Viele Kunden kommen in unser Büro, um ein Testament oder ein Vertrauen zu schaffen, um sich um ihre finanziellen Angelegenheiten zu kümmern, wenn sie sterben. Es ist meine Aufgabe, sie daran zu erinnern, dass ein Nachlassplan nicht nur zur Vorbereitung auf den Tod dient, sondern sie auch schützen muss, wenn sie noch am Leben sind, aber zu krank, um sich um ihre Angelegenheiten zu kümmern.

Jeder über dem Alter der Mehrheit sollte dieses wichtige Dokument vorbereitet haben, aber es ist besonders wichtig für ältere Menschen, eine Vollmacht zu haben, da die Möglichkeit, ihre geistige Leistungsfähigkeit zu verlieren, mit zunehmendem Alter höher wird. Ohne eine POA kann der Prozess der Zuweisung eines Vormunds oder Konservators vor Gericht mehrere Monate dauern und viel Anwaltskosten kosten. Diese Belastungen lassen sich mit einer vorausschauenden Planung leicht vermeiden. Wenn ein Ehegatte oder ein erwachsenes Kind durch ein Gericht zum Vormund ernannt wird, müssen sie einem Richter regelmäßig Bericht erstatten. Eine Vollmacht kann diese Probleme verhindern. Denken Sie daran, dass ein Ehepartner nicht automatisch eine Vollmacht hat, außer bei gemeinsam genutzten Immobilien.Vollmacht und Advance Healthcare Directive (Healthcare Proxy in New York) sind zwei sehr wichtige Dokumente, die helfen, wenn Sie arbeitsunfähig sind. Eine Vollmacht ernennt einen Agenten, der sich um Ihre finanziellen Angelegenheiten kümmert, während die Advance Healthcare Directive einen Agenten ernennt, der medizinische Entscheidungen für Sie trifft, wenn Sie es nicht können.

Wir werden uns in diesem Artikel auf die Vollmacht konzentrieren. Ich habe viele Fälle erlebt, in denen eine Vollmacht, die mit einem Do-it-yourself-Tool oder von einem Nicht-Nachlassanwalt erstellt wurde, unzureichend war und wir sie nicht verwenden konnten, um die weitere Planung abzuschließen, nachdem ein Kunde bereits arbeitsunfähig war.

Bestätigen Sie, was Ihr Staat für die POA-Ausführung benötigt

Das Rechtsdokument ist nur gültig, wenn es alle Anforderungen an die Ausführung erfüllt. Jeder Staat hat unterschiedliche Anforderungen, um eine gültige Vollmacht zu erstellen. In New York sollte eine Vollmacht vom Auftraggeber mit einer soliden geistigen Leistungsfähigkeit unterzeichnet und datiert werden, und sie wird auf die gleiche Weise wie eine Übertragung von Immobilien anerkannt, was bedeutet, dass sie notariell beglaubigt werden muss (N.Y. General Obligations Law 5-1501B). New York verlangt auch, dass das Dokument den genauen Wortlaut von „Vorsicht für Auftraggeber“ und „Informationen für Agenten“ aus dem Statut enthält. Das New Yorker Gericht entschied, dass eine Vollmacht, die nicht von einem bevollmächtigten Agenten unterzeichnet, datiert und anerkannt wird, nicht gültig ist. Die Verwendung des gesetzlichen Vollmachtsformulars des Staates ist ein guter Weg, um die grundlegenden Anforderungen zu erfüllen.Einige Staaten verlangen keinen Notar oder können entweder Notar oder Zeugen verlangen. Wenn Sie jedoch die Signaturen des Auftraggebers und des Agenten notariell beglaubigen lassen, ist es weniger wahrscheinlich, dass die Gültigkeit der Signatur in Frage gestellt wird, insbesondere von Finanzinstituten.New York akzeptiert eine Vollmacht, die in einem anderen Staat ordnungsgemäß ausgeführt wird. Wenn beispielsweise jemand eine gültige New Jersey-Vollmacht ausführt und dann nach New York zieht, ist die POA in New York weiterhin gültig. Es ist jedoch eine gute Idee, einen Nachlassanwalt zu konsultieren, ob Pläne außerhalb des Staates aktualisiert werden sollten.

Erwägen Sie, mehr als einen Agenten in Ihrer POA zu benennen

Viele Menschen machen den Fehler, nur einen Agenten in ihrer Vollmacht zu benennen. Dies ist nicht ratsam, denn wenn der nur benannte Agent nicht verfügbar ist, weit wegzieht oder auch arbeitsunfähig wird oder stirbt, muss die Familie vor Gericht gehen, um einen Vormund zu ernennen, der den vorherigen Agenten ersetzt. Um diese Situation zu vermeiden, benennen Sie einen Nachfolgeagenten, der verstärkt wird, wenn der primäre Agent nicht mehr verfügbar ist. Oder nennen Sie Co-Agenten, die unabhängig oder gemeinsam Entscheidungen für Ihre Angelegenheiten treffen können.

Verstehen Sie den Unterschied zwischen dauerhafter und springender Vollmacht

In New York, wie in vielen Staaten, wird davon ausgegangen, dass eine Vollmacht dauerhaft ist, was bedeutet, dass die Vollmacht dem Agenten erteilt wird, sobald der Agent die Bestätigung unterschreibt, und wird fortgesetzt, nachdem der Auftraggeber geistig oder körperlich arbeitsunfähig geworden ist und nicht in der Lage ist, seine eigenen Entscheidungen zu treffen.

Eine federnde Vollmacht wird jedoch wirksam, wenn ein im Dokument festgelegtes Datum oder eine Kontingenz eintritt, bei der es sich in der Regel um die Unfähigkeit des Auftraggebers handelt.Während springende Vollmacht angebracht ist, wenn der Auftraggeber die vollständige Kontrolle über ihre oder seine Angelegenheiten behalten will, während sie oder er geistig fähig ist, erfordert es den zusätzlichen Schritt, die Unfähigkeit zu beweisen, bevor der Agent wichtige finanzielle Entscheidungen für den Auftraggeber treffen kann.

Eine dauerhafte Vollmacht erfordert diesen Schritt nicht. Da der Agent unter Vollmacht sofort eine breite Palette von Befugnissen hat, ist es wichtig, einen Agenten zu wählen, dem Sie voll und ganz vertrauen. Eine dauerhafte Vollmacht wird häufiger in einem Nachlassplan zur Vorbereitung auf die Arbeitsunfähigkeit verwendet.

Was zu tun ist, wenn der in Ihrer POA genannte Agent nicht in Ihrem besten Interesse handelt

Einige Leute befürchten, dass ihr Agent zu viel Macht hat oder nicht zur Rechenschaft gezogen werden kann, wenn der Auftraggeber seine geistige Leistungsfähigkeit verliert.

Der Bevollmächtigte hat die treuhänderische Pflicht, im besten Interesse des Auftraggebers zu handeln und Aufzeichnungen über alle im Namen des Auftraggebers ergriffenen Maßnahmen zu führen. Wenn der Agent keine Kopie der gültigen Vollmacht und Aufzeichnungen über ihre Handlungen vorlegt, kann der Ehegatte, das Kind oder der Elternteil eines Auftraggebers, der Interessensnachfolger des Auftraggebers oder ein Dritter, der die Vollmacht annehmen muss, ein besonderes Verfahren einleiten, um die Gültigkeit der Vollmacht zu bestimmen, und könnte den Agenten entfernen, wenn er oder sie gegen das beste Interesse des Auftraggebers gehandelt hat.

Sie können auch einen Monitor ernennen, der befugt ist, den Agenten anzufordern, zu empfangen und zu zwingen, eine Aufzeichnung aller Quittungen, Auszahlungen und Transaktionen vorzulegen, die der Agent im Namen des Auftraggebers getätigt hat.

Ihre POA bietet Ihrem Agenten möglicherweise nicht genügend Befugnisse in Bezug auf digitale Assets

New York hat mit seiner Version des überarbeiteten Uniform Fiduciary Access to Digital Assets Act in 2016 ein Gesetz erlassen, das regelt, wie ein Agent auf digitale Assets zugreifen kann jetzt in 48 Staaten verabschiedet (N.Y. Estates, Powers & Trusts Law 13-A). New Yorks gesetzliche Vollmacht wurde noch nicht aktualisiert, um das neue Gesetz widerzuspiegeln.

Das Statut unterscheidet zwischen einem „Katalog der elektronischen Kommunikation“ (Name des Absenders, E-Mail-Adresse des Absenders sowie Uhrzeit und Datum der Kommunikation) und dem „Inhalt der elektronischen Kommunikation“ (Betreffzeile und Text der E-Mail-Nachrichten). Wenn der Eigentümer der digitalen Assets keine „positive Anweisung“ gegeben hat, den „Inhalt der elektronischen Kommunikation“ über ein Online-Tool oder ein Planungsdokument wie ein Testament oder eine Vollmacht offenzulegen, sind die Diensteanbieter nicht verpflichtet, „den Inhalt“ der Familie oder den Vertretern des Eigentümers zur Verfügung zu stellen.

Wenn die Vollmacht nicht ordnungsgemäß verfasst ist, um einem Agenten die Befugnis zu erteilen, speziell auf den Inhalt zuzugreifen, kann ein Agent möglicherweise nicht auf wichtige Informationen in E-Mails von Finanzinstituten oder Regierungsbehörden zugreifen. Unbefugter Zugriff, auch mit einem Passwort, ist ein Verstoß gegen das Gesetz.

Der Anwendungsbereich von New York POAS ist ohne Geschenk begrenzt.

Viele Staaten beschränken die Befugnis, Geschenke oder Übertragungen von finanziellen Vermögenswerten zu machen, um den Auftraggeber vor Missbrauch zu schützen. In New York kann ein Agent kein Vermögen von mehr als 500 USD pro Jahr verschenken oder übertragen, es sei denn, die Vollmacht wird von einem ordnungsgemäß ausgeführten Geschenkbrief begleitet, der dem Agenten die uneingeschränkte Befugnis gibt, Geschenke zu machen.

Ohne einen Gift Rider kann Ihr Agent weiterhin juristische Dokumente unterschreiben, Rechnungen bezahlen und Transaktionen durchführen, bei denen keine Vermögenswerte an sich selbst oder andere übertragen werden. Der Agent kann jedoch keine Begünstigtenbezeichnung für Lebensversicherungen, Renten oder Rentenkonten ändern. Und sie können nicht auf die Mittel von Rentenkonten zugreifen. Der Agent kann auch keine Änderungen an einem Nachlassplan ohne Geschenk Reiter machen.

Sie haben vielleicht nicht vor, der Familie Geschenke zu machen, also glauben Sie vielleicht nicht, dass diese Geschenkkraft notwendig ist. Es gibt jedoch einen wichtigen Grund, Ihrem Agenten eine Geschenkkarte zur Verfügung zu stellen. Wenn der Auftraggeber arbeitsunfähig ist und häusliche Pflege oder Pflege zu Hause benötigt, kann die Übertragung von Vermögenswerten erforderlich sein, um lebenslange Ersparnisse zu erhalten, während er sich für Medicaid qualifiziert, das die Kosten der Pflege deckt. Der Agent kann jedoch keine Vermögenswerte ohne Geschenkkarte übertragen.

Finanzinstitute ehren die POA möglicherweise nicht, wenn sie ihr Formular nicht verwenden

Eine gültige Vollmacht mit einer Geschenkkarte sollte einem Agenten die volle Befugnis geben, auf Finanzkonten zuzugreifen und diese zu verwalten. Banken stellen jedoch häufig die Gültigkeit einer Vollmacht in Frage, da sie möglicherweise für Schäden haften, wenn sie eine ungültige Vollmacht akzeptieren, da in diesem Artikel der New York Times im Jahr 2016 mehrere Vorfälle behandelt wurden.In New York verlangt das Gesetz, dass eine gesetzliche Vollmacht allgemein akzeptiert wird, so dass es für ein Finanzinstitut rechtswidrig ist, die Annahme einer gültigen Vollmacht ohne tatsächliche Kenntnis von Missbrauch oder Betrug zu verweigern (N.Y. General Obligations Law 5-1504).

Viele Banker sind immer noch vorsichtig mit der Möglichkeit des Missbrauchs und bestehen oft darauf, ihre eigenen Formulare zu verwenden. Während Sie in der Lage sein können, ein Finanzinstitut davon zu überzeugen, Ihre gültige Vollmacht zu akzeptieren, ist es ratsam, auch ein institutseigenes Vollmachtsformular auszuführen, insbesondere wenn es sich um größere Finanzinstitute handelt.

Ihre POA muss möglicherweise nach mehreren Jahren erneut ausgeführt werden

Finanzinstitute weigern sich häufig, eine Vollmacht zu akzeptieren, wenn sie vor langer Zeit ausgeführt wurde, da sie möglicherweise nicht die heutigen Absichten des Auftraggebers widerspiegelt. Das Gesetz besagt, dass das Verstreichen der Zeit seit der Ausführung des POA nicht der einzige Grund sein kann, die Einhaltung einer gültigen Vollmacht zu verweigern (N.Y. General Obligations Law 5-1504). Eine ältere POA wird jedoch eher von Finanzinstituten abgelehnt.

Die beste Praxis ist, eine Vollmacht alle fünf Jahre neu auszuführen oder zu aktualisieren. Wenn der Auftraggeber jedoch ein widerrufliches oder unwiderrufliches Vertrauen einrichtet, das einem Treuhänder Macht verleiht, wenn er arbeitsunfähig ist, wird das Vertrauensdokument von den Banken leichter akzeptiert und muss nicht alle fünf Jahre aktualisiert werden.

Eine Vollmacht ist ein sehr wichtiges Dokument in jedem Nachlassplan. Es ist ratsam, es nach sorgfältiger Prüfung Ihrer Gesamtplanung mit einem qualifizierten Nachlassplanungsanwalt vorzubereiten.

Dieser Blogbeitrag wurde nur zu Bildungs- und allgemeinen Informationszwecken verfasst und stellt keine spezifische Rechtsberatung dar. Sie verstehen, dass es keine Anwalts-Mandanten-Beziehung zwischen Ihnen und dem Blog-Publisher gibt. Dieser Blog sollte nicht als Ersatz für kompetente Rechtsberatung durch einen zugelassenen Anwalt in Ihrem Bundesstaat verwendet werden.