Lassen Sie mich den Hype durchschneiden und Ihnen den Überblick geben: Der 501 (k) -Plan ist nur der neueste Name, den die Palm Beach Research Group dem Konzept gegeben hat, das die meisten Menschen als Bank On Yourself kennen, das auf einer dividendenzahlenden Lebensversicherung mit hohem Barwert basiert.Die Palm Beach Group hat Abonnenten verschiedener E-Mail-Listen wegen einer „Warnung“ des „Vaters des 401 (k)“, Ted Benna, bombardiert.Die Palm Beach Research Group möchte, dass Sie sich ein langes Videointerview mit Ted Benna ansehen, in dem er drei Gefahren enthüllt, die sich auf Ihre 401 (k) – und IRA-Konten auswirken könnten. Er sagt, diese Gefahren könnten Ihre Ersparnisse um 40% senken. Und Ihnen wird versprochen, dass Sie durch das Ansehen dieses langen Interviews etwas über „einen nicht von der Regierung gesponserten 501 (k) -Plan“ erfahren, der „der einzige Weg für die meisten Amerikaner sein könnte, heute in Rente zu gehen.Dieser geheime Plan wird als 401 (k) alternatives „Konto“ angepriesen, auf das Benna und einige prominente Mitglieder des Kongresses einen Teil ihrer Ersparnisse gesteckt haben, um sie vor diesen drei Gefahren zu schützen.Leider, auch nachdem Sie das lange Interview mit Ted Benna gesehen haben, werden Sie immer noch nicht wissen, was dieses „Konto“ eigentlich ist — bis Sie über $ 75 bis $ 149 abzweigen, um den Palm Beach Letter zu abonnieren und erhalten Sie Ihre Kopie ihres „neuen“ Buches, Der 501 (k) Plan: Wie Sie Ihren eigenen sorgenfreien Ruhestand vollständig finanzieren können – beginnend in jedem Alter.Und die Palm Beach Group verwirrt die Leute weiter, indem sie sie als „501 (k)“ bezeichnet, wenn es bereits eine Bestimmung des IRS–Codes gibt – Abschnitt 501 (k) -, die sich auf die steuerliche Behandlung von Kinderbetreuungsorganisationen bezieht und nichts mit der 501 (k) zu tun hat, von der die Palm Beach Group spricht! (Es sollte auch nicht mit Abschnitt 501 (b) verwechselt werden, der sich auf Finanzinstitute und die Privatsphäre bezieht.)

Sie können dieses Buch nicht nach seinem Cover beurteilen

„Neues“ Buch? Wie sich herausstellt, ist dies überhaupt kein neues Buch! Sie schlugen einfach einen neuen Titel auf ein Buch, das sie vor ein paar Jahren über alternative Altersvorsorgeinvestitionen veröffentlicht hatten, und fügten ein Vorwort von Ted Benna hinzu. Das alte Buch wurde das große schwarze Buch der Einkommensgeheimnisse genannt. Tatsächlich haben sie mindestens einmal im „neuen“ Buch vergessen, den Namen zu ändern, und sie nennen ihr „501 (k) Plan“ -Buch Das Große schwarze Buch der Einkommensgeheimnisse.

Sie können meine Rezension dieses „neuen“ Buches unter seinem ursprünglichen Titel The Big Black Book of Income Secrets hier lesen. Meine Rezension weist auf alle roten Fahnen in Bezug auf die im Buch behandelten Strategien hin, die Sie beunruhigen sollten. Darüber hinaus sind viele dieser Strategien überhaupt nicht neu und einige äußerst komplex.

Die Palm Beach Group nannte den „501 (k) -Plan“ „Präsident Reagans geheimes 702 (j) -Rentenkonto“ und davor das „770-Konto“

Das sind alles Namen, die sie dem gaben, was die meisten Leute als das Bank On Yourself-Konzept kennen, über das ich seit 2001 spreche. Sie verwenden Taschenspielertrick, in der Hoffnung, Sie davon abzuhalten, die volle Schaufel kostenlos zu bekommen. Sie können alles erfahren, was Sie über den 501 (k) wissen müssen, wenn Sie meinen 20-seitigen Bericht über diese Strategie herunterladen — 5 Einfache Schritte, um die Wall Street zu umgehen, die Banken in ihrem eigenen Spiel zu schlagen und die Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen — hier KOSTENLOS.

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In diesem Bericht erhalten Sie die vollständige Geschichte über den „501 (k) Plan“ — abzüglich der Fehlinformationen und des Hypes —, für den die Palm Beach Group gutes Geld bezahlen möchte. Sie können auch sehen, was sie richtig — und falsch — über dieses Konzept in meinen Blog-Posts über das 770-Konto und Präsident Reagans geheimes 702 (j) -Rentenkonto gemacht haben.

Warum ändert die Palm Beach Research Group ständig die Namen ihrer Produkte und Strategien?

Denn wenn Sie die früheren Namen kennen würden, die sie ihren Büchern und Strategien gegeben haben, könnten Sie sie einfach googeln und die Schaufel bekommen — kostenlos. Google würde Sie anweisen, auf sich selbst zu setzen, und dann könnte die Palm Beach Research Group Sie nicht dazu verleiten, für jeden Newsletter und ihre Beratungsdienste bis zu 3.000 US-Dollar oder mehr zu zahlen.Spoiler Alert: Der 501 (k) Plan, von dem die Palm Beach Group spricht, ist eine bewährte, sichere Vermögensaufbaustrategie, die auf einem hohen Barwert, einer niedrigen Provision und einer Dividendenzahlung basiert Lebensversicherung, die von wohlhabenden, erfolgreichen Menschen, Präsidenten und berühmten Unternehmern seit weit über einem Jahrhundert verwendet wird. Aber fast jeder kann damit die Kontrolle über sein Geld und seine Finanzen übernehmen – unabhängig von Alter oder Einkommen –, wie Sie beim Herunterladen dieses KOSTENLOSEN Sonderberichts feststellen werden.

Es ist etwas passiert, das der „Vater des 401(k)“ nie vorhergesehen hat

Ted Benna wird weithin zugeschrieben, einen Weg gefunden zu haben, die Bestimmungen des Internal Revenue Code Section 401(k) zu nutzen, um arbeitenden Männern und Frauen die Möglichkeit zu geben, ihre Altersvorsorge über die Renten hinaus zu erhöhen, die viele Arbeitnehmer erhalten haben.Aber das große Geschäft und die Wall Street haben das 401 (k) -Konzept auf eine Weise pervertiert, die Benna unmöglich vorhersehen konnte, und 2011 sagte Ted Benna, er habe „ein Monster“ geschaffen, das „in die Luft gesprengt“ werden sollte.“Wir ziehen unseren Hut vor diesem Mann mit Integrität und dem Mut seiner Überzeugungen.

3 große Erkenntnisse aus Ted Bennas Präsentation zum 501 (k) -Plan

Es gibt drei wichtige Punkte, die Ted Benna kürzlich in seinem Interview für die Palm Beach Group gemacht hat:

Die erste war die Gefahr, dass staatlich geförderte Altersvorsorgepläne „aufgehoben“ werden könnten

Benna sagt: „Es könnte eine Aufhebung der Steuervorteile geben, die diese Pläne bieten. Entweder können Sie also kein Geld mehr vor Steuern auf Konten wie 401 (k) s und traditionelle IRAs einzahlen, oder der Betrag, den Sie jedes Jahr einzahlen können, wird drastisch reduziert.“

Benna glaubt, dass der nächste Aktien— und Anleihenmarktcrash unmittelbar bevorsteht und bis zu 40% des typischen Portfolios auslöschen könnte

Er sagt: „Wenn Sie im Ruhestand sind — oder kurz vor dem Ruhestand – und Sie versuchen, ein paar Jahre später zu planen, müssen Sie dies ernsthaft beachten. Denn wenn Sie Ihren Ruhestand planen und erwarten, dass Ihr Portfolio um beispielsweise 5% oder 6% pro Jahr wächst, was passiert, wenn im nächsten Monat ein weiterer ’08 auf uns zukommt? Was passiert mit Ihren Rentenkonten? … Ich habe vor 10 Jahren mehr verloren, als ich in meinem eigenen 401 (k) zugeben möchte. Also versuche ich aus meinen Fehlern zu lernen.“

401(k)s und IRAs wurden von der Wall Street „entführt“

„Die dritte Gefahr sind Gebühren. Dies ist eher eine ‚versteckte‘ Gefahr. Und es ist schon da. Es ist versteckt, weil es nicht so drastisch ist wie beispielsweise ein Rückgang von 40% bei Aktien oder Anleihen. Aber auf lange Sicht ist es genauso tödlich. … Der Durchschnittshaushalt zahlt im Laufe seines Lebens Gebühren in Höhe von 155.000 US-Dollar. Das ist eine erhebliche Menge an Bargeld. Das ganze Geld fließt an die Wall Street.“Benna weist darauf hin, dass übermäßige Gebühren, die von Investmentfondsgesellschaften und Planadministratoren erhoben werden, Ihnen bis zur Hälfte Ihres Notgroschen rauben.

Ich warne seit Jahren vor diesen und anderen Gefahren. Erhalten Sie sofortigen Zugriff auf einen KOSTENLOSEN 18-seitigen Sonderbericht, der eine sichere und flexible 401 (k) –Alternative aufzeigt, mit der Sie jederzeit auf Ihre Altersvorsorge zugreifen können – ohne Einschränkungen oder Strafen.

• Wie versteckte Gebühren Ihre Altersvorsorge sabotieren – Dieser Artikel von Anfang 2016 ist seit dem Tag seiner Veröffentlichung kostenlos auf meiner Website verfügbar. Bei Bank On Yourself ärgern wir Sie nicht mit einem exotisch klingenden, aber erfundenen Produktnamen und lassen Sie dann Geld bezahlen, um Ihre Neugier zu befriedigen.

  Alles, was Sie wissen müssen, erhalten Sie — gleich hier in unserem Sonderbericht — vorab und kostenlos!

• Stecken Sie Ihre Altersvorsorge ins Gefängnis?- Die Palm Beach Boys scheinen Ted Benna erst kürzlich entdeckt zu haben. Aber Benna ist seit Jahren ein Held der Bank On Yourself! Dies ist ein Artikel, der Teds 401 (k) Bedenken hervorhebt, die ich 2013 geschrieben habe.
• Warum die meisten frühen Befürworter des 401(k) Jetzt sagen, es sei ein Misserfolg — Anfang 2017 schrieb ich über „den Chor der frühen 401 (k) -Anhänger, die ihre Meinung geändert haben.“ Ja, Ted Benna ist Teil des Refrains.
• Pamela Yellen auf WGN SuperStation diskutiert „401K Scary But True Facts— – Wow! Das ist alt, bevor ich den Friseur gewechselt habe. Aber ich habe vor fast einem Jahrzehnt auf Amerikas erster landesweiter Superstation darauf hingewiesen, dass 401 (k) s echte Probleme haben, und ich diskutierte 401 (k) Alternativen. (Weitere Videos und Interviews zur Bank finden Sie auf Ihrem YouTube-Kanal.)

Möchten Sie mehr Informationen über Amerikas beliebtesten (und gruseligsten?) Altersvorsorge? Klicken Sie einfach hier, um alle Suchergebnisse für „401(k)“ auf unserer Website zu sehen.

Laut Benna vermeidet der 501(k) -Plan, besser bekannt als Bank On Yourself, die Gefahren, denen traditionelle Altersvorsorgekonten ausgesetzt sind

Er hat Recht. Das sage ich schon seit Jahren.Benna sagt, dass er aus diesen und weiteren Gründen (einschließlich der Steuervorteile) in seinen Worten „den größten Teil meines Geldes in den 501 (k) gesteckt hat.“

Ted hat Recht. Die 401 (k) ist ein schwieriges Konzept. Tatsächlich ist die Idee, dass einzelne Lohnempfänger ihre Ersparnisse an der Börse anlegen, ein problematisches Konzept.Und, wie Ted eloquent erklärte, umgeht ein Plan wie Bank On Yourself (den Ted Benna und die Palm Beach Research Group gewählt haben, um den 501 (k) -Plan zu überspielen) all diese Probleme ordentlich und bietet einige zusätzliche Vorteile.

Was genau ist ein „501(k) Plan“?

„501(k) Plan“ ist nur der neueste mysteriös klingende Name, den die Palm Beach Boys ihrer Strategie gegeben haben, die auf sich selbst setzt. Und Bank On Yourself, wie wir immer gerne erklären, ist eine sichere Spar- und Vermögensaufbaustrategie, die auf einer bestimmten Art von dividendenzahlender Lebensversicherung mit hohem Barwert basiert.Nein, es ist nicht die Art von permanenter Lebensversicherung, die die meisten selbsternannten Finanzgurus gerne hassen. Es gibt große Unterschiede. Aber es ist eine Form der aufgeladenen dauerhaften Lebensversicherung.

Willst du den Beweis, dass es das ist, worüber die Palm Beach Group spricht? In der Abschrift ihres langen Interviews mit Ted Benna enthält Palm Beach ein Zitat, das dem Wall Street Journal zugeschrieben wird. Beachten Sie, dass sie die Identifizierung des Produkts durch das Journal entfernt und durch ihre eigenen vagen Worte ersetzt haben: „Dieses Konto.Ein Blick auf den Wall Street Journal-Bericht, den sie zitiert haben, zeigt, was das Journal 2010 tatsächlich sagte: „Permanente Lebensversicherungen sind zu einem Steuerschutz für die Reichen geworden.“Wir fügen dieses Wall Street Journal-Zitat nur ein, um zu demonstrieren, worüber die Palm Beach Research Group spricht. Sie werden feststellen, dass eine dauerhafte Lebensversicherung kein Steuerschutz nur „für die Reichen“ ist, wenn Sie unseren Artikel „Die Wahrheit über die Lebensversicherung und warum es mehr als ein „Roth des reichen Mannes“ ist“.“In dem Interview, das Ted Benna für die Palm Beach Research Group führte, diskutierte er, was Sie in dem 501 (k) Plan-Buch finden, das sie fördern. Er sagte, Sie werden die Details dieses „Kontos“ und die Eröffnung eines Kontos im ersten Kapitel des Buches erfahren.Und Kapitel 1 des Buches dreht sich alles um „Einkommen fürs Leben“, was ein weiterer Name ist, den die Palm Beach Group dem Konzept und der Strategie gab, die allgemein als Bank On Yourself bekannt sind.

Es ist kristallklar. Die Palm Beach Group möchte Ihnen Informationen verkaufen, von denen wir glauben, dass Sie dazu berechtigt sind, sie kostenlos zu haben. Und wir geben diese Informationen seit 2001 in diesem Sonderbericht und auf unserer Website kostenlos weiter.

So eröffnen Sie Ihren eigenen „501 (k) -Plan“ oder Ihr eigenes Konto

… oder was Sie jetzt erkennen, ist besser bekannt als ein Bank-On-Yourself-Plan.Sie müssen mit einem Lebensversicherungsagenten sprechen, der in den speziellen Anforderungen des Lebensversicherungsdesigns mit hohem Barwert geschult wurde. Aber auf Seite 46 ihres Buches, dem 501 (k) Plan, macht die Palm Beach Group diese unverschämt unwahre Behauptung:

Die Regierung regelt die Gebühren, die Lebensversicherungsagenten Ihnen in Rechnung stellen können. Aus Kostensicht ist es also egal, wen Sie wählen. Sie zahlen das gleiche.“

Lassen Sie mich die Sache klarstellen: Es ist absolut wichtig, wen Sie wählen, um Ihnen zu helfen, Ihren 501 (k) Plan zu öffnen …

Die Regierung reguliert die Gebühren nicht, und selbst wenn der Betrag, den Sie zahlen, von Unternehmen zu Unternehmen gleich ist, was nicht der Fall ist, hat der Agent großen Ermessensspielraum, wie er Ihren Plan strukturiert. Auf diese Weise wird er dafür bezahlt, was Lebensversicherungsagenten traditionell bezahlt bekommen.

Wenn Sie jedoch Ihre Interessen im Auge behalten, wird die Entschädigung des Agenten um 50% ‑ 70% gekürzt, und dieses „zusätzliche“ Geld fließt in den Aufbau des Barwerts Ihrer Police. Bank On Yourself Professionals sind diesem Konzept verpflichtet und bereit, eine Vergütungskürzung zu akzeptieren, da Sie wissen, dass Sie mit der Leistung Ihres Plans so zufrieden sein werden, dass Sie Ihren Agenten auch an Ihre Familie und Freunde verweisen. In der Tat passiert das die ganze Zeit.

Sprechen Sie mit jemandem, der Ihre Interessen im Auge hat, um Ihren 501 (k) – oder Bank-On-Yourself-Plan zu starten

Um mit einem Agenten mit umfassender Ausbildung in diesem Bereich zu sprechen, der sich um Ihr Wohlergehen kümmert, möchten Sie mit einer Bank über sich selbst sprechen Professionell. Es mag Sie überraschen zu wissen, dass nur etwa einer von 20 Versicherungsagenten, die sich bewerben, um Bank On Yourself Professionals zu werden, tatsächlich akzeptiert werden. Das erforderliche Training und Engagement sind so hart.

Gehen Sie also zu der Quelle, die vom ersten Tag an offen und unkompliziert bei Ihnen war, und setzen Sie auf sich selbst. Fordern Sie kostenlos und unverbindlich eine KOSTENLOSE Analyse und maßgeschneiderte Empfehlungen an. Sie erhalten eine Überweisung an einen Bank On Yourself Professional (einen Lebensversicherungsvertreter mit Fortbildung zu diesem Konzept), der Ihre Analyse und persönliche Empfehlungen vorbereitet.