¿Qué es un resumen?

Un resumen ejecutivo es una breve introducción y resumen de su plan de negocios. Debe describir su negocio, el problema que resuelve, su mercado objetivo y los aspectos financieros más destacados.

Un buen resumen ejecutivo capta la atención de su lector y le permite saber qué es lo que hace y por qué debe leer el resto de su plan de negocios o propuesta. No es inusual que los inversores tomen una decisión inicial solo basándose en la lectura de un resumen ejecutivo, por lo que es importante hacerlo bien. Le mostraremos cómo escribir un resumen ejecutivo que distinga su plan de negocios del resto.

¿Es necesario un resumen ejecutivo?

¿Está escribiendo un plan de negocios para mostrar a los inversores o banqueros? Entonces necesitas un buen resumen ejecutivo. Muchas personas solo leerán el resumen, pase lo que pase. Otros leerán el resumen primero para decidir si leen o no el resto del plan. El resumen ejecutivo es esencial en los planes que se están escribiendo para forasteros.

Ahora, si está escribiendo un plan de negocios únicamente para uso interno, es posible que no necesite escribir un resumen ejecutivo. Sin embargo, hay algunos planes internos, como un plan de operaciones anual o un plan estratégico, que pueden usar un resumen para resaltar la información necesaria y mostrar una versión digerible del plan general.

Se necesita un poco de esfuerzo para hacer un buen resumen, por lo que si no tiene un uso comercial para el resumen, no lo haga.

¿Cuánto debe durar un resumen ejecutivo?

La regla general es que los resúmenes ejecutivos deben ser lo más cortos posible. Su audiencia tiene tiempo y atención limitados y quieren obtener los detalles de su plan de negocios lo más rápido posible.

Trate de mantener su resumen ejecutivo en 2 páginas si es posible, aunque puede ser más largo si es absolutamente necesario.

Es posible que incluso pueda escribirlo en una página utilizando un formato de plan Lean. Puede obtener más información sobre el formato de plan de negocios de una página y descargar una plantilla aquí.

Una descripción de su producto o servicio y el problema que resuelve su negocio

Incluya una breve descripción del producto o servicio que ofrece y por qué es necesario. Su negocio no necesita atender un problema social más grande, pero debe abordar una necesidad de clientes o una oportunidad en el mercado.

Una descripción de su mercado objetivo

Su mercado objetivo es quién cree que serán sus clientes. A veces, el nombre del producto en sí define el mercado, como «La mejor comida tailandesa de Peoria» o «Accesorio Mini Cooper para salpicadero».»Si no es así, bastará con una breve descripción del mercado objetivo: su público principal o las personas que cree que gastarán dinero en su solución.

Competencia

Asumiendo que su negocio tiene competencia (¡todas las empresas lo tienen!), luego describa brevemente cómo se diferenciará su negocio. ¿Está compitiendo en precio, calidad u otra cosa? Describa brevemente lo que hace que su negocio sea diferente aquí.

Resumen financiero

Si usted es una empresa existente, esto podría ser tan simple como resaltar las ventas anuales recientes y el crecimiento durante el último año. Para una startup, puede ser una breve descripción de aspiraciones, como un objetivo de pronóstico de ventas para el próximo año o dentro de tres años. A menudo recomiendo un gráfico de puntos destacados simple, un gráfico de barras con ventas y margen bruto para los próximos tres años.

Su equipo

Esto es especialmente importante para las empresas emergentes. Los inversores quieren saber quién está detrás de la idea de negocio y por qué usted y su equipo son las personas adecuadas para construir el negocio. También puede ser valioso resaltar cualquier brecha en su equipo y cómo tiene la intención de llenarla. Si tiene socios o candidatos potenciales en mente, menciónelos brevemente y amplíe sus calificaciones dentro de su plan de negocios completo.

Necesidades de financiación

Si está utilizando su plan de negocios para recaudar dinero para su negocio, su resumen ejecutivo debe resaltar la cantidad de dinero que está buscando. Los inversores querrán saber esto por adelantado y no tendrán que buscar en un plan de negocios para encontrar este detalle.

Otros temas Es posible que tu resumen ejecutivo deba cubrir

Evidencia de éxito temprano

Si eres una startup joven y estás escribiendo un plan de negocios para recaudar dinero, querrás incluir evidencia de «tracción» en tu resumen ejecutivo. Esto puede incluir resultados de encuestas de consumidores, números de pre-pedido para su producto/servicio o incluso números de ventas iniciales si realizó una versión abierta suave o por tiempo limitado. No tiene que ser mucho, pero cualquier éxito temprano proporciona una prueba de que su modelo de negocio, producto/servicio e investigación de mercado están bien fundados.

Hitos futuros

También es posible que desee discutir los hitos futuros que su empresa espera lograr. Esto es particularmente importante para las empresas dentro de una industria altamente saturada o compleja, como los fabricantes de dispositivos médicos y las compañías farmacéuticas, por ejemplo. Necesitan explicar dónde están en el proceso de obtener aprobaciones reglamentarias y qué pasos quedan por seguir.

Evidencia de estabilidad Financiera

Si está buscando un préstamo bancario, los banqueros buscarán evidencia de su estabilidad financiera, incluidos su patrimonio neto, activos e historial financiero. Siga leyendo para obtener consejos sobre cómo escribir un resumen ejecutivo para cada uno de esos escenarios.

Consejos para escribir un resumen ejecutivo para inversores

Antes de desarrollar su resumen ejecutivo para buscar inversión, comprenda cómo encaja en su plan de negocios. El resumen ejecutivo puede ser la primera sección de su plan de negocios, o puede que esté desarrollando un resumen ejecutivo independiente que planea distribuir sin el resto del plan.

Mis puntos de vista sobre esto se toman de ocho años como miembro activo en un grupo de inversión angel, y más de 10 inversiones angel reales, además de ser miembro de la Asociación Angel Capital.

Los inversores utilizan resúmenes ejecutivos para evaluar oportunidades

Un resumen ejecutivo bien preparado es útil para plataformas de inversión ángel como Gust, AngelList y otras para medir el interés en los candidatos. Las introducciones conducen a solicitudes de resúmenes de correo electrónico, no de planes de negocios completos, por lo que querrá tener un resumen ejecutivo listo para usar que haga que los inversores quieran ver todo.

Los inversores necesitan el plan de negocios completo para completar la diligencia debida al revisar a los candidatos

Nunca hemos invertido en un negocio que no tuviera un plan de negocios y su resumen ejecutivo es la clave para revisar su plan de negocios. La lectura completa del plan de negocios completo solo se produce más adelante en el proceso, después de haber analizado los resúmenes hasta unos pocos que son lo suficientemente interesantes como para hacer la diligencia debida.

Del grupo con el que trabajo, por ejemplo, tres cuartas partes de nosotros leerán cada resumen ejecutivo que se nos envíe. Todos leeremos resúmenes de planes que despierten el interés del grupo, y la mitad de nosotros mirará el resto del plan solo si seguimos interesados después de leer el resumen.

Mencione la experiencia previa de inicio o la experiencia específica de la industria

Informe a los inversores sobre cualquier experiencia previa de inicio o especialización desde el principio, ya que esto marca una gran diferencia. Los inversores suelen decir: «apuesta por el jinete, no solo por el caballo.»Sea breve, solo una referencia a más información que vendrá más adelante, pero asegúrese de que pueda respaldar sus reclamaciones más adelante.

Describa cuánto dinero pretende recaudar y cómo se gastará

Es un resumen, por lo que los detalles vendrán más adelante, pero los inversores quieren saber rápidamente si su startup está en su rango normal de interés y el uso de los fondos también marca la diferencia. El gasto en crear inventario para pedidos existentes, por ejemplo, es mucho menos arriesgado que el gasto en desarrollar un producto que está en diseño y creación de prototipos.

La valoración, en este contexto, es controvertida. La valoración es lo que usted dice que vale su empresa, un número que determina cuánta propiedad regala por inversión. Algunos inversores quieren resúmenes para especificar cuánto dinero en qué valoración; otros quieren asignar la valoración ellos mismos y no les gusta que las startups presionen su número demasiado pronto.

Menciona tu estrategia de salida

Deja los detalles para más adelante, pero los inversores quieren saber que entiendes que no ganan dinero a menos que logres una salida en unos años para que puedan vender acciones y obtener su rentabilidad. Demasiados fundadores piensan que los inversores solo quieren que tengan éxito, cuando en realidad eso significa muy poco sin una salida eventual.

Sé persuasivo, pero céntrate en los hechos

Quieres hacer que tu posible inversor quiera seguir leyendo; convéncelos de que invierta en tu startup. Pero entiende que la persuasión está en los hechos, no en la redacción. Lo que los mantiene interesados es el contenido del resumen, no el tono. Los hechos que prueban la tracción, el mercado potencial o la experiencia de inicio son infinitamente más poderosos que las meras afirmaciones de excelencia.

Evita clichés obvios

Hay trampas muy obvias en las que puedes caer si no tienes cuidado. Por ejemplo, nunca menciones la pasión o el compromiso del equipo: todos lo tienen, por lo que es irrelevante. Si dices que tu startup es disruptiva, o que cambia el juego, o el próximo Facebook o lo que sea, pierdes. En su lugar, demuéstralo con hechos y deja que lo digan los inversores, no tú.

Consejos para escribir un resumen ejecutivo de un préstamo bancario

Contrariamente a la idea errónea común, los banqueros nunca asumen riesgos en los planes de negocios. Para que los banqueros sigan leyendo, el resumen ejecutivo tiene que cubrir los seis puntos principales sugeridos al principio de este artículo, además de algunos otros puntos seleccionados que destacan la estabilidad, los activos en el balance y el historial financiero, mostrando que el préstamo no es riesgoso. Con una notable excepción, la ley bancaria prohíbe que los bancos presten dinero a empresas que no tengan suficientes activos para cubrir el valor total del préstamo, y algo más. Eso va en contra de las regulaciones bancarias.

Los buenos banqueros profesionales piden un plan de negocios como parte de una solicitud de préstamo porque legítimamente quieren conocer y entender su negocio, pero no se arriesgan. Este resumen no trata de persuadir o vender, sino de tranquilizar y describir.

Entonces, lo que funciona para el resumen ejecutivo para banqueros es bastante diferente de lo que funciona para el resumen para inversores.

Describa su patrimonio neto personal

Donde los inversores quieren ver la experiencia de inicio del equipo de gestión, los banqueros quieren ver el patrimonio neto personal de los propietarios de negocios. Cuanta más garantía, ahorros u otra inversión tenga disponible, más probabilidades tendrá de asegurar el préstamo.

Sea transparente sobre su historial financiero y sus activos financiables

Donde los inversores quieren ver el crecimiento potencial futuro, los banqueros quieren ver el historial financiero pasado y los activos financiables. Trate de tener toda la información financiera sobre usted, los inversores actuales y cualquier negocio anterior disponible por adelantado.

Dé pruebas de su estabilidad y longevidad potenciales

Donde los inversores quieren ver posibles salidas, los banqueros quieren que sus prestatarios comerciales ofrezcan estabilidad futura. No es necesario tener números exactos, pero el desarrollo de un pronóstico financiero que defina el crecimiento, el flujo de caja futuro, los costos y las ventas durante los próximos 1 a 3 años puede servir como evidencia de estabilidad.

Excepción de riesgo para préstamos bancarios

Mencioné una excepción notable a la regla de que los banqueros no asumen riesgos. En los estados UNIDOS, la Administración Federal de Pequeñas Empresas (SBA, por sus siglas en inglés) tiene programas que trabajan con bancos comerciales locales para garantizar algunos de los préstamos para pequeñas empresas más riesgosos para hacer que el dinero prestado esté disponible para nuevas empresas y pequeñas empresas.

Al igual que los préstamos bancarios tradicionales, los préstamos SBA requieren un sólido plan de negocios tradicional que incluya un buen resumen ejecutivo que cubra los cinco puntos principales sugeridos en la primera lista anterior. Todavía le beneficiará tener los elementos de estabilidad financiera establecidos como lo haría para un banco, pero las limitaciones pueden ser menos estrictas y proporcionar más espacio para que las empresas más riesgosas obtengan financiación.

6 Consejos para escribir un resumen ejecutivo efectivo

No importa por qué está escribiendo su resumen ejecutivo, hay algunas reglas generales que lo hacen más fácil y, en última instancia, más efectivo. Estos son algunos para tener en cuenta al comenzar:

Piense en un resumen ejecutivo como un tono

Piense en un resumen ejecutivo como un tono de ascensor, pero con restricciones. Un buen resumen vende el resto del plan, pero no puede ser solo una venta difícil, tiene que resumir el plan. Los lectores esperan que cubra los aspectos más destacados de su negocio, producto, mercado y finanzas, como mínimo (consulte a continuación para obtener más detalles sobre esto).

Por supuesto, resaltarás lo que más despertará el interés del lector, para lograr el objetivo comercial inmediato de este plan. Pero sus lectores esperan que se cubran los puntos clave. Es un resumen, no solo una presentación.

Escríbelo al final

No empieces a escribir tu plan de negocios con tu resumen. A pesar de que el resumen ejecutivo está al principio de un plan de negocios terminado, muchos empresarios experimentados (incluido yo) eligen escribir el resumen ejecutivo después de haber escrito todo lo demás.

Idealmente, el resumen ejecutivo es corto, por lo general solo una o dos páginas, cinco en el exterior, y destaca los puntos que ha hecho en otros lugares de su plan de negocios, por lo que si lo guarda para el final, será rápido y fácil.

Mantenga su resumen ejecutivo corto

Ser breve y conciso. Conozco expertos que recomiendan una sola página, solo una o dos páginas, no más de cinco y, a veces, incluso más. Yo digo que menos es más. Manténgalo lo más corto posible sin perder ningún elemento esencial. Y-no puedo resistirme, porque leo cientos de planes cada año – una página es mejor que dos, y dos es mejor que cinco, y más de cinco páginas (mi opinión aquí) es demasiado larga.

Manténgalo simple

El formulario sigue a la función, así que no complique ni explique demasiado las cosas en su resumen. La mayoría de los resúmenes ejecutivos son textos cortos, a menudo con viñetas, divididos en subtítulos. Las ilustraciones, como una imagen de un producto o un gráfico de barras que muestra los aspectos financieros más destacados, suelen ser una adición bienvenida.

Prioriza las secciones en función de la importancia y las fortalezas

No entierres el lead. Organice su resumen ejecutivo para que la información más importante aparezca primero. No hay un orden establecido de aparición de los diferentes elementos clave incluidos, de hecho, todo lo contrario, así que use el orden para mostrar el énfasis.

Lidere con lo que desea obtener la mayor atención y siga con elementos en el orden de importancia. Me suelen gustar los resúmenes que comienzan con un problema porque eso puede agregar drama y urgencia que prepara la solución en su negocio.

Úsalo para tu nota de resumen

Cuando haya terminado, reutilízalo como nota de resumen. Es el primer capítulo de un plan formal, pero también puede usarlo como un «resumen de notas» independiente.»Los inversores a menudo piden a las startups que envíen una nota de resumen en lugar de un plan de negocios completo.

Puede ser un documento corto, a menudo adjunto a un correo electrónico, o simplemente un resumen en un correo electrónico. También puede volver a usarlo para rellenar perfiles de startups en plataformas de inversión como Gust y AngelList o para solicitar una incubadora o un concurso de planes de negocios.

Descargue una plantilla para su resumen ejecutivo

Si desea comenzar con una plantilla, considere usar un plan Lean para su resumen ejecutivo. Está disponible como descarga gratuita aquí en Bplans, y cubre todo lo que quieras incluir.

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