutua toteuttamaan uudelleen useiden vuosien jälkeen

rahoituslaitokset kieltäytyvät usein hyväksymästä valtakirjaa, jos se on pantu täytäntöön kauan sitten, koska se ei välttämättä vastaa päämiehen nykyisiä aikeita. Lain mukaan POA: n toimeenpanosta kulunut aika ei voi olla ainoa syy kieltäytyä kunnioittamasta voimassa olevaa valtakirjaa (N. Y. General Obligations Law 5-1504). Rahalaitokset kuitenkin todennäköisemmin hylkäävät vanhemman POA: n.

parhaana käytäntönä on valtakirjan uusiminen tai päivittäminen viiden vuoden välein.

jos päämies kuitenkin perustaa peruuttamattoman tai peruuttamattoman Trustin, joka antaa toimivallan omaisuudenhoitajalle tämän ollessa estynyt, pankit hyväksyvät helpommin trust-asiakirjan, eikä sitä tarvitse päivittää viiden vuoden välein.

valtakirja on erittäin tärkeä asiakirja kenen tahansa pesänsuunnitelmassa. On suositeltavaa valmistella se, kun olet huolellisesti tarkastellut yleistä suunnittelua pätevän kiinteistösuunnitteluasianajajan kanssa.

tämä blogikirjoitus on kirjoitettu vain koulutus-ja yleistiedotustarkoituksiin, eikä se ole erityistä oikeudellista neuvontaa. Ymmärrät, että sinun ja blogin julkaisijan välillä ei ole asianajaja-asiakas-suhdetta. Tätä blogia ei tule käyttää korvikkeena toimivaltaiselle oikeudelliselle neuvonnalle lisensoidulta ammattiasiamieheltä omassa valtiossasi.