co je pohotovostní akreditiv (SBLC)?

standby akreditiv, zkráceně SBLC, odkazuje na právní dokument, kde banka garantuje zaplacení určitého množství peněz na prodávajícím, pokud kupující nedodrží dohody.

SBLC funguje jako záchranná síť pro platbu zásilky fyzického zboží nebo dokončené služby prodávajícímu v případě, že něco nepředvídaného brání kupujícímu v provedení plánovaných plateb prodávajícímu. V takovém případě SBLC zajistí, aby požadované platby byly provedeny prodávajícímu po splnění požadovaných povinností.

standby akreditiv se používá v mezinárodní nebo tuzemské transakce, kde prodávající a kupující navzájem nevědí, a snaží se zajistit rizika spojená s takovou transakci. Některá rizika patří bankruptcyBankruptcyBankruptcy je právní status lidské nebo ne-lidské entity (firmy nebo vládní agentury), které není schopen splatit své nesplacené dluhy a nedostatečné peněžní toky na straně kupujícího, které jim brání platby prodávajícímu včas.

v případě nepříznivé události banka slibuje, že provede požadovanou platbu prodávajícímu, pokud splní požadavky SBLC. Bankovní platba prodávajícímu je formou úvěru a zákazník (kupující) odpovídá za zaplacení jistiny plus úroku podle dohody s bankou.

pohotovostní akreditiv vysvětlen

pohotovostní akreditiv je často vyžadován v mezinárodním obchodě, aby pomohl podniku získat smlouvu. Vzhledem k tomu, že se strany smlouvy navzájem neznají, dopis podporuje důvěru prodávajícího v transakci. To je viděno jako znamení dobré víry, protože to ukazuje kupujícího úvěrovou qualityCreditworthinessCreditworthiness, jednoduše řečeno, je jak „hodný“ nebo si zaslouží jeden je úvěru. Pokud je věřitel přesvědčen, že dlužník včas splní svůj dluhový závazek, dlužník se považuje za bonitu. a schopnost platit za zboží nebo služby, i když dojde k nepředvídané události.

při zakládání SBLC plní banka kupujícího upisovací povinnost k ověření úvěrové kvality kupujícího. Jakmile kupující je banka je přesvědčena, že kupující je v dobré bonity, banka odešle oznámení prodávajícímu je banka, zajištění jeho závazku platby prodávající, pokud kupující nedodrží dohody. Poskytuje důkaz o schopnosti kupujícího provést platbu prodávajícímu.

Jak SBLC Funguje

proces získání SBLC je podobný úvěr proces aplikace. Proces začíná, když kupující požádá o SBLC u Komerční banky. Banka bude plnit své splatné diligenceDue DiligenceDue diligence je proces, inspekce, vyšetřování nebo auditu potenciálního obchodu nebo investiční příležitost potvrdit všechny relevantní fakta a finanční údaje, a ověřit, nic jiného, že byl vychován v M&obchod nebo investiční proces. Due diligence je dokončena před uzavřením obchodu. na kupujícího posoudit jeho bonitu, na základě minulé úvěrové historie a nejnovější úvěrové zprávy. Pokud se jedná o bonitu kupujícího, může banka požadovat, aby kupující před schválením poskytl aktivum nebo vkladové prostředky jako zajištění.

úroveň zajištění bude záviset na souvisejícím riziku, síle podnikání a výši zajištěné SBLC. Kupující bude rovněž povinen poskytnout bance informace o prodávajícím, přepravní doklady potřebné k platbě, banka příjemce, a období, kdy je SBLC platný.

po přezkoumání dokumentace poskytne Komerční banka kupujícímu SBLC. Banka bude účtovat poplatek za služby ve výši 1% až 10% za každý rok, kdy finanční nástroj zůstane v platnosti. Pokud kupující splní své závazky ve smlouvě před datem splatnosti, banka ukončí SBLC bez dalšího poplatku kupujícímu.

pokud kupující nesplní podmínky smlouvy z různých důvodů, jako je bankrot, krize peněžních toků, nepoctivost atd., prodávající je povinen předložit veškerou požadovanou dokumentaci uvedenou v SBLC bance kupujícího ve stanovené lhůtě a banka provede platbu splatnou bance prodávajícího.

typy pohotovostního akreditivu

dva hlavní typy SBLC jsou:

1. Finanční SBLC

finanční bázi SBLC záruky platby za zboží nebo servicesProducts a ServicesA produkt je hmotný bod, který je uveden na trh pro získání, pozornost, nebo spotřeby, zatímco služba je nehmotný produkt, který vzniká od, jak je stanoveno v dohodě. Například, pokud ropné společnosti lodě, oleje pro zahraniční kupující s očekáváním, že kupující bude platit do 30 dnů od data odeslání, a platba není provedena v požadovaném termínu, ropy prodávající může sbírat platby za dodané zboží od kupujícího banky. Vzhledem k tomu, že se jedná o úvěr, banka vybere jistinu plus úroky od kupujícího.

2. Výkon SBLC

výkon založený SBLC zaručuje dokončení projektu v plánovaných časových osách. Pokud klient banky není schopen dokončit projekt uvedený ve smlouvě, pak banka slibuje, že třetí straně smlouvy uhradí určitou částku peněz.

výkon SBLC se používají v projektech, které jsou naplánovány na dokončení v určité časové ose, jako jsou stavební projekty. Platba slouží jako pokuta za zpoždění při dokončení projektu a slouží k náhradě zákazníkovi za způsobené nepříjemnosti nebo k zaplacení jiného dodavatele za převzetí projektu.

Související Čtení

CFI je oficiálním poskytovatelem Komerčního Bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ CertificationThe Komerční Bankovnictví & Credit Analyst (CBCA)™ akreditace je globální standard pro kreditní analytici, která zahrnuje finance, účetnictví, úvěrové analýzy, cash flow analýzy, smlouvu modelování, splátky úvěrů, a další. certifikační program, jehož cílem je přeměnit kohokoli na finančního analytika světové úrovně.

abychom vám pomohli stát se světovým finančním analytikem a rozvíjet svou kariéru na plný potenciál, budou tyto dodatečné zdroje velmi užitečné:

• Kreditní Analýzy ProcessCredit Analýzy ProcessThe úvěrové analýzy procesu se vztahuje k hodnocení dlužníka úvěr aplikace k určení finančního zdraví subjektu a jeho schopnost
• Zapojení LetterEngagement LetterAn zapojení dopis odkazuje na právní dokument, který definuje vztah mezi firmy poskytující profesionální služby (účetnictví,
• Finanční GuaranteeFinancial GuaranteeA finanční záruka je smluvní slib banky, pojišťovny, nebo jiným subjektem k zajištění platby dluhové obligace
• Kvalita CollateralQuality z CollateralQuality zajištění souvisí s celkovým stavem určité aktivum, které společnost nebo jednotlivec chce dát jako zajištění při půjčování finančních prostředků