mange kunder kommer til vores kontor, der ønsker at skabe en vilje eller en tillid til at tage sig af deres økonomiske anliggender, når de går bort. Det er mit job at minde dem om, at en ejendomsplan ikke kun er til forberedelse til døden, men den skal også beskytte dem, når de stadig er i live, men for syge til at tage sig af deres sager.

enhver over flertalsalderen bør have dette vigtige dokument udarbejdet, men det er især vigtigt for ældre at have en fuldmagt, da muligheden for at miste deres mentale kapacitet bliver højere med avanceret alder. Uden en POA kan processen med at tildele en værge eller konservator ved domstolene tage flere måneder og koste meget i advokatsalærer. Disse byrder kan let undgås med forudgående planlægning. Når en ægtefælle eller et voksent barn udnævnes som værge gennem en domstol, de skal regelmæssigt aflægge rapport til en dommer. En fuldmagt kan forhindre disse besvær. Husk, at en ægtefælle ikke automatisk har fuldmagt, undtagen med fælles ejede ejendomme.fuldmagt og Advance Healthcare direktiv er to meget vigtige dokumenter, der vil hjælpe, når du er uarbejdsdygtig. En fuldmagt udpeger en agent til at tage sig af dine økonomiske forhold, mens Advance Healthcare-direktivet udpeger en agent til at træffe medicinske beslutninger for dig, når du ikke kan.

Vi vil fokusere på fuldmagt i denne artikel. Jeg har stødt på mange tilfælde, hvor en fuldmagt udarbejdet med et gør-det-selv-værktøj eller af en ikke-ejendomsadvokat var utilstrækkelig, og vi kunne ikke bruge den til at gennemføre yderligere planlægning, efter at en klient allerede var uarbejdsdygtig.

Bekræft, hvad din tilstand kræver til POA-udførelse

det juridiske dokument er kun gyldigt, hvis det opfylder alle krav til udførelse. Hver stat har forskellige krav til at oprette en gyldig fuldmagt. En fuldmagt skal underskrives og dateres af rektor med en sund mental kapacitet, og den anerkendes på samme måde som en overdragelse af fast ejendom, hvilket betyder, at den skal notariseres (ny lov om generelle forpligtelser 5-1501b). Det kræver også, at dokumentet indeholder den nøjagtige ordlyd af “forsigtighed for principal” og “information for agent” fra statutten. Domstolen fastslog, at en fuldmagt, der ikke er underskrevet, dateret og anerkendt af en agent, der får myndighed, ikke er gyldig. Brug af statens lovbestemte fuldmagt formular er en god måde at opfylde de grundlæggende krav.

nogle stater kræver ikke notar, eller kan kræve enten notar eller vidner. Men at have hoved-og agentsignaturerne notariseret vil gøre det mindre sandsynligt, at underskriftens gyldighed stilles spørgsmålstegn ved, især af finansielle institutioner.

ny vil acceptere en fuldmagt, der er korrekt udført i en anden stat. For eksempel, hvis nogen udfører en gyldig fuldmagt, og derefter flytter til Ny York, POA vil fortsat være gyldig i Ny York. Men det er en god ide at konsultere en ejendomsadvokat om, hvorvidt planer uden for staten skal opdateres.

overvej at navngive mere end en agent i din POA

mange mennesker begår fejlen ved blot at navngive en agent i deres fuldmagt. Dette er ikke tilrådeligt, for hvis den eneste navngivne agent bliver utilgængelig, flytter langt væk eller også bliver uarbejdsdygtig eller går væk, så skal familien gå til retten for at udpege en værge til at erstatte den tidligere agent. For at undgå denne situation skal du navngive en efterfølgende agent, der træder op, når den primære agent bliver utilgængelig. Eller navngiv medagenter, der kan handle uafhængigt eller sammen for at træffe beslutninger for dine anliggender.

forstå forskellen mellem holdbar og springende fuldmagt

i Ny York, som i mange stater, en fuldmagt formodes at være holdbar, hvilket betyder, at magten gives til agenten, så snart agenten underskriver anerkendelsen, og fortsætter, efter at rektor bliver mentalt eller fysisk uarbejdsdygtig og ude af stand til at træffe sine egne beslutninger.

men en springende fuldmagt træder i kraft ved forekomsten af en dato eller en beredskab, der er specificeret i dokumentet, hvilket normalt er hovedstolens uarbejdsdygtighed.

mens Springing fuldmagt er passende, når rektor ønsker at opretholde fuldstændig kontrol over hendes eller hans anliggender, mens hun eller han er mentalt i stand, kræver det det ekstra trin for at bevise uarbejdsdygtigheden, før agenten kan træde op for at træffe vigtige økonomiske beslutninger for rektor.

holdbar fuldmagt kræver ikke dette trin. Fordi agenten under fuldmagt vil have en bred vifte af beføjelser straks, er det vigtigt at vælge en agent, du helt tillid. En holdbar fuldmagt bruges oftere i en ejendomsplan for at forberede sig på uarbejdsdygtighed.

Hvad skal man gøre, hvis agenten, der er navngivet i din POA, ikke handler i din bedste interesse

Nogle mennesker bekymrer sig for, at deres agent har for meget magt eller måske ikke er ansvarlig, når rektor mister deres mentale kapacitet.

agenten under fuldmagt har en tillidspligt til at handle i hovedstolens bedste interesse og føre fortegnelser over alle handlinger, der er truffet på vegne af rektor. Hvis agenten ikke leverer en kopi af gyldig fuldmagt og optegnelser over deres handlinger, kan ægtefællen, barnet eller forælderen til en rektor, rektorens efterfølger i interesse eller enhver tredjepart, der kan være forpligtet til at acceptere fuldmagten, anlægge en særlig procedure for at bestemme gyldigheden af fuldmagten og kunne fjerne agenten, hvis han eller hun handlede mod hovedstolens bedste interesse.

Du kan også udpege en monitor, der har myndighed til at anmode om, modtage og forsøge at tvinge agenten til at give en oversigt over alle kvitteringer, udbetalinger og transaktioner, som agenten har indgået på vegne af rektor.

din POA giver muligvis ikke din agent tilstrækkelig autoritet med hensyn til digitale aktiver

Ny York vedtaget en statut, der regulerer, hvordan en agent kan få adgang til digitale aktiver med sin version af den reviderede Uniform Fiduciary Access to Digital Assets Act i 2016, nu vedtaget i 48 stater (ny Estates, beføjelser & Trusts lov 13-a). Den lovpligtige fuldmagt er endnu ikke opdateret for at afspejle den nye lov.

statutten skelner mellem et “katalog over elektronisk kommunikation” (afsenderens navn, afsenderens e-mail-adresse og tidspunktet og datoen for kommunikationen) og “indholdet af elektronisk kommunikation” (emnelinjen og teksten i e-mail-meddelelserne). Hvis ejeren af de digitale aktiver ikke gav ” bekræftende retning “for at afsløre” indholdet af elektronisk kommunikation “gennem et onlineværktøj eller et planlægningsdokument som en testamente eller en fuldmagt, er tjenesteudbydere ikke forpligtet til at levere” indholdet ” til ejerens familie eller agenter.

hvis fuldmagten ikke er korrekt udarbejdet for at give en agent myndighed specifikt til at få adgang til indholdet, kan en agent muligvis ikke få adgang til kritiske oplysninger i e-mails fra finansielle institutioner eller offentlige myndigheder. Uautoriseret adgang, selv med en adgangskode, er en overtrædelse af loven.

omfanget af POA ‘ er er begrænset uden en Gaverytter

mange stater begrænser magten til at foretage gaver eller overførsler af finansielle aktiver for at beskytte hovedstolen mod misbrug. En agent kan ikke give eller overføre aktiver på mere end $ 500 om året, medmindre fuldmagten ledsages af en behørigt udført gaverytter, der giver agenten ubegrænset magt til at lave gaver.

uden en gavekører kan din agent stadig underskrive juridiske dokumenter, betale regninger og foretage transaktioner, der ikke indebærer overførsel af aktiver til sig selv eller andre. Men agenten kan ikke ændre en modtagerbetegnelse over livsforsikring, livrenter eller pensionskonti. Og de kan ikke få adgang til midlerne fra pensionskonti. Agenten kan heller ikke foretage ændringer i en ejendomsplan uden en gavekører.

du planlægger muligvis ikke at give gaver til familien, så du tror måske ikke, at denne gavekraft er nødvendig. Der er dog en vigtig grund til at give din agent en gave rytter. Når hovedstolen er uarbejdsdygtig og kræver hjemmepleje eller plejehjem, kan det være nødvendigt at overføre aktiver for at bevare livstidsbesparelser, mens de kvalificerer sig til Medicaid, der dækker udgifterne til plejen. Men agenten kan ikke overføre aktiver uden en gave rytter.

finansielle institutioner respekterer muligvis ikke POA, hvis det ikke bruger deres formular

en gyldig fuldmagt med en gavekører skal give en agent fuld autoritet til at få adgang til og administrere finansielle konti. Banker sætter dog ofte spørgsmålstegn ved gyldigheden af en fuldmagt, fordi de kan være erstatningsansvarlige, hvis de accepterer en ugyldig fuldmagt, da flere hændelser af dette blev dækket i denne artikel i 2016.loven kræver, at en lovbestemt fuldmagt accepteres universelt, så det er ulovligt for en finansiel institution at nægte accept af en gyldig fuldmagt uden faktisk kendskab til misbrug eller svig (ny lov om generelle forpligtelser 5-1504).

mange bankfolk er stadig forsigtige med muligheden for misbrug og insisterer ofte på at bruge deres egne former. Mens du muligvis kan overbevise en finansiel institution om at acceptere din gyldige fuldmagt, tilrådes det også at udføre en Institutions egen fuldmagt, især når man beskæftiger sig med større finansielle institutioner.

din POA skal muligvis udføres igen efter flere år

finansielle institutioner nægter ofte at acceptere en fuldmagt, hvis den blev henrettet for længe siden, fordi den muligvis ikke afspejler hovedstolens nuværende intentioner. Loven fastslår, at tiden siden udførelsen af POA ikke kan være den eneste grund til at nægte at ære en gyldig fuldmagt (ny lov om generelle forpligtelser 5-1504). Men en ældre POA er mere tilbøjelige til at blive afvist af finansielle institutioner.

den bedste praksis er at genudføre eller opdatere en fuldmagt hvert femte år.

men hvis rektor opretter en tilbagekaldelig eller uigenkaldelig tillid, der giver magt til en administrator, når han eller hun er uarbejdsdygtig, accepteres tillidsdokumentet lettere af banker og behøver ikke opdateres hvert femte år.

en fuldmagt er et meget vigtigt dokument i nogens ejendomsplan. Det er tilrådeligt at forberede det efter nøje at gennemgå din overordnede planlægning med en kvalificeret ejendom-planlægning advokat.

dette blogindlæg er kun skrevet til uddannelsesmæssige og generelle informationsformål og udgør ikke specifik juridisk rådgivning. Du forstår, at der ikke er noget advokat-klientforhold mellem dig og blogudgiveren. Denne blog bør ikke bruges som erstatning for kompetent juridisk rådgivning fra en autoriseret professionel advokat i din stat.