Si lo ha escuchado una vez, lo ha escuchado mil veces: Necesita invertir para la jubilación, especialmente si desea jubilarse temprano.

Eso significa que, en algún momento, necesitarás un asesor financiero, alguien que pueda explicar las inversiones complejas en términos que puedas entender.

Encontrar el asesor financiero adecuado cerca de usted puede parecer intimidante, pero no es tan difícil. Solo tienes que recordar algunas cosas.

¿Qué es un Asesor Financiero?

Un asesor financiero es un profesional calificado que lo ayudará a comprender sus metas de jubilación, ahorros universitarios u otros objetivos de inversión. Un buen profesional habla en términos que usted entiende y se compromete a educarlo y capacitarlo para tomar decisiones sobre su futuro financiero.

Administre su Propio Dinero

Nadie más sentirá el pesar y el dolor de perder su dinero duramente ganado como usted. Algunas celebridades y atletas profesionales pierden toda su fortuna porque dejan que otras personas administren sus inversiones por ellos. Si bien ese podría ser el plan que usan las personas que ganan millones de dólares cada año, ese no es el plan que desea usar, incluso si gana millones de dólares.

Su jubilación, y tener dinero en la jubilación, es su responsabilidad. Es tu dinero y tu futuro, ¡así que no tengas miedo de hacerte cargo de él! Si no ha pensado en cómo podrían verse sus inversiones cuando llegue el momento de jubilarse, calcule sus ahorros estimados para la jubilación con nuestra Calculadora de Inversiones.

Un buen consultor financiero es más inteligente que usted en lo que respecta a invertir, pero sabe que usted todavía tiene la última palabra. Si un asesor quiere que hagas algo simplemente «porque ellos lo dijeron», busca a alguien con quien asociarte. No estás contratando a un padre, estás reuniendo un abogado. Quieres a alguien que te guíe para tomar las mejores decisiones para ti.

Contrata a un Consultor Financiero Que Te Ayude a Tomar Decisiones Inteligentes

No puedes tomar una decisión informada con tu dinero si no entiendes en qué estás invirtiendo. Es por eso que es importante buscar un as que se tome su tiempo para ayudarlo a aprender sobre sus inversiones.

Evite los profesionales o «expertos» con mentalidad de ventas que lo hacen sentir tonto por hacer preguntas. El asesor financiero adecuado le explicará cada detalle hasta que lo obtenga, sin importar cuánto tiempo tarde.

Cómo elegir un Asesor Financiero

Al evaluar a un posible experto financiero, debe estar preparado para hacer algunas preguntas que lo ayudarán a tomar una decisión informada y elegir el asesor adecuado.

Aquí hay algunas preguntas que pueden ayudarlo a elegir el mejor asesor financiero para usted:

• ¿Qué puede decirme sobre su experiencia como profesional de inversiones?¿Cuánto tiempo ha hecho este tipo de trabajo?
* ¿Qué tipo de clientes está buscando?
* ¿Cómo tendré acceso a usted para preguntas?*¿Con qué frecuencia podré comunicarme con usted?
* ¿Con qué frecuencia se comunica con sus clientes?

Hay algunas preguntas más grandes que querrá hacer que detallamos a continuación que lo ayudarán a encontrar el consultor financiero adecuado.

Sepa Cómo se paga a Su Asesor Financiero

Al evaluar a un posible experto financiero, asegúrese de saber cómo se le compensará. En otras palabras, ¿tienen una comisión o una tarifa?

Hay aspectos positivos y negativos en cada enfoque, y los profesionales de ambos lados tienen niveles extremos de integridad. Solo esté atento a posibles conflictos de intereses. Si un profesional no te da una respuesta directa sobre cómo se le paga, entonces es posible que tengas un problema.

La filosofía de inversión es importante

Pase lo que pase, necesita un asesor financiero que pueda explicar claramente su filosofía de inversión. Asegúrese de que tengan una estrategia de inversión a largo plazo que sea adecuada para usted y esté dispuesta a tener en cuenta su opinión.

Otra gran pregunta que puede hacerse cuando un asesor recomienda un fondo en particular es: ¿Invierte usted personalmente en este fondo? Si un asesor tiene la confianza suficiente en un fondo para invertir su propio dinero, eso puede darle un poco de confianza.

Si no se siente Bien, Aléjate

Si algo no se siente bien sobre un asesor potencial, sigue buscando. Contratar a un experto puede ser difícil, y tienes que sentirte bien con la relación. Entrevista a tantos consultores financieros como sea necesario para encontrar a alguien en quien puedas confiar que te informe sobre tus opciones para que puedas tomar las mejores decisiones de inversión para ti.

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Tenga todo esto en cuenta cuando esté buscando al experto financiero adecuado, y estará en camino de construir una estrategia de jubilación con la que pueda sentirse bien.

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