Capital One® Credit Steps Programm (3 Dinge zu wissen)
Die Genehmigung einer Kreditkarte ist ein guter erster Schritt, um Kredite aufzubauen und mehr Finanzierungsmöglichkeiten zu eröffnen. Kreditkartenunternehmen wie Capital One machen es einfacher als je zuvor für diejenigen mit schlechten oder durchschnittlichen Krediten, den Weg zur Genesung zu beginnen.
Das Capital One® Credit Steps-Programm ist ein wenig bekannter Vorteil, der speziell für diejenigen entwickelt wurde, die ihre Kreditwürdigkeit nachweisen möchten. Im Folgenden finden Sie drei Dinge, die Sie wissen sollten, wenn Sie eine Kreditkarte von Capital One besitzen oder beantragen möchten.
Viele Capital One-Karten bieten eine automatische Einschreibung
Fast alle Capital One-Karten, die für schlechte bis durchschnittliche Kredite entwickelt wurden, sind mit einer automatischen Einschreibung in das Credit Steps-Programm ausgestattet.
Auf der Anmeldeseite der Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte heißt es beispielsweise, dass Kunden „Zugang zu einer höheren Kreditlinie mit Kreditschritten erhalten können, nachdem sie Ihre ersten fünf monatlichen Zahlungen pünktlich geleistet haben.“
Hier ist eine Aufschlüsselung der Top-Karten, die für die Credit Steps-Einschreibung in Frage kommen:
Capital One Platinum Kreditkarte
- Keine Jahresgebühr zahlen
- In nur 6 Monaten automatisch für eine höhere Kreditlinie in Betracht gezogen werden
- Betrugsschutz bei Verlust oder Diebstahl Ihrer Karte
- Nutzen Sie Online-Banking, um mit unserer mobilen App auch von Ihrem Smartphone aus auf Ihr Konto zuzugreifen
- Bezahlen Sie schnell und sicher mit einer kontaktlosen Karte, ohne ein Terminal zu berühren oder Ihre Karte einer Kasse zu übergeben. Bewegen Sie Ihre Karte einfach über ein kontaktloses Lesegerät, warten Sie auf die Bestätigung, und Sie sind fertig
- Bezahlen Sie per Scheck, online oder in einer Filiale vor Ort, alles ohne Gebühr – und wählen Sie das monatliche Fälligkeitsdatum, das für Sie am besten geeignet ist
- Siehe Anwendung, Bedingungen und Details.
| Einführungskäufe | N/A |
| Einführungsübertragungen | N/A |
| Regulärer April | 26.99% (Variable) |
| Annual Fee | $0 |
| Credit Needed | Average, Fair, Limited |
| See Details “ | Read More “ |
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards Credit Card
- Earn unlimited 1.5% Cash Back bei jedem Einkauf, jeden Tag
- Verdienen Sie Geldprämien, ohne sich für wechselnde Kategorien anzumelden
- Werden Sie in nur 6 Monaten automatisch für eine höhere Kreditlinie in Betracht gezogen
- Überwachen Sie Ihr Kreditprofil mit der CreditWise®-App, die für alle kostenlos ist
- $ 0 Betrugshaftung, wenn Ihre Karte jemals verloren geht oder gestohlen wird
- Es gibt kein Limit für die Anzahl der Cashbacks, die Sie verdienen können, und Cashbacks verfallen nicht für die Laufzeit des Kontos
- Siehe Anwendung, Bedingungen und Details.
| Intro Purchases | N/A |
| Intro Transfers | N/A |
| Regular APR | 26.99% (Variable) |
| Annual Fee | $39 |
| Credit Needed | Average, Fair, Limited |
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Capital One® Spark® Classic for Business
This card is currently not available.
Gesicherte Mastercard® von Capital One
- Keine Jahresgebühr
- Im Gegensatz zu einer Prepaid-Karte gibt es regelmäßige Berichterstattung an die 3 großen Kreditauskunfteien
- Akzeptiert an Millionen von Standorten weltweit
- Machen Sie die erforderliche Mindestkaution und Sie erhalten eine erste Kreditlinie von $ 200. Zahlen Sie außerdem mehr Geld ein, bevor Ihr Konto eröffnet wird, um eine höhere Kreditlinie zu erhalten
- Der Zugang zu einem autorisierten Bankkonto ist erforderlich, um Ihre erstattungsfähige Kaution in Höhe von 49 USD, 99 USD oder 200 USD zu hinterlegen
- Wird automatisch in nur 6 Monaten für eine höhere Kreditlinie in Betracht gezogen, ohne dass eine zusätzliche Einzahlung erforderlich ist
- Siehe Antrag, Bedingungen und Details.
| Einführungskäufe | N/A |
| Einführungsübertragungen | N/A |
| Regulärer April | 26.99% (variabel) |
| Jahresgebühr | $0 |
| Kredit benötigt | Begrenzt, schlecht |
| Siehe Details “ | Lesen Sie mehr “ |
Sie werden wissen, ob Sie automatisch in das Programm aufgenommen wurden, wenn Sie erhalten Sie Ihr Willkommenspaket von der Kartengesellschaft.
Ihr Kreditlimit beginnt niedrig und erhöht sich dann
Bei Karten im Credit Steps-Programm haben Sie möglicherweise ein niedriges Anfangslimit von nur 200 USD oder 300 USD, erhalten jedoch eine automatische Erhöhung auf 500 USD oder mehr, nachdem konsistente Zahlungen geleistet wurden. Dies geschieht in der Regel nach fünf Zahlungen oder mindestens drei Monaten günstiger Aktivität.
Capital One kann gelegentlich auch die Möglichkeit bieten, eine Zeilenerhöhung über die erste hinaus zu beantragen. Viele Faktoren bestimmen Ihre Berechtigung:
- Pünktlicher Zahlungsverlauf
- Durchschnittlicher monatlicher Zahlungsbetrag
- Informationen zum Kreditbüro
- Kreditwürdigkeit
- Ob Sie einen erheblichen Teil Ihrer bestehenden Kreditlinie nutzen
- Regelmäßige Nutzung Ihrer Karte
Wenn Sie Anspruch auf eine zusätzliche Erhöhung haben, die über die automatische erste hinausgeht, wird in Ihrem Online-Kreditkonto-Dashboard ein Link zur Anforderung einer solchen angezeigt. Capital One genehmigt normalerweise keine Anträge auf eine Limiterhöhung, wenn Ihre Karte in den letzten sechs Monaten erhöht oder verringert wurde, und behält sich das Recht vor, Anträge auf der Grundlage ihrer eigenen internen Richtlinien abzulehnen.
Sie können sich für eine bessere Karte qualifizieren
Die meisten Karten, die im Programm enthalten sind, werden Konten bei $ 1.500 bis $ 3.000 begrenzen. Wenn Sie den höchsten Schwellenwert erreicht haben und mehr möchten, haben Sie möglicherweise Ihr Guthaben so eingerichtet, dass Sie ein anderes, flexibleres Kartenkonto beantragen können.
Hier ist eine Aufschlüsselung der Top-Karten, auf die Capital One-Kunden häufig upgraden. Sie werden feststellen, dass diese Karten viel günstigere Konditionen bieten als die im Credit Steps-Programm:
1. Capital One Venture belohnt Kreditkarte
- Genießen Sie einen einmaligen Bonus von 60.000 Meilen, sobald Sie innerhalb von 3 Monaten nach Kontoeröffnung $ 3.000 für Einkäufe ausgegeben haben, was $ 600 für Reisen entspricht
- Sammeln Sie unbegrenzt 2X Meilen bei jedem Einkauf, jeden Tag
- Meilen verfallen nicht für die Dauer des Kontos und es gibt keine Begrenzung, wie viele Sie verdienen können
- Erhalten Sie bis zu 100 Anmeldegebühr Kredit für Global Entry oder TSA Prepaid®
- Fliegen Sie jede Fluggesellschaft, bleiben Sie in jedem Hotel, zu jeder Zeit; keine Sperrdaten. Plus transfer your miles to over 10+ travel loyalty programs
- No foreign transaction fees
- See application, terms and details.
| Intro Purchases | N/A |
| Intro Transfers | N/A |
| Regular APR | 17.24% – 24.49% (Variable) |
| Annual Fee | $95 |
| Credit Needed | Excellent, Good |
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2. Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card
- Verdienen Sie einen einmaligen $ 200 Cash-Bonus, nachdem Sie $ 500 für Einkäufe innerhalb der ersten 3 Monate nach Kontoeröffnung ausgegeben haben
- Verdienen Sie unbegrenzt 3% Cash-Back für Restaurants und Unterhaltung, 2% in Lebensmittelgeschäften und 1% für alle anderen Einkäufe
- Keine rotierenden Kategorien oder Anmeldungen erforderlich, um Geldprämien zu verdienen; Außerdem läuft Cash-Back nicht für die Laufzeit des Kontos ab und es gibt keine Begrenzung, wie viel können Sie verdienen
- 0% Intro APR auf Einkäufe für 15 Monate; 15,49% – 25.49% variable APR after that
- No foreign transaction fee
- No annual fee
- See application, terms and details.
| Intro Purchases | 0% for 15 months |
| Intro Transfers | N/A |
| Regular APR | 15.49% – 25.49% (Variable) |
| Annual Fee | $0 |
| Credit Needed | Excellent, Good |
| See Details “ | Read More “ |
3. Capital One VentureOne Rewards Credit Card
- $0 Jahresgebühr und keine ausländischen Transaktionsgebühren
- Verdienen Sie einen Bonus von 20.000 Meilen, sobald Sie innerhalb von 3 Monaten nach Kontoeröffnung $ 500 für Einkäufe ausgeben, was $ 200 für Reisen entspricht
- Verdienen Sie unbegrenzt 1.25X Meilen bei jedem Einkauf, jeden Tag
- Reisen Sie, wann Sie wollen, ohne Sperrdaten und fliegen Sie mit jeder Fluggesellschaft, bleiben Sie in jedem Hotel, jederzeit
- Meilen verfallen nicht für die Lebensdauer des Kontos und es gibt keine Begrenzung, wie viele Sie verdienen können
- Übertragen Sie Ihre Meilen auf über 10+ Reise-Treueprogramme
- Siehe Anwendung, Bedingungen und Details.
| Intro-Käufe | 0% für 12 Monate |
| Intro-Transfers | N/A |
| Regulärer APR | 15,49% – 25.49% (variabel) |
| Jahresgebühr | $0 |
| Kredit benötigt | Ausgezeichnet, gut |
| Siehe Details “ | Lesen Sie mehr “ |
Beachten Sie, dass Sie Ihr First Card-Konto niemals schließen sollten. Wenn Sie Ihre Konten offen halten – auch wenn Sie nicht verwendet werden -, erhöhen Sie Ihr verfügbares Gesamtguthaben und halten Ihre Nutzung in Schach.
Den nächsten Schritt machen
Das Credit Steps-Programm von Capital One beweist, dass die Kreditkartenbranche auch denen mit schlechten Krediten eine zweite Chance geben will, sich zu beweisen. Das Programm kann sich auch als wertvoll für diejenigen erweisen, die gerade erst ihre Reise in die Kreditwelt beginnen und zum ersten Mal ihren Kredit aufbauen möchten.
Auch wenn eine verspätete Zahlung dazu führen kann, dass Sie aus dem Programm genommen werden (und Ihr Konto in Gefahr gebracht wird), können nur sechs Monate verantwortungsvoller Kreditnutzung einen deutlich positiven Effekt auf die Zukunft Ihrer Finanzen haben.
Wenn Sie das Credit Steps-Programm ausprobieren möchten, wählen Sie eine der Fair Credit- oder Limited Credit-Optionen auf unserer Capital One-Bewertungsseite, um sich online zu bewerben.
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